Izbira kriptovalute za naložbeni portfelj

Izkušeni uporabniki virtualnih valut jasno razumejo, da je vlaganje v samo eno kriptovaluto tvegano in pustolovsko. Še posebej, če izbrana kriptovaluta ni bitcoin. Dejstvo je, da je dosedanjo industrijo kriptovalut komaj mogoče imenovati zanesljivo in vsak altcoin lahko zlahka pade za nekaj sto odstotkov v hipu ali pa preprosto izgine. V drugi polovici leta 2018 so številni strokovnjaki za kripto krivice napovedali smrt samega bitcoina. Ena od stvari, ki v kratkih obdobjih pomagajo zaslužiti s kriptovalutami, je samodejno trgovanje. Za daljša obzorja naložb je treba razmisliti o portfelju kriptovalut.

Najpreprostejša različica portfelja kriptovalut

Če se ne želite ukvarjati s kratkoročnim samodejnim trgovanjem, morate kopičiti kriptovalute. Če želite to narediti, se morate odločiti, kako oblikovati portfelj kriptovalut.

Standardni portfelj za svetovanje je:

  • polovica naložbe je namenjena bitcoinu,
  • 15% ETH,
  • 10-15% – valovanje,
  • 10% Litecoin in Zcash.

Zagotovo je preostali del kripto portfelja primarnega pomena. V portfelju lahko spremenite deleže večjih kriptovalut, to je nakup manj bitcoinov ali več žetonov XRP. Nekateri strokovnjaki za kripto kripto priporočajo, da se ethereumu posveti več pozornosti, dokler se verjame, da se lahko tečaj te digitalne valute dvigne do tisoč ameriških dolarjev. Toda takšne napovedi nimajo dobre podlage.

Kakorkoli že, ni vredno sestavljati svojega portfelja kriptovalut samo iz bitcoinov ali pa še iz druge kriptovalute. Bistveno je, da naložbe razpršite. Vendar je treba to storiti pametno. Tu vam bomo poskušali pomagati – izbrati pravo kompozicijo portfelja.

Res je, eno stvar je treba razumeti: trg kriptovalut ima precej skromen obseg trgovanja. V določenem trenutku se lahko popolnoma “zruši”. Potem je možno, da bodo vse naložbe izgubljene. Ni naključje, da Bitcoin v finančnem sistemu velja za visoko tvegano sredstvo. Trenutno tečaj BTC presega 7 tisoč dolarjev, vendar nihče ne more biti prepričan, da se sredi leta 2020 ne bo zrušil na tri tisoč, kot se je to že zgodilo pred dvema letoma.

Tudi če glavna kriptovaluta ne pade, se lahko preprosto ustavi pri trenutni meji 7 tisoč dolarjev. Potem samo vlaganje v Bitcoin vlagatelju ne bo prineslo dobička. Zato je treba kriptoportfelj napolniti z drugimi altcoini, glede na to, kako obetavni so.

Nasprotno, določen delež naložbenega optimizma je posledica dejstva, da ima zdaj le odstotek ljudi na svetu eno ali drugo kriptovaluto. Vendar je varno napovedati, da se bo število uporabnikov in imetnikov kriptovalut v prihodnosti povečalo. To bo povzročilo zvišanje cene večine altcoinov. Če vlagatelji zdaj kupijo vrsto različnih altcoinov, bodo v prihodnosti morda dobili pomemben dobiček.

Ni treba vlagati zadnjega denarja v kriptovalute ali celo vzeti posojila pri banki. Nekateri neprevidni vlagatelji to počnejo in sčasoma celo življenje trpijo zaradi dolgov, nastalih zaradi njihovih napačnih odločitev. Če pa prihranite denar, ga pustite.

Treba je razumeti, da mora vlagatelj trgovati s kriptovalutami, da bi ustvaril dobiček. Sicer pa se trgovanje ne razlikuje veliko od iger na srečo. Vlagatelj si mora zastaviti naložbene cilje in jih poskušati doseči.

Če želite hitro ustvariti dobiček in ne čakati na povečanje vrednosti portfelja kriptovalut, bi morali zaslužiti na kratkoročnih nihanjih tečaja kriptovalute. V ta namen vam svetujemo, da uporabite nekatere storitve samodejnega trgovanja, ki so na voljo v industriji. Ta metoda vam bo verjetno prinesla odličen pasivni dohodek.

