Избор на криптовалута за инвестиционно портфолио

Опитните потребители на виртуални валути ясно разбират, че инвестирането само в една криптовалута е рисковано и авантюристично. Особено ако избраната криптовалута не е биткойн. Факт е, че криптовалутната индустрия досега едва може да се нарече надеждна и всеки алткойн може лесно да падне с няколкостотин процента за нула време или просто да изчезне. През втората половина на 2018 г. много крипто експерти пророкуваха смъртта на самия биткойн. Едно от нещата, които помагат да се печелят от криптовалути за кратки периоди, е автоматичната търговия. За по -дълги инвестиционни хоризонти трябва да се обмисли портфолио от криптовалути.

Най -простата версия на портфолио за криптовалута

Ако не искате да се занимавате с краткосрочна автоматична търговия, трябва да натрупате криптовалути. За да направите това, трябва да решите как да формирате портфолио от криптовалута.

Стандартното портфолио за съвет е:

  • половината от инвестицията трябва да бъде разпределена за биткойн,
  • 15% ETH,
  • 10-15% – Пулсация,
  • 10% Litecoin и Zcash.

Със сигурност останалата част от криптопортфолиото е от първостепенно значение. Можете да променяте дяловете на основните крипто в портфолиото, тоест да купувате по -малко биткойни или повече XRP жетони. Някои крипто експерти препоръчват да се обърне повече внимание на ethereum, стига да се смята, че курсът на тази цифрова валута може да се повиши до 1 хиляда щатски долара. Но подобни прогнози нямат солидна основа.

Както и да е, не си струва да съставяте портфолиото си за криптовалута само от биткойни или, освен това, от друга криптовалута. От жизненоважно значение е да разнообразите инвестициите си. Това обаче трябва да се направи разумно. Тук ще се опитаме да ви помогнем – изберете правилния състав на портфолиото.

Вярно е, че трябва да се разбере едно: пазарът на криптовалути има сравнително скромни обеми на търговия. Може да се „срине“ напълно в определен момент. Тогава е възможно всички инвестиции да бъдат загубени. Неслучайно биткойнът се счита за високорисков актив във финансовата система. В момента валутният курс на BTC надхвърля 7 хиляди долара, но никой не може да бъде сигурен, че в средата на 2020 г. той няма да се срине до три хиляди, както вече се случи преди две години.

Дори основната криптовалута да не падне, тя може просто да спре на текущата марка от 7 хиляди долара. Тогава инвестирането само в биткойн няма да донесе на инвеститора печалба. Ето защо криптопортфолиото трябва да бъде запълнено с други алткойни, в зависимост от това колко обещаващи са.

Напротив, има известен дял на инвестиционен оптимизъм, причинен от факта, че сега само процент от хората по света притежават една или друга криптовалута. Но е безопасно да се прогнозира, че броят на потребителите и притежателите на криптовалута ще се увеличи в бъдеще. Това ще доведе до поскъпване на повечето алткойни. Ако инвеститорите купуват набор от различни алткойни сега, те евентуално могат да получат значителна печалба в бъдеще.

Няма нужда да инвестирате последните пари в криптовалути или дори да вземете заем от банка. Някои небрежни инвеститори правят това и в крайна сметка те страдат през целия си живот поради дългове, породени от грешните им решения. Но ако спестите средства, оставете го.

Трябва да се разбере, че инвеститорът трябва да търгува с криптовалути с цел печалба. В противен случай търговията не се различава много от хазарта. Инвеститорът трябва да си постави инвестиционни цели и да се опита да ги постигне.

Ако искате бързо да реализирате печалба и да не чакате портфейла от криптовалута да нарасне, трябва да печелите от краткосрочни колебания в курса на криптовалутата. За това ви съветваме да използвате някои услуги за автоматична търговия, налични в индустрията. Този метод вероятно ще ви осигури отличен пасивен доход.

