Vse, kar morate vedeti o trendu DeFi

Med balonom kriptovalut leta 2017 so bile takratne modne besede preprosto kripto, blockchain ali morda ICO – okrajšava za prvo ponudbo kovancev. Danes pa je povsem drugačna pokrajina, ki dokazuje, da se hitro razvijajoča tehnologija in razred digitalnih sredstev hitro razvijata.

Nove buzz besede zbujajo zanimanje kripto vlagateljev novih in starih, ki si želijo ugotoviti, kaj vse se skriva v ozadju zadnjih trendov, kot so DeFi, zamenjava bazenov in donosno kmetovanje. Ti vroči novi trendi so ponovno vzbudili zanimanje za trg kriptovalut in pomagali pripeljati Bitcoin, Ethereum, Ripple, EOS in Litecoin z medvedjega trga.

Nekaj ​​kriptovalut je tako kot Ethereum koristilo trendu decentraliziranega financiranja. Žetoni, zgrajeni na Ethereumu, so osrednjega pomena za novo norost kripto kmetovanja, kot bomo podrobno razložili v tem priročniku, ki je zasnovan kot primer za DeFi, in poglobljeno potopimo v vse donose, ki jih ponuja kripto kmetijstvo..

Kaj je donosno kmetijstvo?

Donosno kmetovanje je rastoči nov trend v svetu kriptovalut, ki izhaja iz že perečega trenda decentraliziranih finančnih aplikacij.

Decentralizirano financiranje ali na kratko DeFi je alternativa tradicionalnim finančnim storitvam in različnim produktom, kot so posojanje, izposojanje in pridobivanje donosov iz deležev, enakovredna, s kripto žetoni podprta alternativa. Tako kot sama tehnologija kriptovalut tudi te decentralizirane finančne aplikacije, imenovane tudi Dapps, ne potrebujejo banke ali osrednjega organa za vzdrževanje delovanja omrežja..

Ti novejši žetoni, najpogosteje zgrajeni na verigi blokov Ethereum kot pametne pogodbe ERC20, so zasnovani tako, da delujejo na različne načine. Donosno kmetovanje je eden izmed novejših izrazov, ki je prizadel kripto industrijo, vendar je vse, o čemer je od takrat lahko govoril kdorkoli. Marsikateremu kripto vlagatelju se zdi, da ustvarja kapital iz zraka, seveda pa vedno obstaja ulov za takšno donosnost.

Natančneje, kmetovanje z visokim donosom je dejanje kmetovanja za najboljše pridelke z vlaganjem kripto žetonov na trg DeFi. Uporabniki lahko posojajo ETH ali druge žetone ERC20 na platformah, kot so Aave, Compound itd. Ta proces kmetovanja ETH povzroči zaslužek s fiksno ali spremenljivo obrestno mero, odvisno od pametne pogodbe DeFi.

Kje se je začelo donosno kmetovanje??

Dva najbolj prevladujoča protokola DeFi za posojanje in izposojanje sta Aave in Compound. Compound je trend začel po začetku prodaje poleti 2020. Od tega trenutka so se sredstva DeFi in ves kripto trg povečala in dosegla nove vrhunce. Več žetonov DeFi se je zbralo za več kot tisoč odstotkov.

Tisti, ki za posojanje in izposojo uporabljajo protokol Compound, zaslužijo žetone za upravljanje COMP. Ta postopek se je izkazal za donosnega za prve uporabnike, saj je sprožil celoten trend kovancev, namenjenih isti ideji.

Balancer, Curve in številni drugi so se pozno pridružili zabavi, vendar so lahko sodelovali tudi pri širokem uspehu trga DeFi.

Uporabniki kriptovalut so se od takrat naučili, kako povečati dobičkonosnost iz teh protokolov, ko se prostor razvija. Nekatere naprednejše strategije vključujejo vložitev žetonov v več različnih decentraliziranih protokolov za pridobivanje čim večjih donosov.

Kaj je DeFi: nastajajoča industrija decentraliziranih financ

V času tega pisanja je skupna vrednost USD, zaklenjena v aplikacijah DeFi, dosegla mejnik 11 milijard dolarjev. Število je na začetku leta 2020 preseglo milijardo dolarjev, kar je 10 -krat večja rast, zahvaljujoč naraščajočemu trendu zadolževanja, posojanja in kmetovanja kriptovalut.