Kakšno tveganje je sprejemljivo pri vlaganju v kriptovalute

Splošno sprejeto je, da je tveganje neposredno sorazmerno z dobičkom in tako je. V zadnjih šestih mesecih je bilo mogoče ustvariti 100-200% dobiček na bitcoinih, delnice klasičnih velikih mednarodnih podjetij so komajda dajale 10-15% letno. Poleg tega bančni depozit daje največ 1-3%. Jasno je, da je bančni depozit zelo zanesljiv. Pri vlaganju v delnice večjih podjetij, kot sta Apple ali Microsoft, je skoraj nemogoče izgubiti denar. Po drugi strani so naložbe bitcoinov in zlasti altcoinov tvegane zaradi svoje nestabilnosti. Konec koncev, kdo ve, kaj se bo v prihodnosti zgodilo s kriptovaluto. Morda ima resnega konkurenta, kot sta Libra ali JPMorgan, potem pa je možno, da bodo šli vsi prihranki v kriptovaluti.

Zanimivo je, da v industriji kriptovalut obstaja stopnja tveganja za altcoine. Glede na tveganje vlaganja obstajajo tri glavne skupine:

  • najnižje tveganje – Top 10 žetonov z uporabo velikih začetnic, kot so Bitcoin, XRP, Ethereum
  • srednje tveganje – najboljših 30 altkoinov po kapitalizaciji,
  • visoko tveganje – top 100 altcoinov.

Vse, kar presega Top 100, velja za izjemno tvegano in ne bi smelo biti vključeno v portfelj.

Glede na to stopnjevanje lahko vlagatelj razprši kriptovalute v naložbenem portfelju. Očitno je, da če se v portfelj vključijo altcoini iz Top 10 po toralni tržni kapitalizaciji, se na podvojitev vrednosti naložb lahko čaka zelo dolgo. Glavne kriptovalute – Bitcoin, Ethereum in XRP lahko zelo dolgo stagnirajo na isti ravni, ne da bi vlagatelju prinesli kakršen koli dobiček..

Uravnotežen kripto portfelj z relativno sprejemljivim tveganjem običajno sestavlja 70% prvih 10 kriptovalut in še 30% top 30 altkoinov. Kot je bilo omenjeno zgoraj, lahko tak portfelj dolgo časa podvoji svojo vrednost.

Zato je bolj smiselno sestaviti kripto portfelj v različnih delnicah in mu dodati celo žetone iz prvih 100. Na primer, portfelj, ki vsebuje le 25% prvih 10 digitalnih valut, 50% najboljših 30 kovancev in 25% prvih 100 kriptovalut, se lahko šteje za precej tveganega, a potencialno donosnega. Takšne deleže večinoma uporabljajo izkušeni kripto vlagatelji, ki želijo v relativno kratkem času ustvariti dobiček.

Seveda lahko včasih vlagatelj tvega, da bi dobil še več. Kako vam je na primer všeč razmerje 25% Top 10/25% Top 30/50% Top 100? To pomeni, da v portfelju jemljemo 50% kriptovalut iz prvih 100 po skupni tržni kapitalizaciji. Če ima vlagatelj sredstva, ki jih ni strašno izgubiti, zakaj ne?

V portfelj lahko dodate tudi žetone potencialno uspešnih ICO. Slednji lahko v kratkem času zrastejo za 1000%. Seveda je zelo težko uganiti, kateri projekt ICO bo zrasel in kateri ne. Menijo, da bo vsaj en projekt ICO od desetih vloženih uspel povrniti izgube ostalih devetih projektov.

Koristno je uporabiti naslednjo metodo: v kripto portfelj dodamo polovico virtualnih valut, ki običajno rastejo skupaj z rastjo bitcoina, preostanek pa zapolnimo z altcoini, ki se z rastjo bitcoina običajno znižajo. Toda tak portfelj je bolj primeren za varčevanje sredstev, verjetno vam ne bo prinesel pomembnega dobička.

Kaj pričakovati od industrije kriptovalut v prihodnosti?

Ali bodo kriptovalute v bližnji prihodnosti rasle? Konec koncev, če bitcoin presega lestvico 20-40 tisoč dolarjev, je vredno kupiti zdaj. Kdo pa lahko zagotovi takšno rast?

