Allt du behöver veta om DeFi -trenden

Under kryptovaluta -bubblan 2017 var modeordet vid den tiden helt enkelt krypto, blockchain eller kanske ICO – kort för det första myntutbudet. Idag är det emellertid ett helt annat landskap, vilket bara visar att tekniken och den digitala tillgångsklassen snabbt utvecklas.

Nya buzz -ord väcker intresse för kryptoinvesterare av nya och gamla, ivriga att ta reda på vad all hype ligger bakom de senaste trenderna som DeFi, byte av pooler och avkastningsodling. Dessa heta nya trender har väckt intresse för kryptovalutamarknaden och har hjälpt till att få Bitcoin, Ethereum, Ripple, EOS och Litecoin ut av björnmarknaden..

Få kryptotillgångar har gynnats av den decentraliserade finansutvecklingen lika mycket som Ethereum. Tokens byggda på Ethereum är centrala för den nya kryptoodlingsvurman, som vi kommer att förklara i detalj i den här guiden som är utformad som en primer för DeFi, och en djupdykning i allt avkastningsodlingskrypto har att erbjuda.

Vad är avkastningsodling?

Avkastningsodling är en blomstrande ny trend i kryptovalutavärlden, som härrör från en redan brinnande het trend med decentraliserade finansapplikationer.

Decentraliserad finans, eller kort sagt DeFi, är ett peer-to-peer, kryptotoken-underbyggt alternativ till traditionella finansiella tjänster och olika produkter som utlåning, upplåning och avkastning på innehav. Precis som själva kryptovalutatekniken kräver dessa decentraliserade finansapplikationer, även kallade Dapps, ingen bank eller central myndighet för att hålla nätverket i drift.

Dessa nyare tokens, oftast byggda på Ethereum blockchain som ERC20 smarta kontrakt, är utformade för att fungera på olika sätt. Avkastningsodling är en av de nyare termerna för kryptoindustrin, men det är allt som någon har kunnat prata om sedan dess. För många kryptoinvesterare känns det som att generera kapital ur luften, men det finns naturligtvis alltid en fångst till sådan lönsamhet.

Specifikt är högavkastningsodling jordbruket för de bästa avkastningarna genom att investera kryptotoken på en DeFi -marknad. Användare kan låna ut ETH eller andra ERC20 -tokens på plattformar som Aave, Compound och mer. Denna ETH -jordbruksprocess resulterar i antingen en fast eller rörlig ränta, beroende på DeFi smart kontrakt.

Var började avkastningsodlingen?

De två mest dominerande utlånings- och upplåning DeFi -protokollen är Aave och Compound. Compound satte igång trenden efter lanseringen sommaren 2020. Från det ögonblicket ökade DeFi -tillgångar och hela kryptomarknaden och nådde nya toppar. Flera DeFi -tokens samlades mer än tusen procent.

De som använder Compound -protokollet för utlåning och upplåning tjänar COMP -styrningstoken. Denna process visade sig vara lönsam för tidiga användare, vilket gav upphov till en hel trend med mynt tillägnad samma idé.

Balancer, Curve och flera andra anslöt sig sent till festen men kunde också ta del av den utbredda framgången på DeFi -marknaden.

Krypto -användare har också sedan dess lärt sig hur man maximerar lönsamheten från dessa protokoll när utrymmet utvecklas. Några mer avancerade strategier innebär att man satsar tokens över flera olika decentraliserade protokoll för att odla de mest betydande möjliga avkastningarna.

Vad är DeFi: Den framväxande industrin för decentraliserad finans

När detta skrivs har det totala USD -värdet inlåst i DeFi -applikationer nått en milstolpe på 11 miljarder dollar. Antalet bröt just över 1 miljard dollar i början av 2020, vilket visar 10x tillväxt tack vare den växande trenden med lån, utlåning och jordbrukskryptovaluta.

DeFi i sig är omfattande och därför något utmanande att definiera. I grunden är det bara kort för decentraliserad finansiering, som är en ny finansiell teknik byggd genom smarta kontrakt över Ethereum-blockchain som tar bort behovet av tredjepartsintervention.

Målet med denna växande bransch är att göra slut på finansiella mellanhänder som banker och andra finansinstitut. Att ta bort centrala myndigheter förhindrar misslyckanden och misstro.

Dessa decentraliserade protokoll kan kodas på flera sätt via smarta kontrakt på Ethereum.

