Varnostni pomisleki za kripto napake, ko trg doseže 1 bilijon dolarjev

Novice | 26. januar 2020, 11:17 | Prinesel vam je gost avtor

Kriptovalute so virtualni denar, ki je bil uveden kot sredstvo inovativne finančne tehnologije. Namen kriptovalute je bil hitrejši, lažji in varnejši postopek globalne transakcije v primerjavi s fiat valuto. Kriptovaluta lahko omogoča neposreden prenos denarja na zadevne strani. To digitalno sredstvo finančnih sredstev je zasnovano kot zamenljiv medij s kriptografijo za ustvarjanje globalnih valut, varne transakcije in opustitev nadzora pri ustvarjanju valute. Vendar ta inovativna tehnologija ni omejena le na finančne transakcije. 

Varnost podatkov, zaščita identitete in decentralizirano gospodarstvo so osnovni namen verige blokov, na kateri temelji kriptovaluta. Vendar pa je kripto trg, ki je dosegel 1 bilijon dolarjev, goljufom in hekerjem utiral pot do ciljanja na kriptovalute za svoje koristi. Ta blog bo razpravljal o tem, kako je dvig vrednosti kripto trga spodbudil varnostne pomisleke in kako lahko rešitve za preverjanje identitete odpravijo tveganje kršitve varnosti kriptovalut. 

Trg kriptovalut 

Glede na CoinGecko poročilo, zgornja meja kriptovalut na svetovnem trgu znaša 1,003 bilijona dolarjev. Bitcoin se je izkazal kot vodilni na trgu s tržno kapitalizacijo 676 milijard USD, ki mu sledi Ethereum s skupnimi prihodki v višini 236 milijard USD. Tether, Litecoin in XPR so zaokrožili 5 najboljših kriptovalut z najvišjo vrednostjo. Tržna kapitalizacija je prvič v zgodovini presegla mejo 1 bilijon dolarjev. Najbližje, kar je padlo v letu 2018, je bilo 800 milijard dolarjev, vendar je tokrat doseglo rekordno število. 

Naraščajoči varnostni pomisleki

Po poročilu avtorja Wall Street Journal, v prevarah s kriptovalutami v letu 2019 je bilo izgubljenih okoli 4 milijarde dolarjev. To stanje se iz dneva v dan slabša, saj vrednost kriptovalut pade na rekordne številke. Če to ni dovolj, so slabi akterji kripto valuto zlorabili za svoj zlonamerni namen. Številni finančni zločini, zlasti financiranje terorizma, in pranje denarja so povezani z digitalno valuto. S prihodom tehnologije je lahko karkoli na spletu zlahka tarča goljufij ali kriminalnih dejavnosti.

Nekaj ​​spodnjih goljufij, povezanih s kripto:

  • Cryptojacking

Kibernetski kriminalci lahko vdrejo v sistem končnega uporabnika in pridobijo nepooblaščen dostop brez dovoljenja uporabnika. Ta nezakonit način pridobivanja računalnika končnega uporabnika se imenuje kriptokraja. To je mogoče storiti prek katere koli naprave, vključno z mobilnimi telefoni, prenosnimi računalniki, strežniki, računalniki itd. Nato kriminalec brez dovoljenja končnega uporabnika nadaljuje z izkoriščanjem valute iz svojih e-denarnic. Hekerji lahko uporabijo kriptojacking za krajo virov končnega uporabnika. Prišlo je do a 45 -odstotno povečanje kriptoklepanja leta 2020. Zaradi svoje anonimnosti uporabnik še vedno ne ve o goljufiji. To vodi v pomanjkanje produktivnosti sistema, saj sčasoma upočasni delovanje. Rudarjenje kriptovalute z omejenimi viri je poceni način pridobivanja kovancev in prav to počne kriptodžing.

  • Tumbler za kriptovalute 

Tumblers so storitev mešanja kriptovalut, ki med seboj združuje nedovoljena sredstva, da skrije sled nezakonitih sredstev nazaj do njihovega prvotnega vira. Tumblers so izboljšali faktor anonimnosti pri kriptovalutah, ki je bil uveden zaradi pomislekov glede zasebnosti, zdaj pa se pri pranju denarja napačno ravna. Tumbler omogoča pogosto menjavo valute iz ene kripto denarnice v drugo, dokler se ne zakrije prvotni vir nezakonitega sklada. Finančni regulativni organi zahtevajo, da je treba krtače kriminalizirati zaradi njihove vpletenosti v nedovoljene dejavnosti, zlasti financiranje terorizma. 

  • Goljufija po e -pošti

Goljufija z e-pošto se pojavi, ko se uporabniku pošlje uradno e-poštno sporočilo kot priložnost za naložbe v kripto. To je način, kako ugrabiti kripto sredstva uporabnika. Ker je trg kripto v porastu, se pojavljajo tudi goljufije s ponarejeno e -pošto. Uporabnik mora pred prispevanjem svoje kriptovalute zagotoviti pristnost e -pošte. 

  • Lažno spletno mesto

Obstajajo ponarejena spletna mesta, ki so videti kot izvirna spletna mesta, namenjena pa so manipulaciji uporabnika z izdajo osebnih poverilnic ali celo digitalnih sredstev. Ta spletna mesta so precej pogosta in so lahko vzrok kraje identitete. Včasih ta spletna mesta usmerjajo uporabnika, da odpre povezavo, ki vsebuje zlonamerno programsko opremo, in vdre v sistem ali pa uporabnika usmeri na plačilno stran z nevarnimi transakcijami.

Kakšna je lahko rešitev?

Kriptovalute so lahko zaradi decentralizacije tvegan posel. Nihče ne more preveriti teh digitalnih sredstev, goljufi in prevaranti pa jih v celoti izkoriščajo. Svetovni organi si prizadevajo strogo urediti kriptovaluto KYC/AML predpisi. Tako FinCEN kot FCA sta pred kratkim predstavila predloge za uporabo varnosti v digitalnih sredstvih.

KYC (Spoznaj svojo stranko) in AML (Pranje denarja) je postopek preverjanja identitete strank. Vse banke in finančna podjetja so dolžne identificirati svoje stranke, da zagotovijo varnost in odpravijo prevare. Ker je kriptovaluta dragocena, jo je treba urediti tudi s strogimi politikami KYC. Nedavno je FinCEN predlagal predpise, ki omejujejo deponiranje kriptovalute na več kot 10.000 USD, podobno kot predpisi fiat valute. Kripto denarnice in prodajalci kriptovalut morajo preveriti svoje stranke s preverjanjem preteklosti na globalnih seznamih za spremljanje in jih preveriti, da se zagotovi njihova identiteta. 

Tehnološke rešitve, ki jih poganja AI, za izvajanje spletnih preverjanj KYC in preverjanj AML lahko igrajo ključno vlogo pri varovanju kriptovalut. Podjetja, povezana s kriptovalutami, se s svojimi strankami ukvarjajo prek spleta, zato jim lahko preveri preverjanje strank. Zato lahko spletna rešitev za preverjanje identitete poenostavi postopek, ga naredi veliko hitrejšega in natančnejšega, s čimer se poveča stopnja poslovnega prometa skupaj z izjemno varnostjo.