Vilka är användningsfall för decentraliserad finansiering? En ultimat guide

Decentralized Finance, eller DeFi, är ett ekosystem av applikationer utformade på blockchain -nätverk inom bank- och finanssektorn. Det kallas också öppen finansiering eftersom det fungerar i kontrast till det traditionella konceptet centraliserad finansiering och inte involverar mellanhänder. Idag har decentraliserad finansiering blivit en extremt aktiv sektor inom blockchain -området.

Decentraliserade ekonomianvändningsfall

DeFi har vunnit popularitet på senare tid eftersom det har bidragit oerhört till demokratisering av finansiering. De centraliserade finansieringsmodellerna tillåter institutioner, banker och regeringar att begränsa individer eller organisationer från att få tillgång till sina tillgångar. Blockchain -tekniken ger ökad åtkomst genom att utrota traditionella finansiella hinder. Ansökningarna görs mer tillgängliga såväl som mer inkluderande.

DeFi -användningsfall inkluderar följande:

DeFi Asset Management

DeFi, som också kallas ”tillgångsförvarare”, innehåller främst plånboksprogram. De är inte direkt involverade i kommersiella eller banktjänster. Istället tillhandahåller de verktyg för att hjälpa innehavare av kryptovaluta att hantera sina tillgångar.

DeFi Asset Management spelar också en viktig roll för att hjälpa nya kunder att bekanta sig med kryptovaluta, som att sätta upp plånböcker, etc. I huvudsak hjälper de till att eliminera komplexiteten i åtkomst till kryptoindustrin.

Melon och InstaDApp

Melon- och InstaDApp -logotyper

Melon är en decentraliserad finansieringsplattform som erbjuder tillgångshanteringstjänster till kryptoanvändare. Det gör det möjligt för kapitalförvaltare att skapa sina egna investeringsfordon på Ethereum med hjälp av Melons plattform och utan mellanhänder. Melon är decentraliserad i en sådan utsträckning att även protokollen hanteras helt av gemenskapens DeFi utan någon central styrelse eller en enda myndighetsenhet.

InstaDApp är en decentraliserad smart plånbok. Denna app fungerar på Maker DAO -protokollet. Det underlättar driftskompatibilitet mellan olika DeFi -protokoll genom att möjliggöra en enda åtkomstpunkt för användare och utvecklare. Plattformen tillåter användare att hantera sina DeFi -tillgångar och underlättar utvecklare att integrera flera DeFi -protokoll.

DeFi lån och utlåning

Ett av de vanligaste användningsfallen inom DeFi -sektorn är lån- och utlåningstjänster. DeFi -låne- och utlåningsplattformar är utformade för att ge användare lån utan att involvera mellanhänder.

Användare betalas ränta i form av kryptovalutor till följd av de utlåningsprotokoll som DeFi lånar och lånar ut.

För närvarande är Ethereum -blockchains mest eftertraktade för såväl DeFi -upplåning som utlåning.

Dharma, förening och skapare

Dharma-, Compund- och Maker -logotyper

Designad på Ethereum blockchain, Dharma, en upplånings- och utlåningsplattform är halvcentraliserad. Även om produkterna inte innehas av en centraliserad enhet använder Dharma centraliserade prisflöden och bestämmer fasta räntor. Medan räntorna är inställda beroende på mynt, förblir upplånings- och utlåningsräntorna desamma. De senare kurserna definieras av tillgångens team. Denna plattform stöder också ETH, DAI och USDC (USD Coin) i syfte att säkerställa säkerhet.

Compound -projekt gör det möjligt för användare att tjäna räntor på krypton som de sparar. Alternativt kan de också låna krypto från Compound i utbyte mot säkerhet. I jämförelse med Dharma är räntorna i Förening är inte fixade. Dessa kurser ändras baserat på marknadsdynamik. Compound använder cToken (cBAT), dess inhemska valuta, på sin plattform. Detta protokoll stöder DAI, ETH, USDC, BAT, ZRK, samt REP -tokens. COMP -token är den inbyggda token till Compounds protokoll som tillåter användare att ha röststyrka i sin styrning.