Какъв риск е приемлив при инвестиране в криптовалути

Общоприето е, че рискът е пряко пропорционален на печалбата и това е така. През последните шест месеца беше възможно да се направи 100-200% печалба от биткойн, акциите на класическите големи международни компании едва дадоха 10-15% годишно. Освен това банковият депозит дава максимум 1-3%. Ясно е, че банковият депозит е много надежден. И е почти невъзможно да загубите пари, когато инвестирате в акции на големи компании като Apple или Microsoft. От друга страна, инвестициите в биткойни и особено в алткойните са рискови поради тяхната нестабилност. В края на краищата, кой знае какво ще се случи с индустрията за криптовалути в бъдеще. Може да има сериозен конкурент, като Libra или JPMorgan, и тогава е възможно всички спестявания от криптовалута да отидат в тръбата.

Интересното е, че в индустрията на криптовалутите има степенуване на риска от алткойни. Има три основни групи според инвестиционните рискове:

  • най -нисък риск – Топ 10 жетони по капитализация, като Bitcoin, XRP, Ethereum
  • среден риск – Топ 30 алткойни по капитализация,
  • висок риск – Топ 100 алткойни.

Всичко извън Топ 100 трябва да се счита за изключително рисковано и не трябва да се включва в портфолиото.

Според тази градация инвеститорът може да диверсифицира криптовалутите в инвестиционния портфейл. Очевидно е, че ако алткойните от Топ 10 по торална пазарна капитализация са включени в портфейла, тогава удвояването на стойността на инвестициите може да се чака много дълго. Основни криптовалути – Bitcoin, Ethereum и XRP могат да стагнират на едно и също ниво за много дълъг период, без да носят печалба на инвеститор.

Балансираното криптопортфолио с относително приемлив риск обикновено се състои от 70% от Топ 10 на криптовалутите и още 30% от Топ 30 алткойни. Както бе отбелязано по -горе, такова портфолио може да удвои стойността си за дълго време.

Следователно е по -разумно да се състави криптопортфолио в различни акции, като дори се добавят жетони от Топ 100 към него. Например, портфейл, съдържащ само 25% от Топ 10 на цифровите валути, 50% от Топ 30 антимонети и 25% от Топ 100 криптовалути, може да се счита за доста рисков, но потенциално печеливш. Такива пропорции се използват предимно от опитни крипто инвеститори, които искат да реализират печалба в сравнително кратки срокове.

Разбира се, понякога инвеститорът може да поеме рискове, за да получи още повече. Например, как ви харесва съотношението 25% Топ 10/25% Топ 30/50% Топ 100? Тоест, в портфолиото ние вземаме 50% от криптовалутите от Топ 100 по обща пазарна капитализация. Ако един инвеститор има средства, които не е страшно да загуби, защо не?

Токени на потенциално успешни ICO могат също да бъдат добавени към портфолиото. Последните могат да нараснат с 1000% за кратко време. Разбира се, много е трудно да се отгатне кой ICO проект ще расте и кой ще се провали. Смята се, че ако поне един ICO проект от десетте инвестирани в успешен, той ще възстанови загубите на останалите девет проекта.

Полезно е да използвате следния метод: добавяне към криптопортфолиото на половината от виртуалните валути, които обикновено растат заедно с растежа на биткойн, и запълване на останалата част с алткойни, които обикновено намаляват в цената с нарастването на биткойн. Но такова портфолио е по -подходящо за спестяване на средства, няма вероятност да ви донесе значителни печалби.

Какво да очакваме от индустрията на криптовалутите в бъдеще?

Ще нараснат ли криптовалутите в обозримо бъдеще? В края на краищата, ако биткойн надвишава летвата от 20-40 хиляди долара, тогава си струва да купите точно сега. Кой обаче може да гарантира такъв растеж?

