Крипто регламенти в различни страни

Тъй като криптовалутите стават повсеместни, все повече държави и регионални образувания разработват правни рамки за цифрови активи. Някои държави работят по свои собствени разпоредби, докато други се обръщат към FATF (Работна група за финансови действия) в търсене на регулаторни насоки. Към ноември 2020 г. има държави с повече или по -малко сложно законодателство за виртуалните активи на всеки континент. Регламентите за биткойни са обвързани с международните закони за борба с изпирането на пари и финансовия договор и отразяват държавната политика относно борсите, ICO, данъчното облагане, минно дело, търговията, състоянието на цифровите активи и др..

Бърза бележка под линия. Разбира се, крипто индустрията не се ограничава само до биткойн, но когато става въпрос за държавни разпоредби, хората използват термините „биткойн“ и „крипто“ взаимозаменяемо. Защо се случва? Е, Биткойн все още е най -популярната и призната дигитална монета в света. Случва се така, че ако Bitcoin е легален на държавно ниво, други валути се считат за законни по подразбиране. Живеем в зората на свързаната с блокчейн финтех индустрията и можем само да се надяваме на по-ясно и ясно спазване през следващите години.

Въпреки това, нека започнем с крипто регламентите в различни страни по региони.

Европа и Закон за биткойн

Европейският съюз има една от най -сложните правни рамки за крипто в света. Съхранението, търговията, продажбата и закупуването на крипто е законно в ЕС; обаче данъчните разпоредби и разпоредбите за обмен варират в различните държави. Петата директива за борба с изпирането на пари (въведена през януари 2020 г.) постави европейската крипто индустрия под строго законодателство в областта на изпирането на пари.

Някои от членовете на ЕС имат специфични местни разпоредби за криптовалута. Например, Малта е много прогресивна страна по отношение на закона за биткойн: цифровите монети се признават като „средство за размяна, разчетна единица или запас от стойност“ на държавно ниво. В Малта няма специална данъчна политика за крипто и ДДС не се прилага за обменни транзакции. Естония също се оказа страна на иновативен подход, признавайки крипто като „ценност, представена в цифров вид“ и лицензирайки борси съгласно строги правила за ПОД и KYC.

Що се отнася до страните извън ЕС, някои от тях вървят по стъпките на ЕС. Обединеното кралство все още не е считал крипто за законно платежно средство, но правителството регулира борсите: те са длъжни да се регистрират в FCA. Цифровите активи се облагат отчасти в Обединеното кралство, в зависимост от видовете дейности и инвестиции. Беларус е друга държава, която приветства крипто инвеститори, позволявайки покупка, продажба и добив на криптовалута на нейна територия. Няма обаче правна рамка за ICO и крипто борсите.

Гибралтар (технически не държава, а британска отвъдморска територия) разработи прогресивни крипто регламенти през 2018 г. – регулаторна рамка за технология за цифрова книга. Той задължава борсите да се регистрират в Комисията за финансови услуги на Гибралтар и да отговарят на основните изисквания за ПОД. Правила за биткойн в Русия са малко объркващи, но си струва да бъдат споменати, тъй като са перфектен пример за донякъде хаотична законодателна ситуация в индустрията. Руският парламент прие закона „За цифровите финансови активи“ през юли 2020 г., предизвиквайки противоречив ефект: от една страна, законът дава на крипто законно определение и статут, но от друга страна забранява използването му като законно платежно средство.

Швейцария прие относително ясна и удобна за инвеститорите крипто политика. Борсите са напълно законни и подлежат на лицензиране от FINMA; цифровите монети се признават като активи и съответно се облагат с данък. FINMA също издаде правни насоки за ICO.

Америка ‘ Правила за крипто

Тъй като федералните и държавните власти в САЩ третира крипто по различен начин, има много несигурности в областта на регулиране на криптовалутите. Въпреки че цифровите монети не се считат за законно платежно средство, борсите се признават от FinCEN като „предаватели на пари“, но остават в законната сива зона. Междувременно IRS третира крипто като собственост и го облага съответно с данъци. Сякаш не беше достатъчно, SEC идентифицира крипто активите като ценни книжа. Така че, там е законен Дивия Запад по отношение на закона за биткойн.

