Индекс на криптовалута Автоматизирани фондове

Много търговци и инвеститори участват в криптовалута индустрията директно управлява своите цифрови финансови активи чрез различни обменници, системи за съхранение на данни, хардуерни портфейли и много други. Този процес прави управлението на разнообразно портфолио от криптовалути изключително трудно поради широк избор от инструменти и технически трудности.

Следователно индексните фондове са една от най -бързо развиващите се услуги за управление на портфейл от криптовалути. Те са създадени, за да опростят живота на начинаещ инвеститор в криптовалута.

Какво е фонд за индекси на криптовалута?

На традиционния финансов пазар индексният фонд е портфейл от финансови активи, който имитира нещо, наречено „индекс“. Обикновено се получава от множество различни параметри, като например минали резултати от активи, обща пазарна капитализация, текущ обем на търговия или цена. Добре известните индекси включват S&P500, NASDAQ Composite и DJIA.

Криптовалутите са нов клас финансови активи, които създават нарастващо търсене на нови финансови продукти, които отговарят на специфичните нужди на крипто екосистемата.

Такива продукти като крипто портфолио системи за управление, ребалансирана автоматизирана търговия и проследяване са във възход. Индексните фондове за криптовалути предоставят на инвеститорите възможност да създадат собствено портфолио или да проследят индекса. По този начин те получават повече възможности за този нов и променлив клас активи.

Този инструмент е прост метод, основан на минимални разходи. Позволява на инвеститора да максимизира използването на висока рентабилност на пазара на криптовалута без риск от обработка на отделни средства за криптовалута.

Той проследява цената на алткойните, капитализацията, производителността, обема на търговията и много други променливи на групата криптовалути по същия начин, по който S&Индексът P500 следи акциите.

Как автоматизираните индексни фондове се справят с колебанията на пазара

Автоматизиран индексен фонд е просто a портфолио създаден в съответствие с индекса. Въпреки че самите индекси се актуализират приблизително всяка секунда в реално време, средствата обикновено се пребалансират, за да отразяват периодично най -новите индексни данни. Това може да се случи на месечна база или когато е посочен нов актив на криптовалута. След възстановяване на салдото, транзакциите се извършват автоматично в съответствие с новия индекс dat.

По този начин индексите на криптовалута помагат на инвеститорите да преминат към пасивно управлявани портфейли, което им позволява да автоматизират активите си във връзка с движенията, проследени от индекса.

Крипто индексите са важни по няколко причини:

  • Първо, те представляват портал за инвеститор на дребно в света на независимите инвестиционни фондове.
  • Второ, те помагат на инвеститорите и търговците да се ориентират в понякога изключително нестабилния пазар на криптовалути.

С надеждни данни и исторически доклади за резултатите, опитни инвеститори могат потенциално да подобрят своето портфолио. В същото време те могат да освободят времето на инвертора, използвайки процеси за автоматизация, които индексите могат да предложат.

Плюсове и минуси на индексните фондове

Фондовете за автоматизиран индекс имат редица предимства

  • Намален риск. Средствата за автоматизиран индекс на криптовалута могат да разнообразят портфейлите на инвеститорите. Притежаването на различни алткойни свежда до минимум експозицията на присъщата нестабилност на криптовалутата. Принципът му на работа е почти идентичен с логиката на използване на взаимни фондове (фондове за професионално управление на инвестиции). Подобно на инвестирането в една компания, инвестирането в един алткойн увеличава риска от финансови загуби. Напротив, инвестирането в разнообразни активи намалява възможността за загуби.
  • Опростена инвестиция. Интелигентните инвестиции в динамично пространство за криптовалута изискват постоянно внимание към пазарната ситуация и изследванията на крипто индустрията. Надеждното съхранение на активи в „горещи“ и „студени“ портфейли, на борси или извън тях, както и мониторинг на тяхното представяне, също отнема много усилия и време. Автоматизираните фондове за крипто индекс могат лесно да се справят с повечето от тези задачи.
  • Предвидим актив производителност. Както всеки фонд от финансови активи, Index Funds са специализирани в проследяването на пазарните резултати и преразпределението на инвестициите за подобряване на възвръщаемостта на крипто портфейла. Вместо да прибягват до времето и ресурсите на един човек, те са институция с персонал и алгоритми, които се справят с пазарните данни.
  • По -малко такси за търговия. Въпреки че фондовете за автоматизиран индекс изискват такси, колкото по-голямо и по-активно е портфолиото на инвеститор в криптовалута, толкова по-рентабилна може да бъде специализирана услуга.

