Загрижеността за сигурността на криптовалутите, когато пазарът достигне 1 трилион долара

Новини | 26 януари 2020 г., 11:17 ч. | Донесени ви от гост -автор

Криптовалутите са виртуални пари, въведени като средство за иновативни финансови технологии. Целта на криптовалутата беше да направи глобалната процедура за транзакции по -бърза, по -лесна и по -сигурна в сравнение с фиатната валута. Криптовалутата може да позволи директно прехвърляне на пари на заинтересованите страни. Това цифрово средство за финансови активи е проектирано като обменен носител чрез криптография за създаване на глобални валути, сигурни транзакции и изоставяне на надзора при създаването на валутата. Тази иновативна технология обаче не се ограничава само до финансови транзакции. 

Сигурността на данните, защитата на идентичността и децентрализацията на икономиката са основната цел на блокчейна, на който се основава криптовалутата. Пазарът на криптовалути, който достигна 1 трилион долара, проправи пътя на измамниците и хакерите да се насочат към криптовалутата за своите ползи. Този блог ще обсъжда как повишаването на стойността на крипто пазара е подхранвало опасенията за сигурността и как решенията за проверка на самоличността могат да премахнат риска от пробив в сигурността на криптовалутата. 

Пазарът на криптовалути 

Според CoinGecko доклад, ограничението за криптовалутите на световния пазар е 1,003 трилиона долара. Биткойн се е доказал като пазарен лидер с пазарна капитализация от 676 млрд. Долара, следвана от Ethereum с общи приходи от 236 млрд. Долара. Tether, Litecoin и XPR са закръглили 5 -те най -добри криптовалути с най -висока стойност. Пазарната капитализация надмина границата от 1 трилион долара за първи път в историята. Най-близкото до него е 800 милиарда долара през 2018 г., но този път то достигна рекордното число. 

Нарастващите опасения за сигурността

Според доклада на The Wall Street Journal, около 4 милиарда долара бяха загубени при измамите с криптовалути през 2019 г. Това положение се влошава всеки ден, тъй като стойността на криптовалутата удря рекордни цифри. Ако това не е достатъчно, криптовалутата е била злоупотребявана от лоши актьори за техните злонамерени намерения. Няколко финансови престъпления, особено финансирането на тероризма, и прането на пари са свързани с цифровата валута. С появата на технологиите всичко онлайн лесно може да бъде обект на измами или престъпна дейност.

Някои измами, свързани с крипто, изброени по-долу:

  • Криптоджек

Киберпрестъпниците могат да хакнат системата на крайния потребител и да получат неоторизиран достъп без разрешението на потребителя. Този незаконен метод за улавяне на компютъра на краен потребител се нарича криптоджек. Това може да стане чрез всяко устройство, включително мобилни телефони, лаптопи, сървъри, компютри и т.н. Хакерите могат да използват криптоджек, за да откраднат ресурсите на крайния потребител. Имало е а 45% увеличение на криптоджека през 2020 г.. Поради анонимния си характер, потребителят не знае за измамата. Това води до липса на производителност на системата, тъй като в крайна сметка забавя операциите. Извличането на криптовалута с ограничени ресурси е евтин начин за добив на монети и точно това прави криптоджекингът.

  • Tumbler за криптовалута 

Tumblers са услуга за смесване на криптовалути, която комбинира незаконни средства помежду си, за да скрие следата от незаконни средства обратно до първоначалния им източник. Tumblers са подобрили фактора за анонимност в криптовалутата, който е иницииран от съображения за поверителност, но в момента се използва неправилно при пране на пари. Tumbler позволява честата размяна на валутата от един крипто портфейл в друг, докато първоначалният източник на незаконния фонд не бъде скрит. Финансовите регулаторни органи настояват банките да бъдат криминализирани поради участието им в незаконни дейности, особено финансиране на тероризма. 

  • Измама с имейл

Измамата с имейл възниква, когато на потребителя се изпрати официално изглеждащ имейл като възможност за инвестиция в криптовалута. Това е начин да отвлечете крипто активите на потребителя. Тъй като пазарът на криптовалути е във възход, нарастват и фалшивите имейл измами. Потребителят трябва да гарантира автентичността на имейла, преди да внесе своята криптовалута. 

  • Фалшив уебсайт

Има фалшиви уебсайтове, които приличат на оригиналните сайтове и са настроени да манипулират потребителя, за да издаде личните си идентификационни данни или дори цифровите си активи. Тези уебсайтове са доста често срещани и могат да бъдат причина за кражба на самоличност. Понякога тези уебсайтове насочват потребителя към отваряне на връзката, която съдържа злонамерен софтуер, и проникват в системата или насочват потребителя към страницата за плащане с опасни транзакции.

Какво може да бъде Решението?

Криптовалутата може да бъде рисков бизнес поради децентрализация. Няма кой да провери тези цифрови активи и измамниците и измамниците се възползват напълно от тях. Глобалните власти работят за строго регулиране на криптовалутата Правила на KYC/AML. Както FinCEN, така и FCA наскоро представиха предложения за внедряване на сигурността в цифровите активи.

KYC (Знай своя клиент) и AML (Противо пране на пари) е процес на проверка на самоличността на клиентите. Всички банки и финансови предприятия са длъжни да идентифицират своите клиенти, за да гарантират сигурността и да премахнат измамите. Тъй като криптовалутата има стойност, тя също трябва да се регулира със строги политики на KYC. Наскоро FinCEN предложи регламенти, които ограничават депозита на криптовалута до повече от 10 000 долара, подобно на разпоредбите на фиатната валута. Крипто портфейлите и доставчиците на крипто трябва да проверяват своите клиенти чрез проверки на миналото спрямо глобалните списъци за наблюдение и да ги проверяват, за да се гарантира тяхната самоличност. 

Технологичните решения, задвижвани от AI, за извършване на онлайн KYC проверки и AML проверки могат да изиграят ключова роля в осигуряването на криптовалута. Бизнесът, свързан с крипто, се занимава с клиентите си онлайн и проверката на клиентите им може да бъде проблем за тях. Ето защо онлайн средствата за проверка на самоличността могат да направят процедурата по -опростена, много по -бърза и точна, като по този начин увеличават процента на оборота на бизнеса заедно със забележителна сигурност.