Какви са случаите на използване за децентрализирано финансиране? Крайно ръководство

Децентрализираните финанси или DeFi са екосистема от приложения, предназначени за блокчейн мрежи в банковия и финансов сектор. Той се нарича още отворено финансиране, тъй като функционира за разлика от традиционната концепция за централизирано финансиране и не включва посредници. Днес децентрализираното финансиране се превърна в изключително активен сектор в блокчейн пространството.

Децентрализирани случаи на използване на финанси

DeFi придоби популярност в последно време, тъй като допринесе изключително много за демократизиране на финансите. Моделите на централизирано финансиране позволяват на институциите, банките и правителствата да ограничават физическите лица или организациите да имат достъп до своите активи. Технологията на блокчейн предлага по -голям достъп чрез премахване на традиционните финансови бариери. Приложенията стават по -достъпни, както и по -приобщаващи.

Случаите на използване на DeFi включват следното:

DeFi управление на активи

Известни още като „пазители на активи“, инструментите за управление на активи на DeFi включват предимно приложения за портфейли. Те не участват пряко в търговски или банкови услуги. Вместо това те предоставят инструменти, които да помогнат на притежателите на криптовалута да управляват своите активи.

DeFi Asset Management също играе важна роля, като помага на новите клиенти да се запознаят със света на криптовалутата, като например настройка на портфейли и т.н. По същество те помагат да се премахне сложността при достъпа до крипто индустрията.

Пъпеш и InstaDApp

Логота на пъпеш и InstaDApp

Пъпеш е децентрализирана финансова платформа, предлагаща услуги за управление на активи на крипто потребители. Тя дава възможност на мениджърите на активи да създават свои собствени инвестиционни средства в Ethereum, използвайки платформата на Melon и без никакви посредници. Пъпешът е децентрализиран до такава степен, че дори протоколите се управляват изцяло от общността DeFi без никакъв централен съвет на управителите или един орган на власт.

InstaDApp е децентрализиран интелигентен портфейл. Това приложение функционира по протокола Maker DAO. Той улеснява оперативната съвместимост между различните DeFi протоколи, като дава възможност за една точка за достъп за потребители и разработчици. Платформата позволява на потребителите да управляват своите активи на DeFi и улеснява разработчиците да интегрират множество протоколи DeFi.

DeFi заемане и кредитиране

Един от най -разпространените случаи на използване в сектора DeFi са услугите по заеми и кредитиране. Платформите за заемане и кредитиране на DeFi са предназначени да предоставят на потребителите заеми, без да включват посредници.

На потребителите се изплащат лихви под формата на криптовалути в резултат на протоколите за кредитиране, към които DeFi заема и кредитирането се придържа.

В момента блоковите вериги на Ethereum са най -търсени за заемане на DeFi, както и за кредитиране.

Дхарма, съединение и създател

Логота на Dharma, Compund и Maker

Проектиран на блокчейн на Ethereum, Дхарма, платформа за заемане и кредитиране е полуцентрализирана. Докато продуктите не се държат от централизиран субект, Dharma използва централизирани ценови емисии и определя фиксирани лихвени проценти. Докато лихвените проценти се определят в зависимост от монетите, лихвите по заеми и заеми остават същите. Последните ставки се определят от екипа на актива. Тази платформа също така поддържа ETH, DAI и USDC (USD Coin) с цел обезпечаване.

Сложният проект позволява на потребителите да печелят лихвени проценти за крипто, който спестяват. Като алтернатива, те също могат да заемат крипто от Compound в замяна на обезпечение. В сравнение с Дхарма, лихвените проценти в Съединение не са фиксирани. Тези проценти се променят в зависимост от динамиката на пазара. Compound използва cToken (cBAT), своята родна валута, в своята платформа. Този протокол поддържа DAI, ETH, USDC, BAT, ZRK, както и REP жетони. COMP токенът е естествен знак за протокола на Compound, който позволява на потребителите да имат право на глас в неговото управление.