De vanligaste DeFi -applikationerna är:

  • Yield Farming – Att söka efter en jordbruksavkastning i kryptotoken är inte lika svårt som det var först, med flera konkurrenter nu vid denna tidpunkt. Utlåning eller satsning av tokens som ger fler och fler kryptovalutor i en av de viktigaste processerna i avkastningsodlingar.
  • Utlåning – Dessa typer av decentraliserade protokoll matchar låntagare och långivare. Långivare tjänar ytterligare kryptovaluta -tokens i utbyte mot att sätta sina kryptoinnehav på linjen för att lånas ut till andra. Ju högre efterfrågan på lån, desto högre gårdsavkastning och totalt värde i tokens ackumuleras.
  • Låna – Låna är den andra sidan av myntet. De som lånar kryptotoken av en eller annan anledning måste komma åt en DeFi -plattform för att göra det.
  • Decentraliserade utbyten-DEX-plattformar är börser som fungerar genom att interagera direkt med en Ethereum-baserad plånboksapp så att användarna behåller ägandet av eventuella privata nycklar som är associerade med de kryptotoken som innehas. Detta blir sakta men säkert ett föredraget sätt att handla tokens tack vare DeFi.
  • Stablecoins – Stablecoins backas vanligtvis 1: 1 av en motsvarande tillgång för att upprätthålla en konsekvent prissparitet med dollarn. Eftersom det finns små fluktuationer i dessa mynt, erbjuder de kryptoinvesterare en tillflyktsort under särskilt volatila perioder med prishandlingar.
  • Likviditetsbrytning – Likviditetsbrytning är en ny typ av sätt att tjäna kryptovaluta -tokens. Genom att erbjuda likviditet till likviditetspooler som Uniswap och andra kan användare tjäna styrningstoken.
  • Prediktionsmarknader – Prediktionsmarknader är användbara för att presentera möjliga resultat för framtida evenemang.
  • Marknadsplatser-Peer-to-peer-marknadsplatser som förlitar sig på en ERC20-token för verktyg kategoriseras också som DeFi-applikationer, inklusive Covesting-kopieringsplattformen och COV ERC20-token.

Vad är tokens? Allt om Ethereum-baserade ERC20 Altcoins

Tokens är kryptovaluta smarta kontrakt som är tokeniserade på Ethereum blockchain. Dessa tokens är ofta ERC20 -tokens och kan kodas för att utföra ett antal unika typer av transaktioner. Dessa tokens används för mycket mer än bara betalningar.

Tokens representerar ägande eller styrning över ett protokoll och kan bytas, handlas eller säljas, precis som alla andra kryptovaluta altcoin eller på annat sätt.

Eftersom alla utvecklare kan lansera nya tokens och projekt kan investerare slå den rik genom att komma in på bottenvåningen på det som känns som en start, allt utan juridisk pappersarbete, till exempel.

Vad är likviditetsbrytning? Ännu ett hett nytt DeFi Buzzword

Likviditetsbrytning är ett samhällsfokuserat tillvägagångssätt för automatiserat marknadstillverkning, där en token emittent eller likviditetspoolleverantör kan belöna användare för att tillhandahålla likviditet via ETH eller andra tokens till ett poolprotokoll.

Varför är avkastningsodling så populär? Vinster

Även om den här guiden hittills helt har förklarat vad DeFi är och vad avkastningsodlingskrypto är, kan det fortfarande inte vara klart varför den plötsligt har blivit så populär. För det första beror populariteten på att det okända begreppet fångar vinden och nyfikenhet från kryptoinvesterare väckts när de läser om vinsterna andra gör det nya modeordet och trenden.

Det är också populärt eftersom det är ett sätt för kryptoinvesterare att tjäna passiva inkomster och intäkter genom att låna ut eller satsa tokens som de redan innehade ändå.

De blev ursprungligen kända som ett sätt att tjäna tillbaka lite pengar på jordbruk efter att ha förlorat så mycket pengar på björnmarknaden, men så småningom började värderingarna av dessa tokens stiga vid sidan av den blomstrande trenden och priserna steg ut från björnmarknaden. Det hjälpte till och med Bitcoin att stiga över $ 10.000 och Ethereum stiga till strax under $ 500.

Hur fungerar avkastningsodling?

Avkastningsodling har visat sig vara effektiv, men det är viktigt att uppmärksamma räntorna, och det finns fortfarande en risk för kapitalförlust. Tidiga priser för BAT, till exempel, nådde så högt som 45% APY, så klart fungerar det.

Om det inte fungerade skulle det inte vara någonstans så populärt som trenden har blivit. Det är dock förståeligt för att det ska verka för bra för att vara sant och måste ses för att tro. Ändå har många kryptoinvesterare tjänat massor av pengar under de senaste månaderna och tjänat passiv inkomst på detta sätt.

Hur och var man kan odla för enorma DeFi -avkastningar?

Nya plattformar där kryptoinvesterare kan odla för allt bättre avkastning dyker upp varje ny dag, och eftersom DeFi -trenden är så stark kommer det säkert att finnas många fler kopior där de kom från.