MakerDAO är en Ethereum-baserad plattform för att ta lån. Låntagarna kan sätta in Ether i form av säkerheter för att kompensera dess volatilitet. Här är protokollet utformat för att utfärda Dai stablecoin i utbyte mot säkerheten – användare sätter in ETH och får DAI som lån. Projektet fungerar i en decentraliserad miljö och har ingen mellanhand för att behandla utlåningsfunktioner. Istället bedrivs all verksamhet genom smarta kontrakt. Innehavarna av den inhemska token i MakerDAO, MKR, använder den för att styra projektet.

Med ChangeNOW kan du köpa MKR och COMP på flera minuter utan registrering. Inga dolda avgifter ingår – det du ser är vad du får.

Derivat

Derivaten används vanligtvis för att säkerställa att investerarnas intressen skyddas mot eventuella prisfluktuationer. Decentraliserade finansderivat är inte annorlunda, eftersom de är mycket flexibla. De smarta kontrakten kan utfärda tokeniserade derivatkontrakt. Dessa körs sedan automatiskt baserat på de fördefinierade villkoren som kodas.

Synthetix och UMA Ethereum -derivat

Logotyper av Synthetix och UMA

Syntetix är en utgivningsplattform som fungerar på en utbytesnivå på flera nivåer. Här kan användare handla verkliga tillgångar som guld, aktier och metaller i form av ERC-20-tokens. Verkliga tillgångar symboliseras till ‘Synths’, dess ursprungliga kryptovaluta. Hela processen kräver inga motparter för att fungera.

UMA är utformad med ett open-source-protokoll för två olika motparter för att skapa och anpassa smarta kontrakt. Som en decentraliserad kontraktsplattform underlättar UMA orakeltjänster för att fånga data till och från smarta kontrakt. Det möjliggör också finansiella kontrakt som minimerar kraven för att förlita sig på orakel.

Decentraliserade utbyten

Decentraliserade utbyten, eller DEX, gör det möjligt för användare att byta sina kryptovaluta tillgångar bekvämt, utan inblandning av tredje part. I fullständig kontrast till centraliserade börser sker handeln mellan två parter direkt.

AirSwap -protokoll och IDEX

Airswap -logotyp

AirSwap -protokoll är en DEX -plattform för kryptovaluta som inte kräver några identifieringsdata från kunder för att börja handla. På AirSwap kan två parter direkt förhandla med varandra om köp och försäljning av en digital tillgång. Deltagare kan också använda en uppsättning verktyg som finns tillgängliga på AirSwap för att delta i peer-to-peer-handel.

IDEX -logotyp

IDEX är en annan DEX -plattform för användare att handla krypto. Användarna av denna plattform kan hantera och få tillgång till sina medel genom ett smart kontrakt. I likhet med ett centraliserat utbytesnät kan användare av IDEX se handelspar, lägga en order som anger gräns och uppdatera orderbok i realtid.

Tokenisering

DeFi -teknik som tokenisering spelar en viktig roll i kryptovalutautrymmet. Det är främst processen att digitalisera din verkliga tillgång för att öka dess likviditet. Processen för tokenisering är utformad för att skapa tokens som stöds av tillgångar. Dessa tokens backas upp av dina verkliga tillgångar.

Tokenisering är ett användbart koncept när det gäller tillgångar som vanligtvis har lågt likviditetsvärde. Dessa kan omfatta fastigheter, konstverk och till och med finansiella instrument. Med tokenisering kan sådana tillgångar förbättra sitt likviditetsvärde. Sådan DeFi -teknik möjliggör också uppdelning av tillgångar i bråkdelar.

People’s Bank of China och Market Protocol

Stablecoins är ett av de mest populära exemplen på att tokenisera ett finansiellt instrument – fiat -valuta. People’s Bank of China (PBOC) har tokeniserat sin fiat -valuta till digital yuan och testar den nu – en centralbank digital valuta (CBDC), en stablecoin kopplad till värdet av yuan och utvecklad på en blockchain -plattform.

