Τα καλύτερα Stablecoins για συναλλαγές και επενδύσεις το 2021

Τα Stablecoins μπορούν να εξηγηθούν απλά ως μια μορφή ψηφιακού νομίσματος, η αξία του οποίου συνδέεται (συνδέεται) με την τιμή των πραγματικών νομισμάτων όπως το USD, το EUR, το JPY, κ.λπ. και οι επενδυτές χρησιμοποιούν για τη διαφύλαξη του κεφαλαίου τους έναντι της μεγάλης μεταβλητότητας που είναι εγγενής στην αγορά κρυπτονομισμάτων, καθώς και για εμβάσματα και τη χρήση τους ως μέσο ανταλλαγής και μονάδας λογαριασμού κατά την αντιμετώπιση κρυπτονομισμάτων.

Με την πάροδο των ετών, η αγορά έχει δει την εμφάνιση πολλών σταθερών νομισμάτων με διαφορετικά χαρακτηριστικά, τα οποία ενδέχεται να προκαλέσουν σύγχυση για τους νέους εμπόρους και επενδυτές. Ως εκ τούτου, καταρτίσαμε τη λίστα με τα καλύτερα σταθερά νομίσματα για χρήση το 2021, λαμβάνοντας υπόψη τη διαφάνεια των κερμάτων, την απόδειξη των αποθεμάτων και τη θέση στις παγκόσμιες τάξεις.

USDT

USD Tether (USDT) είναι αδιαμφισβήτητα το πιο διαδεδομένο σταθερό Bitcoin και ένα εξαιρετικά σημαντικό γρανάζι στη συνεχώς λειτουργική κρυπτομηχανή που έφτασε πρόσφατα και ξεπέρασε τη συνολική κεφαλαιοποίηση του 1 τρισεκατομμυρίου δολαρίων. Παλαιότερα, η κοινότητα συναλλαγών κρυπτογράφησης χρειαζόταν απεγνωσμένα ένα σταθερό ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο για να αντισταθμίσει την περιβόητη αστάθεια. Το 2014, ο Brock Pierce, ο Reeve Collins και ο Craig Stellars βρήκαν την εταιρεία που ονομάζεται Tether Limited, η οποία εδρεύει στο Χονγκ Κονγκ, και άρχισε να εκδίδει το ψηφιακό νόμισμα που βασίζεται σε blockchain και η αξία του είχε συνδεθεί με το δολάριο ΗΠΑ σε αναλογία 1: 1. , που σημαίνει ότι κάθε κέρμα υποστηρίζεται από το αντίστοιχο ποσό σε USD, EUR και JPY. Ένα από τα καλύτερα σταθερά νομίσματα χαρακτηρίστηκε αρχικά ως RealCoin, αλλά αργότερα άλλαξε σε USD Tether. Σε πέντε χρόνια, αυτό το σταθερό Bitcoin έγινε το κύριο μέσο ανταλλαγής, η συνολική κεφαλαιοποίηση της οποίας αυξάνεται εκθετικά από τις αρχές του 2020.

USDT κεφαλαιοποίηση αγοράς. Πηγή: Coinmaketcap

Τώρα αμέσως, USDT έχει κεφαλαιοποίηση 25,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων, η μεγαλύτερη μεταξύ των ανταγωνιστικών σταθερών νομισμάτων και όλων των altcoins εκτός από το Ethereum. Μια τέτοια εκρηκτική αύξηση κεφαλαιοποίησης οδήγησε το USDT να ανέβει στην 3η θέση στις παγκόσμιες τάξεις κρυπτονομισμάτων, ξεπερνώντας το XRP και όλα τα άλλα υψηλού προφίλ altcoins στη διαδικασία, και έγινε το θεμέλιο για τα περισσότερα ζεύγη συναλλαγών κρυπτονομισμάτων (το 80% όλων των συναλλαγών BTC έχουν γίνει μέσω USDT), καθώς και μία από τις μεγαλύτερες πηγές ρευστότητας για την αγορά.

Αλλά παρόλο που το USDT αποτελεί αναπόσπαστο μέρος του μεγαλύτερου τμήματος όλων των συναλλαγών κρυπτογράφησης, αυτό το σταθερό Bitcoin παραμένει περιτριγυρισμένο από διαμάχες που προέκυψαν από την αδυναμία της υποτιθέμενης εταιρείας να υποστηρίξει κάθε μεμονωμένο νόμισμα με περιουσιακά στοιχεία πραγματικού κόσμου και κατηγορίες για ανεξέλεγκτη νομισματοκοπία που ενδέχεται να οδήγησαν σε χειρισμούς της αγοράς.

