Do neskončnosti in naprej: pregled DeFi leta 2020

DeFi pomeni decentralizirano financiranje in je povsem nov finančni sistem, ki se gradi na vrhu verige Ethereum. Izraz decentraliziran se nanaša na dejstvo, da ni centraliziranega organa, ki bi nadzoroval transakcije, tako kot to počne banka ali PayPal v tradicionalnem finančnem sistemu.

Leto 2020 je bilo leto DeFi in za to obstaja več razlogov.

  • DeFi je odprtokodni finančni sistem za vsakogar na svetu kdo ga želi uporabljati – potrebujete le denarnico Ethereum. Do DeFi lahko dostopa vsakdo na svetu. Ni kreditnega preverjanja in ni bankirja, ki bi lahko rekel da ali ne.
  • Tradicionalni bančni računi skoraj ne prinašajo obresti za depozite. Na primer, obrestna mera na bančnem računu Fidelity je 0,01%. Z dodelitvijo digitalnih sredstev podjetju DeFi lahko pametni vlagatelj na svojih vlogah zasluži od 5 do 10%.
  • Pošiljanje denarja po vsem svetu je drago in počasno. 100 dolarjev, poslanih iz Norveške v Združene države, bo trajalo pet dni, da prispejo tja in stanejo 10% pristojbin. Primerjajte to s pošiljanjem stabilnega denarja: deset minut in transakcija stane dolar ali dva.

To je le nekaj razlogov, zakaj je DeFi priljubljen. Drugi dejavniki, ki spodbujajo uporabo DeFi, vključujejo decentralizirane borze, tokeniziran Bitcoin na Ethereumu, žetone za upravljanje itd..

Čeprav je DeFi izboljšanje obstoječega finančnega sistema, obstaja še nekaj slabosti. Vendar te prednosti odtehtajo prednosti.

  • Manj je odgovornosti. Vsakdo lahko ustvari aplikacijo DeFi dApp in vzame vloge. Če je dApp napačen in izgubi denar (kar se zgodi), vlagatelji ne morejo storiti ničesar. To se razlikuje od bančnega računa z zavarovanjem FDIC ali denarja pri podjetju, kot je PayPal, ki bi bilo odgovorno za izgube.
  • Prevare se lahko širijo, saj jih ni mogoče ustaviti. Tudi če je projekt znana prevara, ga ni mogoče zapreti, kar je slabo, ker lahko nevede vlagatelji še naprej izgubljajo denar, vendar dobro, ker kaže, kako je DeFi neustavljiv.

DeFi je vroč: Evo zakaj

Vrednost, zaklenjena v DeFi dosegel 3 milijarde dolarjev skoraj konec julija 2020. Preden se je črnilo posušilo na naslovnicah, ki so praznovale to dejstvo, je bila vrednost zaklenjena dosegel 4 milijarde dolarjev. Zagotovo je veliko te rasti posledica vrtoglavega vrednotenja ETH. Vendar pa cene ETH poleg številk kažejo, da postaja DeFi vse bolj priljubljen in da se zdi 10 milijard dolarjev zaklenjene vrednosti na tem mestu neizogibno.

Še eno zanimivo dejstvo je, da obstaja več BTC zaklenjenih v Ethereumu kot je na strehi omrežja Bitcoin. Večina tega je v žetonu Wrapped Bitcoin – WBTC obstajajo še drugi žetoni BTC tudi na Ethereumu. Vlagatelji radi dajo svoj BTC na Ethereum, saj ga lahko uporabijo za zavarovanje posojil ali ga položijo na kripto posojilno platformo za zaslužek obresti.

Skupni znesek BTC na blockchainu Ethereum

Ena najbolj obravnavanih rešitev DeFi je bila v zadnjem času donosno kmetovanje, praksa dodeljevanja kapitala v ekosistemu DeFi za kopičenje žetona nagrade, kot je Compound (COMP).

Kako deluje DeFi?

DeFi nadomešča centralizirano organizacijo (na primer banko ali PayPal) s pametno pogodbo. Te pametne pogodbe so zelo vsestranske in jih je mogoče programirati za različne stvari, od posojil do trgovanja s sredstvi. Vsakdo lahko ustvari aplikacijo DeFi dApp, najboljše aplikacije pa kodirajo strokovne ekipe in jih pred izdajo temeljito pregledajo.