DeFi je sam po sebi obsežen in zato nekoliko zahteven za opredelitev. V bistvu je zgolj okrajšava za decentralizirano financiranje, ki je nova finančna tehnologija, zgrajena s pametnimi pogodbami prek verige blokov Ethereum, ki odpravlja potrebo po posredovanju tretjih oseb.

Cilj te rastoče industrije je odpraviti finančne posrednike, kot so banke in druge finančne institucije. Odstranitev osrednjih oblasti preprečuje točke neuspeha in nezaupanja.

Te decentralizirane protokole je mogoče kodirati na različne načine s pametnimi pogodbami na Ethereumu.

Najpogostejše aplikacije DeFi so:

  • Donosno kmetovanje – iskanje donosa kmetov v kripto žetonih ni tako težko, kot je bilo sprva, zdaj je na tem mestu več konkurentov. Posojanje ali vložitev žetonov, ki prinašajo vedno več kriptovalut v enem od ključnih procesov pri žetonih donosa.
  • Posojanje – te vrste decentraliziranih protokolov se ujemajo s posojilojemalci in posojilodajalci. Posojilodajalci zaslužijo dodatne žetone kriptovalut v zameno za to, da svoja kripto imetja dajo na vrsto in jih posodijo drugim. Višje kot je povpraševanje po zadolževanju, večji je donos kmetije in skupna vrednost žetonov.
  • Izposojanje – izposojanje je druga stran medalje. Tisti, ki si iz takšnih ali drugačnih razlogov izposodijo kripto žetone, morajo za to dostopati do platforme DeFi.
  • Decentralizirane izmenjave-platforme DEX so izmenjave, ki delujejo z neposredno interakcijo z denarnico na osnovi Ethereuma, tako da uporabniki obdržijo lastništvo vseh zasebnih ključev, povezanih z imetniki kripto žetonov. To počasi, a zanesljivo postaja priljubljen način trgovanja z žetoni zahvaljujoč DeFi.
  • Stablecoins – Stablecoins so ponavadi podprti z ustreznim sredstvom 1: 1, da se ohrani dosledna cenovna pariteta z dolarjem. Ker pri teh kovancih nihanja, ponujajo kripto vlagateljem varno zatočišče v posebej nestanovitnih obdobjih cenovnega delovanja.
  • Liquidity Mining – Liquidity mining je nov način pridobivanja žetonov kriptovalut. S ponudbo likvidnosti v likvidnostna področja, kot sta Uniswap in drugi, lahko uporabniki zaslužijo žetone za upravljanje.
  • Trgi napovedovanja – trgi napovedi so uporabni pri predstavitvi možnih rezultatov za prihodnje dogodke.
  • Tržnice-tržnice peer-to-peer, ki se za uporabnost opirajo na žeton ERC20, so razvrščene tudi kot aplikacije DeFi, vključno s platformo za trgovanje s kopijami Covesting in žetonom COV ERC20.

Kaj so žetoni? Vse o altkoinih ERC20 na osnovi Ethereuma

Žetoni so pametne pogodbe za kriptovalute, ki so tokenizirane na blockchainu Ethereum. Ti žetoni so pogosto žetoni ERC20 in jih je mogoče kodirati za izvajanje številnih edinstvenih vrst transakcij. Ti žetoni se uporabljajo za veliko več kot le za plačila.

Žetoni predstavljajo lastništvo ali upravljanje protokola in jih je mogoče zamenjati, trgovati ali prodati, tako kot vse druge kriptovalute altcoin ali drugače.

Ker lahko vsak razvijalec lansira nove žetone in projekte, lahko vlagatelji obogatijo tako, da vstopijo v pritličje v tisto, kar se zdi kot zagon, vse na primer brez pravne dokumentacije.

Kaj je likvidnostno rudarjenje? Še ena nova vroča beseda DeFi

Likvidnostno rudarjenje je pristop, usmerjen v skupnost, pri avtomatiziranem ustvarjanju trga, pri katerem lahko izdajatelj žetonov ali ponudnik likvidnostnega sklada nagradi uporabnike za zagotavljanje likvidnosti prek ETH ali drugih žetonov v protokolu združevanja..

