Allt du borde veta om DeFi

Vad är DeFi - decentraliserade finanser

För kryptoindustrin har 2019 blivit ett minnesvärt år i förhållande till många tidigare trender. Ett av nyckelområdena är decentraliserad finansiering (DeFi). DeFi -sfären, som består av projekt med öppen källkod och utformad för att göra finansvärlden mer öppen och fri med hjälp av blockchain och smarta kontrakt, blir snabbt populär. Vad är DeFi, vilka företag arbetar inom detta område och vilken framtid väntar för denna bransch? Lär dig i den här artikeln.

Vad är decentraliserad finans (DeFi)

DeFi är finansiella instrument i form av tjänster och applikationer som skapats på blockchain. Huvudsyftet med decentraliserad finansiering är att bli ett alternativ till banksektorn och ersätta den traditionella tekniken i det nuvarande finansiella systemet med öppen källkodsprotokoll. Det vill säga att öppna för ett stort antal människor tillgång till decentraliserad utlåning och nya investeringsplattformar. Och för att låta dem få passiva inkomster från kryptovalutatillgångar, samt spara på provisionskostnader för överföringar, lån och insättningar.

Totalt värde på USD låst i DeFi

De flesta av de befintliga DeFi skapas på Ethereum blockchain och antalet nya applikationer inom decentraliserad finansiering växer stadigt. Så i början av februari nådde antalet Ethereum blockerade på DeFi -applikationens smarta kontrakt 938 dollar, enligt defipulse.com.

DeFi: s huvudprinciper

Principerna för DeFi kan uttryckas i tre enkla punkter:

  • Kompatibilitet och öppen källkod. DeFi -medlemmar tar hänsyn till kompatibilitet när de skapar sina projekt. Detta bidrar till att förbättra den integrerade effekten av alla projekt som helhet. Öppen källkod hjälper till att uppnå detta mål, så att utvecklare kan förstå hur alla ekosystemprodukter kan interagera på teknisk nivå;
  • Bekvämlighet och prisvärdhet. DeFi syftar till att skapa ett finansiellt system tillgängligt för alla som är anslutna till Internet;
  • Ekonomisk transparens. Information på marknadsnivå bör vara transparent för alla deltagare och samtidigt behålla individuell sekretess.

Typer av DeFi

I allmänhet består decentraliserad finansiering av de moderna monetära systemlösningarna, som bygger på smarta kontrakt och decentraliserade applikationer i Ethereums ekosystem. De har inte centrala myndigheter och spakar för dess tillämpning. Alla är lika: möjligheterna för deltagarna i systemet skiljer sig inte åt beroende på bostadsort, kredithistoria, inkomst och andra välbekanta faktorer i den moderna världen. Här är de mest lovande områdena för utveckling av DeFi:

  • Decentraliserade utbyten som 0x eller KyberNetwork;
  • Stablecoins som Dai eller USDC;
  • Kapitalförvaltningsmedel baserade på smarta kontrakt som MelonPort;
  • Tokeniserade utlåningsplattformar som Equilibrium, Fulcrum eller Compound;
  • Decentraliserade prognosmarknader som Augur och Gnosis.

Populär decentraliserad ekonomi

Topp 3 DeFi

För närvarande är cirka 1,5% av den totala lufttiden blockerad på Maker -kontrakt. Dai är en av de viktigaste produkterna i DeFi -ekosystemet. DAI ligger på femte plats i börsvärde bland stablecoins.

De tre stora av DeFi är MakerDAO, Synthetix och Compound står för nästan 80% av den totala DeFi -marknaden.

MakerDAO – det decentraliserade utlåningsprotokollet. Mer än hälften av de blockerade luften står för just den plattformen. Projektet har ganska mycket funktionalitet, men den största fördelen är närvaron av en speciell typ av smarta kontrakt som kallas ”Collateral Debt Positions”.