Včasih se projekti DeFi s slabo kodo izkoristijo in sredstva ukradejo vlagateljem. V drugih primerih lahko ekipa odkrije napako in zapre projekt. To je veljalo za tBTC, ki je bil zaprt le 48 ur po izstrelitvi.

Kateri so glavni projekti DeFi??

Sodeč po zaklenjeni vrednosti, MakerDAO je najbolj priljubljen DeFi dApp. Bil je prvi te vrste, ki je nabral milijardo dolarjev premoženja, Maker pa je hitro se približuje znamki 2 milijardi dolarjev. MakerDAO je v mnogih pogledih srce sistema DeFi in je dragocen iz dveh glavnih razlogov.

  1. Trgovci lahko položijo ETH v Maker in nato vzamejo posojilo v DAI. Na ta način MakerDAO zagotavlja decentraliziran vzvod. To je tudi eden prvih časov v zgodovini, da lahko nekdo vzame posojilo, ne da bi mu bilo treba navesti svoje ime.
  2. MakerDAO kova (ustvarja) DAI, ki je najbolj priljubljen decentraliziran stabilnicoin v ekosistemu DeFi. Številne aplikacije DeFi uporabljajo DAI, MakerDAO pa je edina platforma, ki ga lahko ustvari.

Vrednost, zaklenjena v MakerDAO, od leta 2018 stalno narašča

Odstranite je ena največjih decentraliziranih borz DeFi (DEX). Ker gre za DEX, platforma Uniswap ne more zamrzniti računov ali blokirati trgovanja, tako kot to lahko storita borza, kot sta Binance ali Coinbase. Likvidnost pri Uniswap prihaja od vlagateljev, ki položijo svoje kovance. Vlagatelji se za to odločijo, ker jih Uniswap nagradi z odstotkom trgovalnih provizij, ki jih zbere platforma.

Uniswap je bil pred kratkim v novicah za svoje velik porast obsega trgovanja. Mnogi komentarjev se skliceval na dejstvo, da je bilo na decentraliziranem sistemu Uniswap več trgovanja kot na trdnih centraliziranih borzah, kot sta Gemini in Poloniex. Brez pretiravanja je bil to pomemben dosežek za decentralizirano platformo za finančne storitve.

Rekordni obseg na decentralizirani borzi Uniswap

Sestavljeno je platforma, ki je večinoma odgovorna za začetek navdušenja nad pridelovanjem. Z razdeljevanjem svojega žetona COMP vlagateljem in posojilojemalcem je Compound ljudi spodbudil k uporabi njihove platforme, njihova vrednost pa je zaklenjena izjemno zrasel v zadnjih nekaj mesecih.

Compound je eksponentno povečal svoja sredstva v upravljanju junija in julija 2020

Je DeFi mehurček?

Čeprav so nekateri deli ekosistema DeFi “mehurčki”, je pomembno, da oznake ne nanesete preveč široko. Da, žetoni, kot sta COMP in YFI, so prehitro rasli in postali precenjeni, o tem ni dvoma. Vendar je v širšem smislu DeFi vse prej kot mehurček.

Zasluževanje obresti za stabilne depozite v kovancev, hitro pošiljanje denarja po vsem svetu, najem posojil z zavarovanjem, decentralizirano trgovanje na borzi, terminske pogodbe itd. To so odlični finančni produkti, ki služijo resničnemu namenu in oni delajo.

V razcvetu ICO leta 2017 je v kripto prišlo veliko denarja z obljubo velikega izplačila prihodnjega izdelka. Z DeFi -jem začenjamo videti veliko denarja, vendar je velika razlika v tem, da ta denar teče v delovne izdelke, od katerih mnogi že ustvarjajo dobiček.

Obljuba Ethereuma

Če je DeFi zdaj priljubljen, počakajte, da Ethereum 2.0, ki bo prinesel vložek v omrežje Ethereum. To bo velik dogodek in bo verjetno povzročil znatno višjo ceno Ethereuma. Za to obstaja zgodovinski precedens, saj sta Tezos in Cardano opazila precejšen dvig cen, ko sta uveljavila lastne mehanizme soglasja glede vložkov.

Skupna vrednost, zaklenjena v DeFi, se bo le še povečevala, saj vlagatelji želijo svojo fiat valuto bolje uporabiti. DeFi -jeve fintech rešitve so vznemirljive in revolucionarne. Primer uporabe je prisoten, sprejetje je v porastu in vsi znaki kažejo na nadaljnjo rast v ekosistemu.