Κατά κάποιο τρόπο, η Tether Limited δεν διαφέρει πολύ από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα της Αμερικής που άρχισε να εκτυπώνει χρήματα αφού η πανδημία του COVID-19 έριξε την παγκόσμια οικονομία στα πόδια της, εκτός από το γεγονός ότι η αμερικανική κεντρική τράπεζα είναι ουσιαστικά ανέγγιχτη, ενώ η Tether Limited άρχισε να τραβά την προσοχή των ρυθμιστικών αρχών από τον Ιανουάριο του 2018, όταν η εταιρεία είχε αρνηθεί να διενεργήσει ανεξάρτητο έλεγχο που θα έπρεπε να είχε επιβεβαιώσει ότι κάθε USDT υποστηρίζεται από ένα νόμισμα fiat και ότι ο εκδότης δεν συνεργάζεται με την Bitfinex, για την οποία Η Tether Limited κλήθηκε από την Επιτροπή Συναλλαγών μελλοντικών εμπορευμάτων των ΗΠΑ (CFTC). Ταυτόχρονα, η εταιρεία κατηγορήθηκε ότι χειρίστηκε σκόπιμα την τιμή του Bitcoin μέσω έντονης κοπής νομισμάτων κατά τη φούσκα κρυπτονομισμάτων του 2017.

Μια άλλη περίπτωση σύγκρουσης με τις αρχές συνέβη το 2019 όταν το γραφείο του Γενικού Εισαγγελέα της Νέας Υόρκης έκανε κίνηση εναντίον μιας μητρικής εταιρείας της Tether Limited για απόκρυψη της απώλειας περίπου 850 εκατομμυρίων δολαρίων που αποδείχθηκε ότι ήταν μέρος ενός φερόμενου σχεδίου που αφορούσε το Bitfinex και η εταιρεία Crypto Capital με έδρα τον Παναμά που χειρίστηκε τις εργασίες απόσυρσης του χρηματιστηρίου. Ως αποτέλεσμα, ο εκπρόσωπος Tether Stuart Hoegner αναγκάστηκε να παραδεχτεί στην αντίστοιχη ένορκη δήλωση ότι μόνο το 74% του USDT που κυκλοφορεί υποστηρίζεται από USD, ενώ το υπόλοιπο υποστηρίζεται από περιουσιακά στοιχεία με ασφάλεια..

Ωστόσο, παρά τη συνεχιζόμενη διαμάχη, το USD Tether παραμένει το καλύτερο σταθερό Bitcoin όσον αφορά την παροχή του μεγαλύτερου όγκου συναλλαγών σε αμέτρητες αγορές, χρησιμεύει ως αποθήκη αξίας και προστατευτικό εργαλείο κατά της αστάθειας της αγοράς. Κάθε έμπορος γνωρίζει ότι η ύπαρξη μεγάλου όγκου είναι απαραίτητη για αυτές τις μεγάλες μεταβολές της αγοράς, οπότε, θέλοντας και μη, το USDT θα παραμείνει στην κορυφή της λίστας των σταθερών Bitcoin στο εγγύς μέλλον και το καλύτερο σταθερό Bitcoin που θα χρησιμοποιηθεί κατά τη διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων. Το υπόλοιπο μάτσο μπορεί να είναι πιο διαφανές, να υποστηρίζεται πλήρως από fiat ή άλλα περιουσιακά στοιχεία και να είναι απαλλαγμένο από διαμάχες, αλλά απλά δεν μπορούν να ανταγωνιστούν το Tether stablecoin, του οποίου η κυριαρχία στην αγορά πλησιάζει το 3%, όσον αφορά τη ρευστότητα και τον όγκο συναλλαγών πρόβλεψη.

  • Πλεονεκτήματα: Το πιο δημοφιλές σταθερό Bitcoin με τεράστιο όριο αγοράς.
  • Μειονεκτήματα: Η εταιρεία μπορεί να έχει κάποια νομικά ζητήματα.