Za vlaganje v kriptovalute obstaja nekaj razlogov. Številne velike finančne institucije že začenjajo uporabljati tehnologijo veriženja blokov za pospešitev čezmejnih plačil in za druge namene. Tipičen primer je banka JPMorgan, ki je ustvarila svoj žeton JPM. Facebookov projekt Libra bo prav tako pomagal pretresti celotno digitalno industrijo. Posledično bomo Ethereum videli 1000 dolarjev, Bitcoin pa 40 tisoč dolarjev. Velike korporacije, kot sta Microsoft in Amazon, aktivno izvajajo logistične projekte, ki temeljijo na verigi blokov. V industriji je očitno razvoj in nakazuje na uspešno prihodnost kriptovalut.

Druga stvar je, da vsi obstoječi projekti kriptovalut ne bodo uspešni. Zato ne smete vlagati v eno samo kriptovaluto, ampak v več med njimi hkrati.

Po statističnih podatkih je 80% zagonov na splošno, ne samo na področju kriptovalut, propadlo. Od preostalih 20% le 10% doseže pravi uspeh in hitro raste. Če vzamemo to predpostavko, bo 80% sredstev, vloženih v kriptovalute, preprosto izginilo.

Vzemimo. Izgubili bomo 80% naložb, nadaljnjih 10% sredstev bo ostalo nespremenjenih. Preostalih 10% pa se lahko poveča 10 -krat. Ni težko izračunati, da bomo prejeli 10%dobiček. Če nekateri zagoni rastejo 100 -krat, bomo zmagali še več – od 200% do 1000%. To je dejstvo, ki bi moralo privabiti vlagatelje v kriptovalute.

Likvidna sredstva

Če je z izračunom prejemkov vse jasno, gremo naprej. Pomembno merilo za dobro finančno sredstvo je njegova likvidnost. Vlagatelj mora spremljati obseg trgovanja, ki ga digitalna valuta ustvari mesečno. Tako lahko vlagatelj razume, kako zanimiv je en ali drug kovanec za trgovce na splošno, saj interes trgovcev določa spremembo cene kriptovalute.

Hkrati bi moral donosni portfelj, če je mogoče, vsebovati t.i "podcenjeni" kriptovalute. Vendar ločitev plev od digitalnega trga ni tako preprosta. Za to bo moral trgovec obvladati različna orodja za analizo trga.

Izkušenim trgovcem svetujemo, naj vlagajo v kriptovalute, ki jih vlagatelj dobro pozna. Če želite to narediti, morate spremljati razvoj projektov kriptovalut, razumeti njihove možnosti in težave. Lahko vlagate v projekt v fazi rasti, da bi v prihodnosti ustvarili dobiček.

Kriptovalute in projekti, primerni za naložbe

Projekti kriptovalut so običajno razdeljeni v tri kategorije: žetone za uporabnost, kriptovalute in platforme. Obstajajo tudi t.i "naložbeni žetoni", ampak ta stvar, ki jo običajno uporabljajo veliki igralci, zato o tem tukaj ne bomo govorili.

Digitalne valute

Kriptovalute je mogoče kupiti v menjalnikih pri posameznih prodajalcih in na večjih kriptovalutah za dolarje, evre in druge kriptovalute. To je precej preprosto, v nekaterih primerih registracija sploh ni potrebna. Nekatere digitalne valute so primerne za shranjevanje sredstev v njih. Drugi altcoini so donosni za trgovanje na trgu. V primeru, da že imate dovolj denarja, lahko poskusite z avtomatskim trgovanjem, prav tako na Forexu.

Če želite povečati svoja sredstva z dolgoročnimi naložbami, morate v portfelj vsekakor dodati bitcoin. 25-50% BTC – to je povsem dovolj. Poleg tega BTC trenutno absorbira vse večji delež na trgu digitalnih valut, zato ga morate vsekakor kupiti.

Portfelj bi moral vključevati Bitcoin Cash, ki je zelo podoben BTC in zato zelo obetaven. Dodate lahko tudi Dash in Litecoin. Te kriptovalute iz leta v leto dokazujejo svojo zanesljivost, zato jih je treba upoštevati. V svoj portfelj vzemite tudi Monero, Zcash in Zcoin.

Ethereum in druge platforme

Ethereum lahko velja za zelo koristen za vlaganje v kriptovalute. To ni samo digitalna valuta, ampak celotna platforma. Na podlagi tehnologij Ethereum je mogoče razviti “pametne” pogodbe, aplikacije in celo izvesti varne volitve na internetu. Z drugimi besedami, platforma ima veliko prihodnost, zato je donosno vlagati v Ethereum. Nekateri trgovci so prepričani, da bo ETH v prihodnjih letih zrasel na 1000 ameriških dolarjev. Vendar nihče nima trdnega zaupanja, drugi, nasprotno, govorijo o upadu te platforme in nastanku velikega števila konkurentov.