MARKNADS Protokolllogotyp

Marknadsprotokoll är en plattform som underlättar köp och försäljning av verkliga tillgångar på ett blockchain-nätverk. Aktier och traditionella tillgångar symboliseras till sina digitala motsvarigheter på Market Protocols plattform. Överföringen och ägandet av dessa digitala tillgångar hanteras genom smarta kontrakt.

DAO: er

Decentraliserade autonoma organisationer, eller DAO, gör det möjligt för individer att skapa enheter där deras stadgar och regler är kodade direkt på blockchain. DAO hjälper till att utrota problemen med äldre centraliserade inställningar som godtyckligt beslutsfattande, korruption, onödiga förseningar etc..

DAO spelar en avgörande roll i DeFi eftersom de säkerställer organisatorisk transparens, särskilt inför automatiska processer som nästan är fria från mänskliga ingripanden.

Aragon och kolonin

Aragon logotyp

Aragon är en plattform som gör det möjligt att bygga DAO: er. Deltagarna i organisationen har tillgång till beslutsfattande och styrning av alla DAO -protokoll. Data och transaktioner som genomförs inom en DAO -organisation på Aragon är transparenta för varje deltagare.

Koloni logotyp

Koloni är en annan plattform för samarbete mellan samhällen för att hantera flera funktioner i en organisation på ett decentraliserat sätt. Koloniprotokollet innehåller en rad smarta kontraktsviter för att hantera olika funktioner som betalningar, budget, intäkter etc. i en DAO -struktur.

Betting Markets

Prediktionsmarknader, eller spelmarknader, lockar deltagare som är involverade i spekulationerna om framtiden. Prognosmarknader för decentraliserad finansiering är inte bara resistenta mot censur, utan demokratiserar också vadslagning. Detta är ett intressant koncept då användare kan satsa på en decentraliserad plattform, där villkoren är kodade i smarta kontrakt. Det finns inga mellanhänder och inget behov av godkännanden från centrala tillsynsmyndigheter.

Helena Network och Polymarket

Helena Network -logotyp

Helena Network är en marknadsplats som förutspår händelser och trender inom blockchain -utrymmet. Deltagarna belönas med Dai -tokens eller Ether från bounty -poolen beroende på deras prestanda.

Polymarkets logotyp

Polymarknad är en ny post på förutsägelsemarknaden. Det gör att alla kan förutsäga resultat om aktuella frågor, krypto och till och med coronavirus.

Öppna marknader

Inom decentraliserad finans tillåter öppna marknadsplatser användare att direkt engagera sig i värdefulla saker. Projektet tillåter krypto-användare att handla i fungibla tokens som Bitcoins, liksom icke-fungibla tokens som samlarobjekt, spelartiklar etc. Smarta kontrakt som utformats på blockchain kan möjliggöra sådana transaktioner utan någon central myndighet att tillämpa marknadens regler.

OpenBazaar och Gitcoin

OpenBazaar -logotyp

OpenBazaar är ett öppen källkodsprotokoll för en decentraliserad marknadsplats. Användare kan köpa eller sälja produkter på en peer-to-peer e-handelsplattform. Till skillnad från centraliserade tjänsteleverantörer som tar ut höga avgifter och skapar vägspärrar, underlättar OpenBazaar handel med produkter utan transaktionsavgifter.

Gitcoin -logotyp

Gitcoin är en öppen marknadsplats för frilansare som ger förmåner för alla att bidra till ett projekt med öppen källkod. Det gör att frilansare och organisationer kan bidra på en gemensam plattform så att båda parter kan utnyttja den optimala potentialen från varandra.

Sista ordet

DeFi -användningsfall erbjuder ett transparent och effektivt alternativ till traditionell finansiering. Dessutom har användningsfall av blockchain-aktiverad decentralisering inom bank- och finanssektorn potential att driva värde in i det finansiella ekosystemet. Detta utrymme börjar bara växa. Under de kommande åren kommer DeFi -industrin sannolikt att omfatta en myriad av projekt, produkter och tjänster inom finans.