Αληθινό USD (TUSD)

Αληθινό USD (TUSD) είναι αναμφίβολα ένα από τα καλύτερα σταθερά νομίσματα όσον αφορά τη διαφάνεια και τη νομική συμμόρφωση. Το νόμισμα με υποστήριξη fiat κυκλοφόρησε τον Ιανουάριο του 2018 από την TrustToken, την αμερικανική εταιρεία blockchain με έδρα τις ΗΠΑ που ιδρύθηκε από τον Rafael Cosman. Η ίδια η εταιρεία είναι αρκετά ενδιαφέρουσα καθώς αποτελείται από πτυχιούχους του Stanford, UC Berkeley και πρώην υπαλλήλους της Google. Όπως υποδηλώνει το όνομα, ο πρωταρχικός σκοπός της TrustToken είναι να εκδώσει σταθερά νομίσματα που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία και μπορούν να συμπεριληφθούν εύκολα στην παγκόσμια ροή κρυπτονομισμάτων και να χρησιμοποιηθούν από εμπόρους, πλατφόρμες ανταλλαγής, χρήστες λιανικής, δανειστές κεφαλαίων και δανειολήπτες τους, καθώς και τα πρωτόκολλα DeFi.

Εκτός από το TUSD, η εταιρεία έχει ήδη εκδώσει την ψηφιακή λίρα στερλίνα (TGBP), το δολάριο Αυστραλίας (AUD), το δολάριο Καναδά (TCAD) και το δολάριο του Χονγκ Κονγκ (THKD), όλα αυτά μπορούν να κοπούν και να εξαργυρωθούν απευθείας στην πλατφόρμα TrustToken μέσω της χρήσης του PrimeX και του Silvergate Exchange Network.

Η διαφάνεια του TUSD διασφαλίζεται από τη συνεχώς ενημερωμένη απόδειξη αποθεμάτων που πραγματοποιείται από την Armanino, την ψηφιακή λογιστική εταιρεία που είχε αναπτύξει μια πλατφόρμα ελέγχου και διασφάλισης βάσει του TrustExplorer. Ως εκ τούτου, οι χρήστες μπορούν να είναι σίγουροι ότι κάθε διακριτικό από τη δηλωθείσα κυκλοφορία των 400 εκατομμυρίων δολαρίων TUSD υποστηρίζεται από ένα δολάριο ή το άλλο νόμισμα fiat από την παραπάνω λίστα, γεγονός που το καθιστά ένα πλήρως εξασφαλισμένο σταθερό νόμισμα. Επιπλέον, η ομάδα ισχυρίζεται ότι το True USD συμμορφώνεται με το νομικό πλαίσιο σχετικά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, που υιοθετήθηκε σε περισσότερες από 100 χώρες.

Διάγραμμα κεφαλαιοποίησης αγοράς TUSD

Το παραπάνω διάγραμμα δείχνει ότι η κεφαλαιοποίηση της αγοράς του TUSD ήταν αρκετά ακανόνιστη κατά τη διάρκεια του περασμένου έτους, κορυφώθηκε στα 507 εκατομμύρια δολάρια το περασμένο φθινόπωρο, στη συνέχεια κατέρρευσε σκληρά και ανέβηκε ξανά στο τρέχον επίπεδο. Αυτά τα άλματα, και η σχετικά μικρή κεφαλαιοποίηση γενικά, δεν επέτρεψαν το ασφαλές σταθερό Bitcoin να τοποθετηθεί στις παγκόσμιες τάξεις υψηλότερα από την 77η θέση του σήμερα. Το TUSD έχει την ευρύτερη παρουσία σε χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων όπως το Coinsbit (πάνω από το 30% του συνολικού όγκου συναλλαγών) και το Binance (περίπου 20% του συνολικού όγκου συναλλαγών). Τα HitBTC και Bittrex διαθέτουν επίσης τις αγορές TUSD, αλλά ο όγκος συναλλαγών εκεί μόλις ξεπερνά τα 4 εκατομμύρια δολάρια την ημέρα.