Även om det är lockande för investerare att leta efter nya DeFi -tokens på jakt efter nästa stora sak och nästa stora investering, säger analytiker att fokusering på de tidiga projekten med verkligt värde redan är det klokaste valet.

Där du lantbruk kräver att du letar efter den bästa APY, och eftersom det ändras så ofta, skulle den här guiden göra en björntjänst genom att peka dig till bara en plattform baserad på en aktuell kurs just nu.

Vad vi kan berätta är att för att bli lönsam inom avelsodling krävs en stor mängd kapital. Mellan höga ETH -gasavgifter på grund av att Ether används för att driva transaktioner är det kanske inte värt det om du inte har att göra med stort kapital. Användare som försöker börja med $ 1000 eller mindre kan sluta förlora pengar istället. Vissa användare rekommenderar att du använder så mycket som $ 60 000 i kapital för att verkligen bli framgångsrik och tjäna en positiv daglig ROI. Ju mer kapital som samlades, desto större lönsamhet och APY är möjlig.

Säkerhet från finansiell risk

Tyvärr finns det ingen fullständig säkerhet från ekonomisk risk när det gäller DeFi, traditionell ekonomi eller pengar alls. Att bära en dollar i fickan innebär någon form av chans att förlora den. Som vi har påpekat i DeFi och avkastningsodling, om du inte använder massor av kapital kan riskerna uppväga fördelarna.

Att ta bort centrala myndigheter tar bort risken för att ett institut går under eller låser dina medel på grund av en eller annan anledning. Men det finns inget sätt att lindra all ekonomisk risk i samband med avkastningsodling, DeFi, krypto, investeringar eller något som rör finansiering.

Avkastning jordbruk likviditet pooler

Utlåning är ett sätt att odla för kryptotokenavkastning, men automatiserade market maker -plattformar som erbjuder likviditetspooler för investerare att samla in pengar kan också ge avkastning i styrningstoken som ges som belöning för att tillhandahålla likviditet.

Dessa leverantörer av likviditetspooler har blivit extremt populära de senaste veckorna, vilket fått Uniswap att stiga till DeFi -dominanslistan, med det mest betydande totala ETH- och USD -värdet som för närvarande används i sitt protokoll.

Uniswap introducerade nyligen sin UNI-token, som belönades för tidiga användare som gav likviditet till plattformen före 1 september 2020. Användare som gjorde detta fick 400 UNI-tokens att kräva genom att ansluta en Ethereum-baserad plånbok som Meta Mask till Uniswap.

Avkastning jordbruksplattformar och protokoll

Antalet avkastningsodlingsplattformar och decentraliserade protokoll som erbjuder denna heta nya trend växer för varje dag. Var noga med att återkomma ofta för framtida uppdateringar av den här listan, men för närvarande är här de mest pålitliga och välkända DeFi-protokollen som erbjuder avkastningsodling eller några mjuka fördelar där fler kryptotokens tjänas in:

Compound Finance (COMP)

Compound är en ERC20 -token och programvara med samma namn, som fungerar på Ethereum -blockchain som driver ett distribuerat nätverk för konkurrenter som fungerar som en ersättning för en penningmarknad. Compound använder ett antal kryptotokens för att möjliggöra utlåning och upplåning utan att behöva en bank eller tredje part. När användare lånar eller lånar ut med Compound -protokollet tilldelas de COMP -styrningstoken.

Användare kan låna ut all krypto som Compound erbjuder, och låntagare kan låna upp till säkerhetsbeloppet men riskerar att likvideras om tillgångarna de lånar blir mer värdefulla än det värde som används för säkerhetstoken.

Den nuvarande tillgången på COMP -tokens i cirkulation är 3,3 miljoner av 10 miljoner möjliga maximala leveranssumma.

MakerDAO (MKR)

Maker (MKR) är en token för Maker -protokollet, som stöds av ETH. DAO står för decentraliserad autonom organisation, och Maker fungerar som ryggraden i en bank, underbyggd av ett fraktionerat reservsystem som bygger på en stablecoin som kallas DAI.

Maker har en total fast tillgång på bara 1 000 000 MKR -tokens och är en ERC20 -token som bygger på Ethereum, som många andra DeFi -protokoll.

Synthetix Network Token (SNX)

Synthetix Network är en token -handelsplattform byggd på Ethereum, och SNX -token är en ERC20 -token som stöder protokollet. Plattformen låter kryptohandlare satsa på alla typer av tillgångar som är tillgängliga som ERC20 -tokens och erbjuder DeFi -derivathandel.

Det finns 125 miljoner SNX -tokens i omlopp av drygt 200 miljoner totala maxutbud.