Zakaj je kmetijstvo tako priljubljeno? Dobiček

Čeprav je ta vodnik doslej v celoti pojasnil, kaj je DeFi in kakšna je kripto pridelava, še vedno ni jasno, zakaj je nenadoma postal tako priljubljen. Priljubljenost je prvič posledica neznanega izraza, ki lovi veter, in radovednosti vlagateljev kripto, ko berejo o dobičku, ki ga drugi ustvarjajo z novo besedo in trendom.

Priljubljen je tudi zato, ker je to način, s katerim vlagatelji v kriptovalute zaslužijo pasivni dohodek in prihodek s posojanjem ali vložitvijo žetonov, ki so jih že imeli.

Sprva so postali znani kot način za povrnitev nekaj denarja na kmetiji, potem ko so izgubili toliko denarja na trgu medvedov, vendar so se sčasoma vrednotenje teh žetonov začelo povečevati skupaj z rastočim trendom, cene pa so rasle z medvedjega trga. Pomagal je celo, da se je Bitcoin dvignil nad 10.000 USD, Ethereum pa na nekaj manj kot 500 USD.

Kako deluje donosno kmetovanje??

Donosno kmetovanje se je izkazalo za učinkovito, vendar je treba paziti na stopnje in še vedno obstaja tveganje izgube kapitala. Zgodnje stopnje za BAT so na primer dosegle kar 45% APY, zato očitno deluje.

Če ne bi delovalo, ne bi bilo nikjer tako priljubljeno, kot je postal trend. Vendar je razumljivo, da se zdi preveč dobro, da bi bilo res, in to je treba videti, da bi verjeli. Kljub temu so številni kripto vlagatelji v zadnjih nekaj mesecih zaslužili veliko denarja in na ta način zaslužili pasivni dohodek.

Kako in kje kmetovati za ogromne donose DeFi?

Nove platforme, na katerih lahko vlagatelji v kriptovalute pridobivajo vse boljše donose, se pojavljajo vsak novi dan, in ker je trend DeFi tako močan, bo zagotovo še veliko podobov, od koder so prišli.

Čeprav vlagatelji privlačno iščejo nove žetone DeFi v iskanju naslednje velike stvari in naslednje velike naložbe, analitiki pravijo, da je osredotočanje na zgodnje projekte z resnično svetovno vrednostjo že najbolj modra izbira.

Kjer na kmetiji potrebujete iskanje najboljšega APY, in ker se to tako pogosto spreminja, bi vam ta priročnik naredil medvedjo uslugo, če bi vas na podlagi trenutne stopnje usmeril le na eno platformo..

Lahko vam povemo, da je za dobičkonosnost pri pridelovanju pridelkov potrebna velika količina kapitala. Med visokimi pristojbinami za plin ETH zaradi porabe etra za pospeševanje transakcij se morda ne splača, razen če imate opravka z velikim kapitalom. Uporabniki, ki poskušajo začeti s 1.000 USD ali manj, lahko na koncu izgubijo denar. Nekateri uporabniki priporočajo, da uporabite kar 60.000 USD kapitala, da boste resnično uspešni in zaslužili pozitivno dnevno donosnost naložbe. Bolj ko je zbran kapital, večja je možna donosnost in APY.

Zaščita pred finančnim tveganjem

Na žalost ni popolne zaščite pred finančnim tveganjem, ko gre za DeFi, tradicionalne finance ali denar. Nošenje dolarja v žepu predstavlja nekakšno možnost, da ga izgubite. Kot smo poudarili v DeFi in pridelovalnem kmetijstvu, če ne uporabljate tone kapitala, lahko tveganja prevladajo nad koristmi.

Odstranitev osrednjih organov odpravlja tveganje, da bi institucija zaradi takšnih ali drugačnih razlogov izgubila ali zaklenila vaša sredstva. Vendar ni nobenega načina za ublažitev vseh finančnih tveganj, povezanih s pridelovanjem donosov, DeFi, kriptovalutami, naložbami ali karkoli v zvezi s financami.

Skupina likvidnosti kmetijskih pridelkov

Posojanje je eden od načinov za pridobivanje donosov kriptovalutnih žetonov, vendar lahko avtomatizirane platforme za ustvarjanje trga, ki vlagateljem ponujajo likvidnostne sklade za zbiranje denarja, prinesejo tudi donos v žetonih upravljanja, ki je nagrada za zagotavljanje likvidnosti.