MakerDAO е базирана на Ethereum платформа за отпускане на заеми. Кредитополучателите могат да депозират Ether под формата на обезпечения за компенсиране на неговата променливост. Тук протоколът е предназначен за издаване на стабилен монет Dai в замяна на обезпечението – потребителите депозират ETH и получават DAI като заем. Проектът работи в децентрализирана среда и няма посредник за обработка на функциите по кредитиране. Вместо това всички операции се извършват чрез интелигентни договори. Притежателите на родния знак на MakerDAO, MKR, го използват за управление на проекта.

С ChangeNOW можете да закупите MKR и COMP за няколко минути без регистрация. Не са включени скрити такси – това, което виждате, е това, което получавате.

Производни

Дериватите обикновено се използват, за да се гарантира, че интересите на инвеститорите са защитени срещу евентуални колебания в цените. Децентрализираните финансови деривати не се различават, тъй като са много гъвкави. Интелигентните договори могат да издават токенизирани договори за деривати. След това те се изпълняват автоматично въз основа на предварително дефинираните условия, кодирани.

Производни на Synthetix и UMA Ethereum

Логота на Synthetix и UMA

Synthetix е платформа за издаване, която работи на многостепенно ниво на обмен. Тук потребителите могат да търгуват активи от реалния свят като злато, акции и метали под формата на жетони ERC-20. Активите от реалния свят се токенизират в „Synths“, нейната родна криптовалута. Целият процес не изисква никакви контрагенти, за да функционира.

UMA е проектиран с протокол с отворен код за две различни контрагенти за създаване и персонализиране на интелигентни договори. Като децентрализирана договорна платформа, UMA улеснява услугите на Oracle за улавяне на данни към и от интелигентни договори. Той също така позволява финансови договори, които свеждат до минимум изискванията за разчитане на пророчества.

Децентрализирани борси

Децентрализираните борси, или DEX, позволяват на потребителите да обменят своите активи в криптовалута удобно, без участието на трети страни. В пълен контраст с централизираните борси, търговията се извършва директно между 2 страни.

AirSwap протокол и IDEX

Лого на Airswap

AirSwap протокол е DEX платформа за криптовалута, която не изисква никакви идентификационни данни от клиенти, за да започне търговия. Във AirSwap две страни могат директно да преговарят помежду си за покупка и продажба на цифров актив. Участниците могат също така да използват набор от инструменти, налични в AirSwap, за да се ангажират с равноправна търговия.

Лого на IDEX

IDEX е друга DEX платформа за потребителите да търгуват с крипто. Потребителите на тази платформа могат да управляват и да имат достъп до средствата си чрез интелигентен договор. Подобно на централизирана обменна мрежа, потребителите на IDEX могат да преглеждат търговски двойки, да поставят лимит за поръчка и да актуализират книгата на поръчките в реално време.

Токенизация

DeFi технологии като токенизация играят важна роля в пространството на криптовалутите. Това е преди всичко процесът на дигитализиране на вашия актив в реалния свят с цел повишаване на неговата ликвидност. Процесът на токенизиране е предназначен за създаване на маркери, подкрепени с активи. Тези жетони са подкрепени от вашите активи в реалния свят.

Токенизацията е полезна концепция в случай на активи, които обикновено са с ниска ликвидност. Те могат да включват недвижими имоти, произведения на изкуството и дори финансови инструменти. С токенизацията такива активи могат да подобрят ликвидната си стойност. Такива DeFi технологии също позволяват разделяне на активите на частични части.

Народна банка на Китай и пазарен протокол

Stablecoins са един от най -популярните примери за токенизиране на финансов инструмент – фиатна валута. Народна банка на Китай (PBOC) токенизира фиатната си валута в дигитален юан и я тества сега – цифрова валута на Централната банка (CBDC), стабилна монета, обвързана със стойността на юана и разработена на блокчейн платформа.