Недостатъците на този продукт включват:

  • Липса на ликвидност. Въпреки че крипто автоматизираните индексни фондове се различават един от друг по отношение на ликвидността, широко разпространена критика е, че тегленето на средства не е толкова просто. Понякога инвеститорите са задължени да инвестират в алткойн, който се търгува на платформа с ниска ликвидност на криптовалута и с нисък обем на търговия.
  • Ценообразуване. Автоматизираните индексни фондове имат различни нива на контрол, но те могат да бъдат платени. Например, Bitwise начислява 2,5% от годишните такси за управление, което много зависи от размера на крипто портфолиото на инвеститора.
  • Ниска рентабилност. Поради високата корелация на цената и производителността на алткойните с биткойн, основната цел на продукта – диверсификация на риска – не е изпълнена -, което води до неутрализиране на положителния ефект и запазване на увеличените рискове от инвестиране в криптовалути.

Резултати от най-добрите криптоиндексни фондове

Криптоиндекс

CryptoIndex (CIX100) е индексен фонд за цифрова валута, който проследява Топ-100 алткойни, избрани от технологията Zorax. Предполага се, че алгоритъмът на AI използва повече от 200 фактора за прецизиране на рейтинга и избора на алткойни. CIX100 автоматично променя баланса всеки месец и има вградена функция за откриване на монети, които са изкуствено напомпани. CIX100 също така включва специфични за индустрията индекси в отрасли като реклама, вериги за доставки и съхранение.

Графиката по -горе показва, че в началото на 2019 г. нивото на индекса е 0,3711. В момента тя е равна на 0,5130. Това означава, че през годината можем да говорим за увеличение на индекса с 38,24%.

Ако погледнете графиката на Bitcoin, тогава за същия период ръстът й възлиза на 88.76%, което е повече от два пъти ръста на индекса CIX100.

Побитово

Bitwise е един от водещите доставчици на крипто-индексни фондове. След като се появи за първи път в областта на управлението на криптовалути, Bitwise създаде един от първите в света индексни фондове за криптовалута, наречен „Bitwise 10 Private Index Fund“. С добре диверсифициран риск този фонд проследява 10-те най-големи криптовалути, претеглени с 5-годишна разредена пазарна капитализация и фондът се ребалансира всеки месец. Bitwise обръща голямо внимание на сигурността и поверителността. Всички монети се съхраняват сигурно, използвайки технология за многозначно подписване.

Графиката показва динамиката на Bitwise 10 за 2019 г. Вижда се, че ръстът е бил 47,5%, което като цяло е по -добро от резултатите на CIX100, но все пак по -ниско от резултатите от динамиката на Bitcoin през 2019 г..

Crypto20

Crypto20 (C20) е един от първите инструменти за токенизиран крипто индекс. C20 работи като модел на традиционния пазар за индексни фондове, което улеснява опитните инвеститори и търговци да влязат на пазара на криптовалута, без да проучват всеки отделен актив. Това е портфолио от топ 20 криптовалути, които са предварително дефинирани и не могат да се променят от всеки отделен инвеститор. Те също имат установена стратегия за управление на дистрибуцията и балансиране.

В горната диаграма виждаме, че стойността на индекса Crypto20 дори е намаляла в сравнение с началото на годината – 0,36 срещу 0,37, което разбира се не играе в полза на този инструмент.

Заключение

Фондовете за криптоиндекс са само един пример за финансови приложения, достъпни понастоящем за инвеститор на дребно. При цялата си привлекателност този продукт не изпълнява основната си функция – диверсификация на риска. Анализът показа, че предлаганите на пазара индекси губят в резултатите си от обикновения притежател на биткойн, което показва, че те са неефективни по отношение на преразпределението на партньорските и стратегиите за управление. В същото време силната корелация на всички криптовалути с биткойн отменя основното предимство на индексните фондове – диверсификация на инвестициите. Всъщност рисковете от инвестиране са сравними с покупката на биткойн, а възвръщаемостта на тези индекси е още по -малка.

Автор: Кейт Солано за Сrypto-Rating.com