Нещата не изглеждат по -ярки Канада: крипто индустрията е недостатъчно регулирана, оставяйки място за маневриране. Размените са технически законни и се изискват да спазват правилата за ПОД. Мексико, напротив, сериозно се зае с крипто регламентите и разработи прилична рамка под надзора на Централната банка. Цифровите монети бяха дефинирани като „виртуални активи“ и трябваше да спазват строгите закони за ПОД.

В Южна Америка съгласуваното законодателство за крипто е оскъдно. Дигиталните монети се считат за активи в повечето страни на континента, с изключение на Боливия. В своите граници крипто е напълно забранено. Еквадор също не разрешава използването на биткойни или алткойни. И все пак правителството му все още не е забранило напълно транзакциите с крипто онлайн.

Други държави не са дали конкретно правно признание на крипто.

Азия и Австралия

Въпреки че Китай е световният финансов гигант, съхраняването и търговията с криптовалута е напълно забранено в страната. Междувременно, Хонг Конг, Болката в шията на Китай, грабна възможността да стане регионална крипто сила и започна да създава солидна правна рамка и система за лицензиране на борси. В Сингапур, дигиталните монети не са законно платежно средство, но разпоредбите за криптовалутите са доста сложни. Държавата признава крипто за стоки и начислява местен ДДС аналог, данък стоки и услуги. Борсите са законни и се регулират от Валутния орган на Сингапур.

Япония несъмнено има най-нюансираното и добре обмислено крипто законодателство в Азия. Държавата признава цифровите активи като собственост и ги облага с данъци като „различен доход“ (15% -55% проценти). Борсите трябва да преминат през процес на регистрация в Японската агенция за финансови услуги. Той им налага строги правила за изпиране на пари/SFT и изисква киберсигурност на високо ниво.

Напрежението нараства силно Азndia, където крипто операциите бяха забранени от Индийската резервна банка, а след това възобновени от Върховния съд едва наскоро, през март 2020 г. Индийските разпоредби за криптовалутите са неясни: макар че криптовалутата е технически незаконна, в страната има редица работещи борси.. Южна Кореа има благоприятен климат за крипто-цифровите финансови активи са законни и без данъци в момента. Австралия разработи разбираема регулаторна политика за виртуални активи, декларираща борсите за законна и третираща крипто като собственост (подлежи на данък върху печалбата върху капитала).

Регламент за биткойне в Африка

Африка тепърва ще се присъедини към международния клуб по криптозаконодателство: по -голямата част от страните на континента почти нямат правни насоки относно крипто. От 54 независими държави, само шепа има последователни правила за биткойн; крипто е напълно забранено в Мароко, Алжир, Либия, Намибия, Замбия, и Зимбабве. В Египет, законодател на религиозна държава, забранил използването на биткойн според ислямското законодателство.

Южна Африка не признава криптовалутата като законно платежно средство, но се опитва да я обложи като доход и капиталова печалба едновременно. Инструкциите на Южноафриканската резервна банка са оскъдни и противоречиви. Подобна ситуация се случи и при нас Нигерия, където законодателите на щата издадоха набор от правни насоки за проекти, свързани с крипто, само за да предупредят гражданите да не използват крипто няколко месеца по-късно.

Липсата на законодателство в областта на ДФС и ПОДП в Африка, съчетана с цялостната нестабилност на икономиките на африканските страни, предизвикват опасения за бъдещето на крипто в региона. Някои големи играчи на пазара на цифрови активи се опитват да приемат крипто регламенти на европейски или азиатски страни; други се обръщат към FATF за насоки. Във всеки случай засега африканската крипто индустрия се регулира отвън. Правилата се прилагат главно от самите играчи, тъй като спазването на международното право им дава доверие.