Kakšni so primeri uporabe za decentralizirane finance? Končni vodnik

Decentralized Finance ali DeFi je ekosistem aplikacij, zasnovanih na omrežjih blockchain v bančnem in finančnem sektorju. Imenujejo ga tudi odprto financiranje, saj deluje v nasprotju s tradicionalnim konceptom centraliziranega financiranja in ne vključuje posrednikov. Danes so decentralizirane finance postale izjemno aktiven sektor v prostoru blockchain.

Primeri decentralizirane uporabe financ

DeFi je v zadnjem času pridobil popularnost, saj je izjemno prispeval k demokratizaciji financ. Modeli centraliziranega financiranja institucijam, bankam in vladam omogočajo, da posameznikom ali organizacijam omejijo dostop do svojega premoženja. Tehnologija veriženja blokov ponuja večji dostop z izkoreninjenjem tradicionalnih finančnih ovir. Aplikacije so dostopnejše in vključujoče.

Primeri uporabe DeFi vključujejo naslednje:

DeFi upravljanje sredstev

Orodja za upravljanje sredstev DeFi, znana tudi kot “skrbniki sredstev”, vključujejo predvsem aplikacije denarnice. Niso neposredno vključeni v komercialne ali bančne storitve. Namesto tega ponujajo orodja, ki lastnikom kriptovalut pomagajo pri upravljanju njihovega premoženja.

DeFi Asset Management prav tako igra pomembno vlogo pri pomoči novim strankam, da se seznanijo s svetom kriptovalut, kot je nastavitev denarnic itd. V bistvu pomagajo odpraviti zapletenost pri dostopu do kripto industrije.

Melona in InstaDApp

Logotip Melone in InstaDApp

Melona je decentralizirana finančna platforma, ki uporabnikom kripto ponuja storitve upravljanja premoženja. Upravljavcem premoženja omogoča ustvarjanje lastnih naložbenih nosilcev na Ethereumu z Melonovo platformo in brez posrednikov. Melona je decentralizirana do te mere, da celo protokole v celoti upravlja skupnost DeFi brez osrednjega sveta guvernerjev ali enega samega organa.

InstaDApp je decentralizirana pametna denarnica. Ta aplikacija deluje na protokolu Maker DAO. Omogoča interoperabilnost med različnimi protokoli DeFi, saj uporabnikom in razvijalcem omogoča enotno točko dostopa. Platforma uporabnikom omogoča upravljanje njihovih sredstev DeFi in razvijalcem olajša integracijo več protokolov DeFi.

DeFi izposojanje in posojanje

Eden najpogostejših primerov uporabe v sektorju DeFi so storitve izposojanja in posojanja. DeFi platforme za izposojo in posojanje so zasnovane tako, da uporabnikom ponujajo posojila brez vključevanja posrednikov.

Uporabnikom se plačujejo obresti v obliki kriptovalut zaradi protokolov posojanja, ki jih spoštuje posojilo in posojanje DeFi..

Trenutno so blockchaini Ethereum najbolj iskani tako pri posojanju DeFi kot pri posojanju.

Dharma, spojina in ustvarjalec

Logotipi Dharma, Compund in Maker

Zasnovan na blockchainu Ethereum, Dharma, platforma za izposojanje in posojanje je polcentralizirana. Medtem ko izdelkov ne hrani centraliziran subjekt, Dharma uporablja centralizirane vire cen in določa fiksne obrestne mere. Medtem ko so obrestne mere določene glede na kovance, ostajajo obrestne mere za posojila in posojila enake. Slednje stopnje določi ekipa sredstva. Ta platforma podpira tudi ETH, DAI in USDC (USD Coin) za namen zavarovanja.

Sestavljeni projekt uporabnikom omogoča, da zaslužijo obrestne mere za kripto, ki jo shranijo. Lahko pa si tudi izposodijo kripto pri Compoundu v zameno za zavarovanje s premoženjem. V primerjavi z Dharmo so obrestne mere v Sestavljeno niso določeni. Te stopnje se spreminjajo glede na tržno dinamiko. Compound na svoji platformi uporablja cToken (cBAT), svojo domačo valuto. Ta protokol podpira DAI, ETH, USDC, BAT, ZRK in žetone REP. Žeton COMP je izvorni žeton protokola Compound, ki uporabnikom omogoča glasovalno moč pri njegovem upravljanju.