Vendar so razvijalci Ethereuma pridobili svetovno slavo. Na primer, ustanovitelj omrežja Vitalik Buterin je priljubljen ne manj kot Satoshi Nakamoto – mitski oče bitcoina. Vsaj zato je treba portfelju dodati Ethereum.

Seveda platforme, ki temeljijo na Ethereumu, niso izčrpane. Ethereum je poln konkurentov, tudi uspešnih, kot sta EOS in IOTA. Nekateri trgovci so prepričani, da bosta EOS ali IOTA sčasoma prehitela Ethereum, zato je treba te kriptovalute dodati tudi v portfelj.

XRP in drugi pomožni žetoni

Tretja največja kriptovaluta glede na kapitalizacijo, XRP, je vedno tretji razred digitalnih sredstev – žetoni uporabnosti. Ripple uporablja svojo kriptovaluto za pospešitev čezmejnih operacij v svojem omrežju. Mimogrede, med strankami podjetja je že več kot 200 bank, to število pa še naprej narašča. XRP ima v tem smislu ogromne možnosti. Le razvoj konkurentov, kot je kriptovaluta finančnega velikana JPMorgan, lahko Ripple vrže s podstavka. Doslej XRP nima posebnih težav, zato vam svetujemo, da brez dvoma vlagate v ta kovanec.

Druga privlačna kriptovaluta je Stellar. Pred časom je zagon dobil podporo IBM -a, zato mu gre dobro. Projekt Stellar je zanimiv po tem, da se njegovi žetoni uporabljajo za izplačilo nagrad uporabnikom. Zato je XML vredno dodati v košarico, ker ima resnično uporabo, je uporaben za ljudi.

Še nekaj obetavnih kriptovalut v tem razdelku: OmiseGO in SALT. OmiseGO počne enako kot Ripple – razvija svoj plačilni sistem. Projekt je pred kratkim podprl ustanovitelj mreže Ethereum Buterin, zato je OmiseGO vreden natančnejšega ogleda.

Glede SOL. To je zelo ambiciozen projekt. Njegovi ustanovitelji razvijajo sistem izdajanja posojil na podlagi tehnologije veriženja blokov. Tak sistem lahko prispeva k razvoju mikrofinanciranja v najrevnejših državah sveta. SOL je lahko uspešna, zato mora imeti mesto v portfelju.

Obzorje naložb in ponovno uravnoteženje naložb

Pri ustvarjanju portfelja kriptovalut bi morali vlagatelji razumeti, kakšen je njihov naložbeni horizont. Če je mesec ali leto, je priporočljivo, da portfelju dodate določene kriptovalute. Če so naložbe dolgoročne, na primer za desetletje, je bolje razmisliti o popolnoma drugačnih altkoinih.

Ali celo trgovec lahko "vlagati" sredstva za en dan, to je preprosto trgovanje na kripto borzi v kratkih časovnih okvirih, podobno kot pri Forexu, in ustvarjanje dobička iz nihanj cen. Vendar je treba upoštevati, da je to resnično delo, ki zahteva veliko truda, znanja in časa.

V tem članku razmišljamo o dolgoročnih naložbah in portfelju z najmanj enoletnim naložbenim obzorjem. Če je izbrano obdobje vlaganja, ga je pomembno upoštevati v prihodnosti, to pomeni, da mora biti portfelj zaprt predviden čas, da gre v dobiček.

Druga stvar, o kateri je treba govoriti, je ponovno uravnoteženje portfelja kriptovalut. Odvisno od tržnega stanja se mora vlagatelj znebiti nekaterih kripto sredstev in kupiti druge altcoine, da jih doda v portfelj. To je potrebno zaradi skladnosti z vnaprej določenimi deleži zanesljivih in tveganih kriptovalut. Dejstvo je, da se z dolgoročnimi naložbami lahko altcoini premaknejo iz ene kategorije tveganja v drugo.

Stanje portfelja je treba preverjati vsaj enkrat mesečno: pravočasno je treba kupiti nove obetavne kriptovalute in se znebiti nezanesljivih sredstev.

Avtor: Kate Solano za Сrypto-Rating.com