Ti ponudniki likvidnostnih skladov so v zadnjih tednih postali izjemno priljubljeni, zaradi česar se je Uniswap povzpel na seznam prevladujočih DeFi, pri čemer je trenutno v protokolu največji znesek skupne vrednosti ETH in USD..

Uniswap je pred kratkim predstavil svoj žeton UNI, ki je bil nagrajen zgodnjim uporabnikom, ki so platformi zagotovili likvidnost pred 1. septembrom 2020. Uporabniki, ki so to storili, so dobili 400 žetonov UNI, ki so jih zahtevali s povezavo denarnice na osnovi Ethereuma, kot je Meta Mask, s sistemom Uniswap.

Dohodkovne kmetijske platforme in protokoli

Število platform za pridelavo pridelkov in decentraliziranih protokolov, ki ponujajo ta vroči nov trend, narašča iz dneva v dan. Pogosto preverjajte prihodnje posodobitve tega seznama, toda za zdaj so tukaj najzanesljivejši in najbolj znani protokoli DeFi, ki ponujajo pridelavo donosov ali nekatere ugodnosti, kjer se zasluži več žetonov kripto:

Sestavljene finance (COMP)

Compound je žeton ERC20 in istoimenska programska oprema, ki deluje v verigi blokov Ethereum in napaja distribuirano omrežje konkurentov, ki delujejo kot nadomestek za denarni trg. Compound uporablja številne kripto žetone za omogočanje posojanja in izposojanja brez potrebe po banki ali tretji osebi. Ko si uporabniki izposojajo ali posojajo po protokolu Compound, jim podelijo žetone za upravljanje COMP.

Uporabniki si lahko izposodijo vse kripto, ki jih ponuja Compound, posojilojemalci pa si lahko izposodijo do višine svojega zavarovanja, vendar jim grozi likvidacija, če sredstva, ki si jih izposodijo, postanejo dragocenejša od uporabljene vrednosti žetonov zavarovanja.

Trenutna ponudba žetonov COMP znaša 3,3 milijona od 10 milijonov možnih skupnih največjih ponudb.

MakerDAO (MKR)

Maker (MKR) je žeton protokola Maker, ki ga podpira ETH. DAO pomeni decentralizirano avtonomno organizacijo, Maker pa deluje kot hrbtenica banke, podprta z delnim sistemom rezerv, ki temelji na stabilnem valutu DAI.

Maker ima skupno fiksno ponudbo le 1.000.000 žetonov MKR in je žeton ERC20, ki temelji na Ethereumu, tako kot mnogi drugi protokoli DeFi.

Omrežni žeton Synthetix (SNX)

Synthetix Network je platforma za trgovanje z žetoni, zgrajena na Ethereumu, žeton SNX pa je žeton ERC20, ki podpira protokol. Platforma kriptotrgovcem omogoča stave na vse vrste sredstev, ki so na voljo kot žetoni ERC20, s ponudbo trgovanja z izvedenimi finančnimi instrumenti DeFi.

Od nekaj več kot 200 milijonov največje ponudbe je v obtoku 125 milijonov žetonov SNX.

Aave (LEND)

Aave, tako kot njegov simbol kriptovalut LEND, predlaga, da gre za protokol, namenjen decentraliziranemu posojanju in izposojanju kripto žetonov prek verige blokov Ethereum. Zgodba o uspehu protokola je posledica njegovih hitrih posojil – vrste nekontrolisanega posojila DeFi.

Odstrani (UNI)

Uniswap je eden izmed novejših protokolov DeFi, vendar je že najboljša platforma v prostoru, ki temelji na skupni vrednosti, zaklenjeni v USD in ETH. Uniswap je postal priljubljen, ko so bili novi žetoni na levi in ​​desni strani predstavljeni avgusta 2020. Uporabniki platforme so poročali, da so bogastvo ustvarili z zgodnjimi naložbami, medtem ko so tisti, ki so že zamudili, močno zažgali žetone z imenom hrane, kot so Hot Dog, Pizza itd..

Sčasoma je Uniswap sprožil lastni žeton upravljanja do velikega zanimanja. 400 žetonov UNI je bilo podeljenih vsem uporabnikom platforme, ki je z denarnico na osnovi Ethereuma povezala Uniswap pred koncem avgusta.

