3 начина нечестни услуги за обмен на криптовалута изневеряват на своите клиенти

„Те ми се струват прекалено хазартни“.

Техните уебсайтове са добре проектирани. Техните услуги изглеждат изключително удобни и приятни, но това, което виждате зад лъскавата повърхност, не е непременно добро намерение. Всеки си изкарва прехраната по начина, по който може, и въпреки че услугите за обмен на криптовалути всъщност не са платформи за търговия, понякога изглеждат така – не за вас, а за себе си, опитвайки се да спечелите от парите ви по всички възможни начини. Има толкова много измами в бизнеса с обмен на крипто, че дори се появиха специални хаштагове в социалните медии. ChangeNOW проведе специално проучване, за да разкрие мръсните схеми, които някои от нашите колеги използват, за да откраднат парите ви. Нека да ги разгледаме.

Опровержение: може да се ядосаш!  

Акценти:

  • Когато настъпят няколко часови закъснения в обмена, курсовете могат да се променят. Ако те паднат, вие получавате по -малко, но ако се повишат, услугите за обмен на криптовалути могат да вземат печалбата, която заслужавате;
  • Ако изпратите голяма сума пари, те ви молят да завършите процедурите за проверка и те да продължат завинаги – така че дори не знаете дали изобщо ще получите парите си обратно;
  • Някои от услугите ви заблуждават с обещания с нулева такса и надценени обменни курсове, което им позволява да ви таксуват много повече, което дори можете да очаквате.

Път 1 – Кратки закъснения, безшумна измама  

Нека разгледаме типична ситуация как можете да загубите парите си поради забавяне по време на обмена. Нашият въображаем приятел -жертва Джон влиза в уебсайт за обмен на крипто, изпраща своя BTC и очаква ETH да влезе в портфейла му след 30 минути. Но тъй като часовникът продължава да тиктака час -два, Джон излиза на разходка и дреме. 5 часа след като нищо не се случва. Джон започва да се притеснява и атакува екипа за поддръжка, който се позовава на някои технически проблеми, които скоро ще бъдат отстранени. Докато нашият бедняк гледа любимия си сериал, Южна Корея предлага законопроект за забрана на всички крипто борси, а Ethereum пада. Джон получава 30 ETH вместо очакваните 40.

Това измама ли е? Разбира се, че не. Пазарът се промени, а също и сумата, която Джон е получил. Но ето първият въпрос: защо се случи това забавяне? Понякога се случват технически проблеми извън обсега на услугата за обмен. Но имаме основание да твърдим, че някои услуги могат да ги причинят умишлено – за да задържите парите си да чакате и да видите къде отива пазарът. Ако спадне, получавате по -малко. Според информацията, която имаме в ChangeNOW и няколко доклада в социалните медии, в случай на покачване на пазара, някои от услугите за обмен на крипто запазват печалбата ви и ви изпращат първоначално прогнозната сума. „Те ми се струват прекалено хазартни“ – каза една от жертвите на истинския обмен.

Това е трудно да се докаже – защото ако Джон получи толкова пари, колкото е очаквал, каква е вероятността той да отиде да види дали пазарът се е повишил и е получил по -малко, отколкото би могъл? И ако е получил малко по -малко, колко е възможно да отдели време да разкаже на Reddit за това? Няма статистически данни за такива случаи, които да бъдат разследвани, което прави този начин изключително удобен да ви измами. Така че, винаги когато използвате услуги за обмен на крипто, ние ви призоваваме винаги да проверявате разликата между действителния курс и това, което услугата ви изпраща. В ChangeNOW, ако курсът се повиши по време на обмена, винаги получавате цялата печалба. Всеки път, когато възникнат проблеми с обмена, ние работим с всеки отделен случай, за да избегнем сериозни забавяния. Но най-често времето за размяна е 5-10 минути. 

Път 2 – Дълги забавяния, смели измами

Втората ни жертва на обмен на крипто е Лизи и нейната сърцераздирателна история продължи много по -дълго от тази на Джон. Това е напълно реална история от социалните медии – имената и датите се променят.

На 25 януари Lizzy разменя 1 BTC с XMR чрез една от популярните услуги за обмен, за да види дали всичко върви добре, и пита екипа за поддръжка дали няма да има проблем с изпращането на много повече BTC. Те казаха не. На 26 януари Лизи изпраща своите биткойни към същата услуга – и тук животът й се превърна в разочарование и отчаяние.