Лого на протокола MARKET

Пазарен протокол е платформа, която улеснява покупката и продажбата на активи от реалния свят в блокчейн мрежа. Акциите и традиционните активи се токенизират в своите цифрови аналози в платформата на Пазарния протокол. Прехвърлянето и собствеността на тези цифрови активи се управляват чрез интелигентни договори.

DAO

Децентрализираните автономни организации или DAO позволяват на хората да създават обекти, в които техните подзаконови актове и правила са кодирани директно върху блокчейна. DAO помагат за премахване на проблемите с наследените централизирани настройки, като произволно вземане на решения, корупция, ненужни забавяния и т.н..

DAO играят решаваща роля в DeFi, тъй като осигуряват организационна прозрачност, особено в условията на автоматизирани процеси, които са почти без човешка намеса.

Арагон и колония

Лого на Арагон

Арагон е платформа, която позволява изграждането на DAO. Участниците в организацията имат достъп до вземане на решения и управление на всеки DAO протокол. Данните и транзакциите, извършени в рамките на всяка DAO организация в Арагон, са прозрачни за всеки участник.

Лого на колония

Колония е друга платформа за сътрудничество на общностите за управление на множество функции на организация по децентрализиран начин. Протоколът Colony включва набор от интелигентни пакети за управление на различни функционалности като плащания, бюджет, приходи и т.н. в DAO структура.

Пазари на залагания

Пазарите за прогнозиране или пазарите за залагане привличат участници, участващи в спекулациите за бъдещето. Пазарите за прогнозиране в децентрализираните финанси не само са устойчиви на цензура, но и демократизират залаганията. Това е интересна концепция, тъй като потребителите могат да залагат на децентрализирана платформа, където условията са кодирани в интелигентни договори. Няма посредници и няма нужда от одобрения от централните регулаторни органи.

Хелена мрежа и полимаркет

Лого на мрежата на Helena

Helena Network е пазар, който прогнозира събития и тенденции в блокчейн пространството. Участниците се възнаграждават в Dai жетони или Ether от пула за награди в зависимост от тяхното представяне.

Лого на полимаркет

Полимаркет е нов вход в пространството за прогнозиране на пазара. Тя позволява на всеки да прогнозира резултатите от текущите събития, крипто и дори коронавирус.

Отворени пазари

При децентрализираното финансиране отворените пазари позволяват на потребителите да се занимават директно с търговия с ценни неща. Проектът позволява на потребителите на криптовалути да търгуват с разменяеми жетони като биткойни, както и с незаменяеми жетони като колекционерски предмети, артикули за игри и др. Интелигентните договори, проектирани на блокчейн, могат да позволят такива транзакции без никакви централни органи да наложат регулациите на пазара.

OpenBazaar и Gitcoin

Лого на OpenBazaar

OpenBazaar е протокол с отворен код за децентрализиран пазар. Потребителите могат да купуват или продават продукти на платформа за електронна търговия peer-to-peer. За разлика от централизираните доставчици на услуги, които начисляват високи такси и създават пречки, OpenBazaar улеснява търговията с продукти без такси за транзакции.

Лого на Gitcoin

Gitcoin е отворен пазар за фрийлансъри, който предоставя награди за всеки, който може да допринесе за проект с отворен код. Тя позволява на фрийлансъри и организации да допринасят на обща платформа, така че и двете страни да могат да използват оптималния потенциал една от друга.

Последна дума

Случаите на използване на DeFi предлагат прозрачна и ефективна алтернатива на традиционните финанси. Освен това случаите на използване на децентрализация с възможност за блокчейн в банковия и финансов сектор имат потенциал да доведат до стойност във финансовата екосистема. Това пространство тепърва започва да расте. През следващите години индустрията на DeFi вероятно ще включва безброй проекти, продукти и услуги във финансите.