Има някои причини за инвестиране в криптовалути. Вече много големи финансови институции започват да използват технологията блокчейн за ускоряване на трансграничните плащания и за други цели. Типичен пример е банката JPMorgan, която създаде своя JPM токен. Проектът на Facebook Libra също ще помогне да се разклати цялата дигитална индустрия. В резултат на това ще видим Ethereum на 1 хиляда долара, а Bitcoin на 40 хиляди долара. Големи корпорации, като Microsoft и Amazon, активно изпълняват логистични проекти, базирани на блокчейн. Очевидно има развитие в индустрията и това намеква за проспериращо бъдеще на криптовалутите.

Друго нещо е, че не всички съществуващи проекти за криптовалута ще бъдат успешни. Ето защо трябва да инвестирате не в една криптовалута, а в няколко от тях наведнъж.

Според статистиката 80% от стартиращите фирми като цяло, не само в областта на криптовалутата, се разпадат. От останалите 20% само 10% постигат реален успех и бързо растат в цената. Ако вземем това предположение, 80% от средствата, инвестирани в криптовалути, просто ще изчезнат.

Да го вземем. Ще загубим 80% от инвестициите, други 10% от средствата ще останат непроменени. Останалите 10% обаче могат да нараснат 10 пъти. Не е трудно да се изчисли, че ще получим печалба от 10%. Ако някои стартиращи компании растат 100 пъти, ще спечелим още повече – от 200% до 1000%. Това е фактът, който трябва да привлече инвеститори в криптовалута.

Ликвидни активи

Ако всичко е ясно с изчисляването на обезщетенията, нека продължим. Важен критерий за добър финансов актив е неговата ликвидност. Инвеститорът трябва да следи обема на търговия, който цифрова валута генерира месечно. По този начин инвеститорът може да разбере колко интересна е една или друга монета за търговците като цяло, тъй като интересът на търговците определя промяната в цената на криптовалутата.

В същото време доходоносно портфолио трябва, ако е възможно, да съдържа т.нар "подценени" криптовалути. Отделянето на плявата от цифровия пазар обаче не е толкова просто. За да направи това, търговецът ще трябва да овладее различни инструменти за анализ на пазара.

Опитните търговци се съветват да инвестират в добре познатите на инвеститора криптовалути. За да направите това, трябва да проследите развитието на проектите за криптовалута, да разберете техните перспективи и трудности. Можете да инвестирате в проект на етап растеж, за да реализирате печалба в бъдеще.

Криптовалути и проекти, подходящи за инвестиции

Проектите за криптовалута обикновено се разделят на три категории: помощни токени, криптовалути и платформи. Съществуват и т.нар "инвестиционни жетони", но това нещо, което обикновено се използва от големи играчи, така че няма да говорим за това тук.

Дигитални валути

Криптовалутите могат да бъдат закупени в обменници от отделни продавачи и на големи криптообмени за долари, евро и други криптовалути. Това е съвсем просто, в някои случаи дори не се изисква регистрация. Някои цифрови валути са подходящи за съхранение на средства в тях. Други алткойни са изгодни за търговия на пазара. В случай, че вече имате достатъчно пари, можете да опитате автоматична търговия, по същия начин във Forex.

Ако искате да увеличите средствата си чрез дългосрочни инвестиции, определено трябва да добавите биткойн към портфолиото. 25-50% BTC – това е напълно достатъчно. В допълнение, BTC в момента поглъща все по -голям дял от пазара на цифрова валута, така че определено трябва да го купите.

Портфолиото трябва да включва Bitcoin Cash, което е много подобно на BTC и следователно е много обещаващо. Можете също да добавите Dash и Litecoin. Тези криптовалути доказват своята надеждност година след година, така че трябва да се отбележи. Вземете Monero, Zcash и Zcoin в портфолиото си също.

Ethereum и други платформи

Ethereum може да се счита за много полезен за инвестиране в криптовалута. Това не е просто цифрова валута, а цяла платформа. Въз основа на технологиите на Ethereum човек може да разработва „интелигентни“ договори, приложения и дори да провежда сигурни избори в Интернет. С други думи, платформата има голямо бъдеще и затова е изгодно да се инвестира в Ethereum. Някои търговци са убедени, че ETH през следващите години ще нарасне до 1000 щатски долара. Никой обаче няма твърдо доверие, други, напротив, говорят за упадъка на тази платформа и появата на голям брой конкуренти.