Med hjälp av dem kan varje användare skicka en viss mängd ETH till ett smart kontrakt och utfärda sin token, säkrad av den näst viktigaste kryptovalutan. Samtidigt är de skapade DAI -tokensna i själva verket en skuld som säkras genom ett löfte till MakerDAO. Plattformen fungerar som en slags bank, men absolut alla användare kan ta ett lån från denna bank. Lånade medel används ofta av kunder på DeFi -tjänster för att fylla likviditetsgapet, som ett alternativ till dyra pengar från banker.

Också Synthetix ökar snabbt i popularitet. Det erbjuder decentraliserad handel med syntetiska tillgångar som härrör från digitala valutor och traditionella instrument (fiatpengar, guld, silver, etc.). Tjänsten har en inbyggd SNX -token, vars innehavare kan blockera den för att skapa tillgångar enligt ERC20 -standarden som kallas Synths och sedan byta dem.

Tredje platsen i DeFi Pulse -betyget intas av Compound, tjänsten liknande funktionalitet som Maker, som nyligen tog in 25 miljoner dollar från Bain Capital Ventures, Polychain Capital och Paradigm.

Påverkan av DeFi

I allmänhet är utseendet på DeFi -sektorn ett stort steg för kryptovalutor, eftersom traditionella finansinstitut äntligen har fått konkurrenter som kan undergräva deras monopol på kassaflödeskontroll. Decentraliserad ekonomi är användbar för användare:

  • Tjänster kan erhållas utan bank och även på platser där det inte finns någon bank alls;
  • Nästan alla kan ta med sin egen tillgång till marknaden;
  • Betalningar behandlas inte längre på flera dagar;
  • Provisions- och räntesatser är lägre;
  • Ett nytt sätt att tjäna på kryptovaluta;

För kryptovalutaindustrin:

  • Mynt fick nya användningsfall, vilket ökar värdet för innehavare;
  • DeFi-tjänster förenklar interaktionen mellan olika mynt och blockchains och raderar därför tekniska hinder;
  • Möjligheten att få billig kredit, överföra medel till en annan pol på planeten eller skapa din egen digitala tillgång uppmuntrar fler människor att engagera sig i kryptokurvor.

Decentraliserad ekonomi idag

Enligt DefiPulse snurrar idag motsvarande 702 miljoner dollar i DeFi -sfären. På kvällen för indikatorn satte ett rekord och nådde 3 miljoner ETH. Under det senaste året har volymen ökat minst två gånger.

Experter tror att beloppet lätt kommer att öka till en miljard dollar efter tillväxten av Ethereum.

Utvecklaren och den populära kryptoentusiasten Jimmy Song konstaterar att DeFi redan förvandlas till ett centralbanksystem.

Consensys anställda noterar att 2019 var året för DeFi -utveckling. Och 2020 kommer situationen att hända igen.

Enligt Coinbase VD Brian Armstrong växer decentraliserad ekonomi exponentiellt. Han säger att DeFi-tjänster blir allt populärare, trots de fortfarande relevanta problemen med att skala Ethereum.

”Det jag tycker är mest spännande för mig med DeFi är att det är fantastiskt att se att de tidiga indikatorerna börjar slå det hockeystick -ögonblicket där de går upp. Jag tycker att det som är riktigt spännande är att experimenthastigheten också känns att gå upp till höger. Det är så många fler inblandade, det finns så många fler. ”

Slutsats

DeFi är ett snabbt växande och utvecklande område. Det blir ett populärt alternativ till byråkratisk traditionell finans, där lönsamheten för instrument sjunker bland extremt låga räntor.

DeFi ger finans flexibilitet och möjlighet att tjäna en liten andel på en björnmarknad, samt låna pengar till en acceptabel procent. Dessutom utvecklas decentraliserade marknader för syntetiska tillgångar stadigt och öppnar nya möjligheter för handlare.

Det finns dock risker på alla områden och utlåningstjänster är inget undantag. Detta segment är fortfarande underutvecklat och inte så stort.