Като обичайна практика обменната служба помоли Лизи да премине през процедурата KYC – мярка за определяне на потенциални измами и пране на пари. Но селфи и купчина документи, банкови извлечения и снимки на портфейла й не задоволиха услугата, тъй като транзакцията беше маркирана като подозрителна. Екипът по сигурността насрочи Лизи за интервю по Skype, което те пропуснаха няколко пъти. След като транзакцията й най -накрая беше добавена към белия списък, тя се оказа, че няма достъп до профила си в платформата за обмен. След дни на пренебрегване тя най -накрая получи парите си.

Делото на Лизи завърши с щастлив край. Многобройни съобщения в социалните медии обаче показват, че парите ви може просто да се разтворят в недрата на измамни услуги за обмен на крипто. Само Бог знае къде отива в крайна сметка.

Има и друг начин, по който платформите за обмен измамват хората чрез KYC. Ако искате да обмените голяма сума пари и услугата ви помоли да преминете процедурата за проверка, не можете да откажете, без да загубите пари. Ако не искате да показвате документите си и да правите тази размяна повече, те няма да ви върнат парите, докато не се съгласите да направите KYC. По принцип това е присвояване на парите ви, покрити от KYC. В ChangeNOW ние никога не правим това – ако откажете да извършите проверката, получавате парите си обратно. 

Един интересен и тъжен детайл е, че може да страдате от поведението на такава услуга, без дори да я използвате директно. Вашият портфейл за криптовалута може да си партнира с такива безскрупулни борси – те управляват някои от своите транзакции. Така че, моля, имайте това предвид, когато избирате портфейл, където да съхранявате монетите си.

Път 3 – Измама на вашите очаквания

За третия случай дори не знаем достатъчно имена, за да изброим всички жертви – защото списъкът с опции да ви измами с обменните курсове и такси е изключително дълъг. Нека да разгледаме накратко как протича една обща транзакционна услуга – да видим кои части от нея са най -печеливши за нечестни оператори.

Когато въведете сумата, която искате да обменяте, платформата ви показва прогнозен процент – сумата, която трябва да получите след размяната. Когато изпращате вашата криптовалута, малка част от нея автоматично отива към блокчейна, който я управлява – това се нарича мрежова такса. Тогава платформата за обмен си върши работата и я зарежда собствена такса. И накрая, когато криптовалутата ви бъде изпратена обратно, нейната блокчейн отнема друга мрежова такса.

Къде в този алгоритъм е най -удобно да ви измами?

  • Надценена прогнозна ставка. Дори ако транзакцията не се забави и пазарът остане неподвижен, може да получите много по -малко от обещаното – защото обменните услуги ви таксуват няколко скрити такси, за които не сте били предупредени. В ChangeNOW това, което получавате, винаги е максимално близо до 100% от прогнозната ставка. Тестовете, които направихме за това разследване, показаха, че някои от другите услуги за обмен връщат само 95-98% от прогнозния курс.
  • „Анулирани“ мрежови такси. Някои платформи за обмен може да твърдят, че имат нулеви мрежови такси, но както знаем, тези такси се плащат на блокчейна – нещо, което услугата за обмен не може да контролира. Сигурно е, че тази такса се плаща – въпросът е от кого. Ако някой не ви поиска директно парче хляб, бъдете сигурни, че ще се опита да го открадне от кухнята ви.
  • Гигантски комисионни. Няколко доклада на измамените потребители показват, че те са били таксувани с 80% комисионни, обяснени като „разходи за задръствания в блокчейн“. Такива обмени дори не се притесняват да си направят по -достоверно обяснение!

Характеристика на някои блокчейн е, че когато извършвате транзакция, можете да посочите своя собствен размер на мрежовата такса и колкото по -голям е той, толкова по -бързо ще се обработи транзакцията ви. Повечето услуги за обмен поставят своя собствен размер на мрежовата такса – така че не можете да го промените. Как използват това?

  • Надценени мрежови такси. Платформите за обмен може да ви кажат, че плащат добра мрежова такса на блокчейна, което е минимално възможно в действителност. Това, което правят, е, че приемат тази разлика и след това чакат по -дълъг период, докато транзакцията се обработи – и ако курсовете на криптовалутата се покачат, те вземат печалбата (помните ли първия параграф?).

Бъдете внимателни – и докладвайте за измама!

Може би сте се разпознали в една от жертвите на нашите истории. Ако е така, съжаляваме. Ако не, моля, винаги проверявайте репутацията на услугите за обмен, които използвате – за да не паднете на примамката за измами. Надяваме се, че това ръководство ще ви помогне да разпознаете всяка потенциална измама. И ако се сблъскате с това, не забравяйте да докладвате. Заедно ще направим пазара на крипто борса място на доверие!