Разработчиците на Ethereum обаче са спечелили световна слава. Например, основателят на мрежата Виталик Бутерин има популярност не по -малка от Сатоши Накамото – митичния баща на биткойн. Поне затова Ethereum трябва да бъде добавен към портфолиото.

Разбира се, платформите, базирани на Ethereum, не са изчерпани. Ethereum е пълен с конкуренти, включително успешни като EOS и IOTA. Някои търговци са уверени, че EOS или IOTA в крайна сметка ще изпреварят Ethereum, така че тези криптовалути също трябва да бъдат добавени към портфолиото.

XRP и други помощни маркери

Неизменно третата по големина криптовалута по отношение на капитализацията, XRP, води третия клас дигитални активи – комунални жетони. Ripple използва своята криптовалута, за да ускори трансграничните операции в своята мрежа. Между другото, вече има повече от 200 банки сред клиентите на компанията и този брой продължава да расте. XRP има огромни перспективи в този смисъл. Само развитието на конкуренти, като криптовалутата на финансовия гигант JPMorgan, може да изхвърли Ripple от пиедестала му. Досега XRP няма особени проблеми, затова ви съветваме да инвестирате в тази монета без никакви съмнения.

Друга привлекателна помощна криптовалута е Stellar. Преди време стартиране получи подкрепата на IBM, така че се справя добре. Проектът Stellar е интересен с това, че токените му се използват за изплащане на награди на потребителите. Ето защо XML си струва да се добави в кошницата, тъй като има реална полза, полезен е за хората.

Още няколко обещаващи криптовалути в този раздел: OmiseGO и SALT. OmiseGO прави същото като Ripple – развива своята платежна система. Проектът наскоро беше подкрепен от основателя на мрежата Ethereum Buterin, така че OmiseGO си заслужава по -внимателно разглеждане.

Относно СОЛ. Това е много амбициозен проект. Неговите основатели разработват система за издаване на заеми на базата на блокчейн технологията. Такава система може да допринесе за развитието на микрофинансирането в най -бедните страни по света. СОЛТА може да бъде успешна, поради което трябва да има място в портфолиото.

Инвестиционен хоризонт и ребалансиране на инвестициите

Когато създават портфейл от криптовалути, инвеститорите трябва да разберат какъв е техният инвестиционен хоризонт. Ако е месец или година, се препоръчва да добавите определени криптовалути към портфолиото. Ако инвестициите са дългосрочни, например за десетилетие, е по-добре да се обмислят напълно различни алткойни.

Или дори търговец може "инвестирам" средства за един ден, тоест просто да търгувате на криптообмена на кратки срокове, подобно на Forex, и да печелите от колебанията на цените. Но това трябва да се има предвид като истинска работа, която изисква много усилия, знания и време.

В тази статия разглеждаме дългосрочни инвестиции и портфейл от най-малко едногодишен инвестиционен хоризонт. Ако е избран периодът на инвестиране, важно е да го спазвате в бъдеще, тоест портфейлът трябва да бъде затворен в планираното време, за да отиде в печалбата.

Друго нещо, за което трябва да се говори, е ребалансирането на портфейла от криптовалути. В зависимост от състоянието на пазара, инвеститорът трябва да се отърве от някои крипто активи и да купи други алткойни, за да добави към портфолиото. Това се изисква за спазване на предварително определени пропорции на надеждни и рискови криптовалути. Факт е, че при дългосрочни инвестиции алткойните могат да преминат от една рискова категория в друга.

Балансът на портфейла трябва да се проверява поне веднъж месечно: новите обещаващи криптовалути трябва да се купуват навреме и ненадеждни активи да се отърват.

Автор: Кейт Солано за Сrypto-Rating.com