Uporabniki so se morali prijaviti v Uniswap, povezati isto denarnico Ethereum in plačati pristojbine za gorivo ETH za gorivo za transakcije za dostop do pogodbe UNI in zahtevati svojo brezplačno kriptovaluto. Ko je bil predstavljen, je hitro dosegel cene 3 USD na žeton. Zdaj je v obtoku več kot 60 milijonov UNI z največ 1 milijardo zalog.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance je likvidnostni sklad DEX, zgrajen na Ethereumu za stabilno trgovanje. Ker Curve Finance v bistvu deluje kot menjava, vendar samo za stabilne kovance, pri menjavi kovancev ter posojanju in izposojanju žetonov prihaja do zelo majhnega zdrsa. V naravi je več kot 69 milijonov žetonov CRV, z največjo ponudbo 1.337 milijonov žetonov.

Balanser (BAL)

Balancer je decentraliziran protokol za programiranje likvidnosti in upravljanje skrbniških portfeljev brez skrbništva. To je avtomatizirana platforma za ustvarjanje trga, kjer lahko uporabniki zaslužijo pristojbine za svoje žetone ERC20. Deluje zelo podobno Uniswap ali Curve. Trenutno je v obtoku 8,2 milijona žetonov BAL z največjo ponudbo 100 milijonov.

Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance je še en protokol DeFi, vendar ta zanimivo združuje posojilne storitve, kot so LEND, COMP in druge, za optimizacijo posojanja žetonov. Zaradi česar je Yearn.Finance še bolj privlačen dejstvo, da je na voljo največ 30.000 žetonov, zaradi česar je sredstvo še bolj pomanjkljivo kot sam Bitcoin. Prav tako je bistveno bolj dragocen že kot Bitcoin, zaradi česar je najdražji žeton kripto na celotnem trgu, le nekaj mesecev po prvem nastopu. Tako je bil vroč prostor DeFi.

Pogosta vprašanja o kriptokriptografiji donosov, likvidnostnem rudarjenju in še veliko več o DeFi

Ker je DeFi zdaj tako in obstaja toliko novih norih besed, ki so se šele nedavno pojavile v industriji kriptovalut, je treba odgovoriti na številna vprašanja. Tu je nekaj najpogostejših vprašanj, ki jih imajo vlagatelji kripto v zvezi z DeFi, donosnim kmetovanjem in preostalim razcvetom decentraliziranega finančnega prostora.

Kaj je DeFi donosno kmetovanje?

DeFi donosno kmetovanje je nov trend, kjer uporabniki skenirajo več decentraliziranih protokolov za združevanje likvidnosti ali posojilnih platform, pri čemer iščejo najboljše možne obrestne mere za skoraj pasivni dohodek za nedejavna kripto sredstva, ki tako ali tako sedijo v denarnici. Omogoča uporabnikom, da zberejo dobiček in zaslužijo še več denarja, kot je sicer mogoče s samo držanjem kriptovalut.

Kako pridelovati kriptovalute?

Kmetovanje kriptovalut vključuje vlaganje ali posojanje in izposojo žetonov ERC20 na kateri koli od različnih platform DeFi, zgrajenih na vrhu verige Ethereum. Tisti, ki vlagajo, posojajo ali izposojajo ali na nek način sodelujejo s protokolom, zaslužijo nagrade v žetonih upravljanja in še več. Uporabniki lahko tudi na ta način zamenjajo likvidnost in dobijo koristi od nihanj cen.

Ali lahko še vedno zaslužite s kriptovaluto?

Zdi se, da je v teh dneh zaslužek s kriptovalutami lažji kot kdaj koli prej, glede na aplikacije in žetone DeFi. Toda izbira prave naložbe ali protokola za zamenjavo nikoli ni enostavna in kot so se naučili uporabniki Uniswap -a, je nekaj vročih novih projektov na koncu prevara.

Zakaj je Ethereum tako pomemben za DeFi??

Večina aplikacij in protokolov DeFi je zgrajenih na verigi Ethereum, zaradi česar je bistvena za celotno gibanje DeFi. Ker je večina žetonov DeFi žetonov ERC20, ki delujejo na Ethereumu, se je povečalo povpraševanje po ETH zaradi njegove uporabe za pristojbine za plin za pošiljanje žetonov, ustvarjenih na Ethereumu.

Vir