MakerDAO je platforma za posojila, ki temelji na Ethereumu. Posojilojemalci lahko položijo eter v obliki zavarovanj za izravnavo njegove nestanovitnosti. Tukaj je protokol zasnovan za izdajo stabilnega denarja Dai v zameno za zavarovanje s premoženjem – uporabniki deponirajo ETH in dobijo DAI kot posojilo. Projekt deluje v decentraliziranem okolju in nima posrednika za obdelavo posojilnih funkcij. Namesto tega se vse operacije izvajajo prek pametnih pogodb. Imetniki domačega žetona MakerDAO, MKR, ga uporabljajo za vodenje projekta.

Z ChangeNOW lahko brez registracije kupite MKR in COMP v nekaj minutah. Nobene skrite pristojbine niso vključene – kar vidite, to dobite.

Odvod

Izvedeni finančni instrumenti se običajno uporabljajo za zagotovitev, da so interesi vlagateljev zaščiteni pred morebitnimi nihanji cen. Decentralizirani finančni izvedeni finančni instrumenti se ne razlikujejo enako, saj so zelo prilagodljivi. Pametne pogodbe lahko izdajajo pogodbe o tokeniziranih izvedenih finančnih instrumentih. Ti se nato samodejno izvedejo na podlagi vnaprej določenih kodiranih pogojev.

Derivati ​​Synthetixa in UMA Ethereum

Logotipi Synthetix in UMA

Synthetix je izdajalska platforma, ki deluje na večstopenjski borzni ravni. Tu lahko uporabniki trgujejo z resničnimi sredstvi, kot so zlato, delnice in kovine v obliki žetonov ERC-20. Sredstva v resničnem svetu so tokenizirana v “Synths”, njeno izvorno kriptovaluto. Celoten postopek ne zahteva nobenih nasprotnih strank za delovanje.

UMA je zasnovan z odprtokodnim protokolom za dve različni nasprotni stranki za ustvarjanje in prilagajanje pametnih pogodb. Kot decentralizirana pogodbena platforma UMA omogoča oracle storitve za zajem podatkov v in iz pametnih pogodb. Omogoča tudi finančne pogodbe, ki zmanjšujejo zahteve glede zanašanja na prerokbe.

Decentralizirane izmenjave

Decentralizirane izmenjave ali DEX-i uporabnikom omogočajo udobno menjavo njihovih sredstev v kriptovalutah brez vpletenosti tretjih subjektov. V nasprotju s centraliziranimi izmenjavami trgovina poteka neposredno med dvema strankama.

Protokol AirSwap in IDEX

Logotip zračne zamenjave

Protokol AirSwap je platforma DEX za kriptovalute, ki od strank ne zahteva nobenih identifikacijskih podatkov za začetek trgovanja. Na AirSwap -u se lahko dve stranki medsebojno neposredno pogajata za nakup in prodajo digitalnega sredstva. Udeleženci lahko uporabijo tudi nabor orodij, ki so na voljo pri AirSwap, za trgovanje med vrstniki.

IDEX logotip

IDEX je še ena platforma DEX za uporabnike za trgovanje s kriptovalutami. Uporabniki te platforme lahko upravljajo in dostopajo do svojih sredstev prek pametne pogodbe. Podobno kot pri centraliziranem borznem omrežju si lahko uporabniki IDEX-a ogledajo trgovalne pare, oddajo naročilo z omejitvijo in posodobijo knjigo naročil v realnem času.

Tokenizacija

DeFi tehnologije, kot je tokenizacija, igrajo pomembno vlogo v prostoru kriptovalut. To je predvsem proces digitalizacije vašega sredstva v resničnem svetu, da bi povečali njegovo likvidnost. Postopek tokenizacije je zasnovan za ustvarjanje žetonov, zavarovanih s sredstvi. Ti žetoni so podprti z vašimi resničnimi sredstvi.

Tokenizacija je koristen koncept v primeru sredstev, ki imajo običajno nizko likvidnostno vrednost. Te lahko vključujejo nepremičnine, umetnine in celo finančne instrumente. S tokenizacijo lahko takšna sredstva izboljšajo svojo likvidnostno vrednost. Takšne tehnologije DeFi omogočajo tudi razdelitev sredstev na delne dele.

Narodna banka Kitajske in tržni protokol

Stablecoins so eden najbolj priljubljenih primerov tokeniziranja finančnega instrumenta – fiat valute. Narodna banka Kitajske (PBOC) je svojo fiat valuto tokeniziral v digitalni juan in jo zdaj preizkuša – digitalno valuto Centralne banke (CBDC), stabilno valuto, vezano na vrednost juana in razvito na platformi blockchain.