Aave (LÅN)

Aave, liksom dess kryptoticker -symbol LEND, föreslår att det är ett protokoll avsett för decentraliserad utlåning och upplåning av kryptotoken över Ethereum -blockchain. Protokollets framgångshistoria beror på dess flashlån – en typ av osäkert DeFi -lån.

Uniswap (UNI)

Uniswap är ett av de nyare DeFi -protokollen men är redan den översta plattformen i utrymmet baserat på totalt värde låst i USD och ETH. Uniswap exploderade i popularitet när nya tokens lanserades till vänster och höger i augusti 2020. Användare av plattformen rapporterade att de gjorde en förmögenhet på tidiga investeringar, medan de som var sena till vagnen brändes allvarligt av matnamnade tokens som Hot Dog, Pizza och mer.

Så småningom lanserade Uniswap en egen styrelsemärke till ett enormt intresse. 400 UNI-tokens tilldelades alla användare av plattformen som kopplade och Ethereum-baserad plånbok till Uniswap före slutet av augusti.

Användare måste logga in på Uniswap, ansluta samma Ethereum -plånbok och betala ETH -gasavgifter för bränsle för transaktionerna för att få tillgång till UNI -kontraktet och hämta sin gratis krypto. När den lanserades nådde den snabbt priser på $ 3 per token. Det finns nu över 60 miljoner UNI i omlopp, med en maximal tillgång på 1 miljard.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance är en DEX -likviditetspool byggd på Ethereum gjord för handel med stablecoin. Eftersom Curve Finance i huvudsak fungerar som en Uniswap, men endast för stablecoins, finns det extremt låg glidning när man byter mynt och lånar och lånar tokens. Det finns över 69 miljoner CRV -tokens i naturen, med en maximal tillgång på 1 337 miljoner tokens.

Balanserare (BAL)

Balancer är ett decentraliserat protokoll för programmerbar likviditet och portföljförvaltning utan depå. Det är en automatiserad market maker -plattform där användare kan tjäna avgifter på sina lediga ERC20 -tokens. Det fungerar mycket på samma sätt som Uniswap eller Curve. Det finns för närvarande 8,2 miljoner BAL -tokens i omlopp, med en maximal tillgång på 100 miljoner.

Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance är ännu ett DeFi -protokoll, men det här intressant sammanfattar utlåningstjänster som LEND, COMP och mer för att optimera token -utlåning. Det som gör Yearn.Finance ännu mer tilltalande är det faktum att det finns en maximal tillgång på bara 30 000 tokens, vilket gör tillgången ännu mer knapp än Bitcoin själv. Det är också betydligt mer värdefullt redan än Bitcoin, vilket gör det till den dyraste kryptotoken på hela marknaden, bara månader efter debuten. Så varmt har DeFi -utrymmet varit.

DeFi FAQ: Vanliga frågor om avkastningsodlingskrypto, likviditetsbrytning och mycket mer

Eftersom DeFi är så nu, och det finns så många galna nya modeord som bara nyligen har dykt upp i kryptovalutaindustrin, lämnar det många frågor kvar att besvara. Här är några av de vanligaste frågorna som kryptoinvesterare har om DeFi, avkastningsodling och resten av det blomstrande decentraliserade finansutrymmet.

Vad är DeFi Yield Farming?

DeFi yield farming är en ny trend där användare skannar flera decentraliserade likviditetspooleringsprotokoll eller utlåningsplattformar och letar efter bästa möjliga räntor till nästan passiv inkomst på inaktiva kryptotillgångar som bara sitter i en plånbok ändå. Det gör det möjligt för användare att samla vinster och tjäna ännu mer pengar än annars möjligt med bara att hålla kryptovalutor.

Hur man odlar kryptovaluta?

Att odla kryptovalutor innebär att man satsar eller lånar ut och lånar ERC20 -tokens på någon av de olika DeFi -plattformarna som byggts ovanpå Ethereum -blockchain. De som satsar, lånar ut eller lånar eller interagerar med ett protokoll på något sätt tjänar belöningar i styrningstoken och mer. Användare kan också byta likviditet på detta sätt och tjäna på prisfluktuationer.

Kan du fortfarande tjäna pengar på kryptovaluta?

Att tjäna pengar på kryptovaluta verkar vara enklare än någonsin, enligt DeFi -applikationer och tokens. Men att välja rätt investering eller protokoll att byta på är aldrig lätt, och som användare av Uniswap fick veta blev flera heta nya projekt bluffar.

Varför är Ethereum så viktigt för DeFi?

De flesta DeFi -applikationer och protokoll är byggda på Ethereum -blockchain, vilket gör det viktigt för den övergripande DeFi -rörelsen. Och eftersom de flesta DeFi -tokens är ERC20 -tokens som körs på Ethereum, har det ökat efterfrågan på ETH på grund av dess användning för gasavgifter för att skicka tokens skapade på Ethereum.

Källa