Logotip protokola TRG

Tržni protokol je platforma, ki olajša nakup in prodajo resničnih sredstev v omrežju blockchain. Zaloge in tradicionalna sredstva se na platformi tržnega protokola tokenizirajo v svoje digitalne primerke. Prenos in lastništvo teh digitalnih sredstev se upravljata s pametnimi pogodbami.

DAO

Decentralizirane avtonomne organizacije ali DAO posameznikom omogočajo ustvarjanje subjektov, pri katerih so njihovi podzakonski akti in pravila kodirani neposredno na verigi blokov. DAO pomagajo odpraviti težave zapuščenih centraliziranih nastavitev, kot so samovoljno odločanje, korupcija, nepotrebne zamude itd..

DAO imajo pri DeFi ključno vlogo, saj zagotavljajo organizacijsko preglednost, zlasti ob avtomatiziranih procesih, ki so skoraj brez človeškega posredovanja.

Aragon in kolonija

Logotip Aragon

Aragon je platforma, ki omogoča izdelavo DAO -jev. Udeleženci organizacije imajo dostop do odločanja in upravljanja katerega koli protokola DAO. Podatki in transakcije, izvedeni v kateri koli organizaciji DAO v Aragonu, so pregledni za vsakega udeleženca.

Logotip kolonije

Kolonija je še ena platforma za sodelovanje skupnosti za upravljanje več funkcij organizacije na decentraliziran način. Protokol Colony vključuje vrsto paketov pametnih pogodb za upravljanje različnih funkcionalnosti, kot so plačila, proračun, prihodki itd. V strukturi DAO.

Stavni trgi

Trgi napovedi ali stavni trgi privabljajo udeležence, ki sodelujejo pri špekulacijah o prihodnosti. Trgi napovedi pri decentraliziranih financah niso odporni le proti cenzuri, ampak tudi demokratizirajo stave. To je zanimiv koncept, saj lahko uporabniki stavijo na decentralizirano platformo, kjer so pogoji kodirani v pametnih pogodbah. Ni posrednikov in ni potrebe po odobritvah centralnih regulativnih organov.

Helena Network and Polymarket

Logotip mreže Helena

Helena Network je trg, ki napoveduje dogodke in trende v prostoru blockchain. Udeleženci so nagrajeni v Dai žetonih ali Eterju iz sklada nagrad, odvisno od njihove uspešnosti.

Logotip tržnice

Polymarket je nov vstop v prostor napovedovanja na trgu. Omogoča vsakomur napovedovanje izidov trenutnih zadev, kripto in celo koronavirusa.

Odprti trgi

Pri decentraliziranih financah odprti trgi uporabnikom omogočajo neposredno trgovanje z vrednostmi. Projekt uporabnikom kriptovalut omogoča trgovanje z zamenljivimi žetoni, kot so bitcoini, pa tudi z nezamenljivimi žetoni, kot so zbirateljski predmeti, igralni predmeti itd. Pametne pogodbe, zasnovane na verigi blokov, lahko takšne transakcije omogočijo brez osrednjega organa za uveljavljanje predpisov trga.

OpenBazaar in Gitcoin

Logotip OpenBazaar

OpenBazaar je odprtokodni protokol za decentraliziran trg. Uporabniki lahko kupujejo ali prodajajo izdelke na platformi e-trgovine enakovrednih partnerjev. Za razliko od centraliziranih ponudnikov storitev, ki zaračunavajo visoke pristojbine in ustvarjajo ovire, OpenBazaar olajša trgovanje z izdelki brez provizij za transakcije.

Logotip Gitcoin

Gitcoin je odprta tržnica za samostojne delavce, ki vsakomur podelijo nagrade za prispevek k odprtokodnemu projektu. Samostojnim delavcem in organizacijam omogoča, da prispevajo na skupni platformi, tako da lahko obe strani izkoristita optimalni potencial drug od drugega.

Zadnja beseda

Primeri uporabe DeFi ponujajo pregledno in učinkovito alternativo tradicionalnim financam. Poleg tega lahko primeri decentralizacije, ki jo omogoča veriženje blokov, v bančnem in finančnem sektorju pritegnejo vrednost v finančni ekosistem. Ta prostor šele začenja rasti. V prihodnjih letih bo industrija DeFi verjetno obsegala nešteto projektov, izdelkov in storitev na področju financ.