Το άλλο μειονέκτημα αυτού του πραγματικά αξιόπιστου σταθερού νομίσματος είναι ότι εμφανίζεται σε περιορισμένο αριθμό ζευγών συναλλαγών, που τοποθετούνται κυρίως έναντι BTC, ETH και USDT. Έτσι, εάν θέλετε να ανταλλάξετε κάποιο εξωτικό altcoin έναντι του TUSD, η επιλογή των αγορών θα είναι φτωχή. Επιπλέον, η ανάλυση της αλυσίδας μας λέει ότι περισσότερο από το 86% της συνολικής προσφοράς TUSD συγκεντρώνεται στα πορτοφόλια μεγάλων κατόχων, πράγμα που σημαίνει ότι οι έμποροι λιανικής τείνουν να προτιμούν άλλα σταθερά νομίσματα, γεγονός που εξηγεί γιατί ο μέσος ημερήσιος όγκος συναλλαγών που περιλαμβάνει αυτό το σταθερό Bitcoin σπάνια ξεπερνά τα $ 200 εκατομμύρια.

Συνολικά, το True USD είναι ένα από τα καλύτερα σταθερά νομίσματα όσον αφορά την ασφαλή στάθμευση του κεφαλαίου σας, περιμένοντας την κατάλληλη στιγμή για να εισέλθετε ξανά στην αγορά BTC ή ETH, χωρίς να ανησυχείτε ότι κάποια ρυθμιστική αρχή μπορεί να κλείσει ολόκληρη την επιχείρηση μια μέρα, όπως μπορεί να συμβεί στο USDT.

  • Πλεονεκτήματα: Πλήρης διαφάνεια, συμμόρφωση με το νόμο.
  • Μειονεκτήματα: Η μέση κεφαλαιοποίηση της αγοράς, ο μικρός αριθμός ζευγών συναλλαγών, το συντριπτικό ποσοστό των κερμάτων συγκεντρώνεται στα χέρια μεγάλων κατόχων.

Standard Paxos (PAX)

Standard Paxos (PAX) είναι ένα άλλο σταθερό Bitcoin που λειτουργεί στο blockchain Ethereum και συμμορφώνεται με το πρότυπο ERC-20. Το πρώτο διακριτικό PAX εκδόθηκε το 2018 από την Paxos Trust Company (PTC), η οποία φρόντισε ώστε το σταθερό Bitcoin να ευθυγραμμίζεται με το κανονιστικό πλαίσιο του New York State Department of Financial Services, το οποίο παραχώρησε στην εταιρεία τον Καταστατικό Χάρτη. Όντας επιχειρηματική οντότητα εμπιστοσύνης, το PTC δεν χρησιμοποιεί τα κεφάλαια που αφιερώνουν οι χρήστες για την κοπή του PAX για την εκτέλεση των δραστηριοτήτων του. Αντ ‘αυτού, λειτουργεί ως καταπιστευματοδόχος που προσφέρει φύλαξη σε όλες τις καταθέσεις, οι οποίες διατηρούνται ανά πάσα στιγμή στα θησαυροφυλάκια των αμερικανικών τραπεζών που είναι ασφαλισμένες από FDIC και εξασφαλίζονται από τα κρατικά ταμεία.

Στην εμπειρία μας, Πρότυπο Παξών έχει μία από τις ταχύτερες διαδικασίες εξαργύρωσης συμβόλων μεταξύ των ανταγωνιστών της, πιθανώς επειδή η εταιρεία δεν βασίζεται σε μεσάζοντες σε αυτό το θέμα. Ο επίσημος ιστότοπος υπόσχεται ότι το νόμισμα μπορεί να εξαργυρωθεί μέσα σε μία εργάσιμη ημέρα, αλλά στην πράξη, τα φρεσκοκομμένα νομίσματα φτάνουν στο πορτοφόλι Ethereum σε μία ή δύο ώρες, ανάλογα με το ποσό που ζητείται.

Η Paxos Trust Company διαθέτει το ιδιόκτητο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων που ονομάζεται itBit που επιτρέπει εξωχρηματιστηριακές συναλλαγές με PAX, η οποία είναι μια μέθοδος διαπραγμάτευσης που προτιμάται από μεγάλους θεσμικούς επενδυτές.

Διάγραμμα κεφαλαιοποίησης αγοράς PAX

Παρ ‘όλα αυτά τα προφανή πλεονεκτήματα, το Paxos Standard δεν έχει υπερβολικά εντυπωσιακή κεφαλαιοποίηση της αγοράς – μετά από δύο χρόνια συνεχούς ανάπτυξης από 20 εκατομμύρια δολάρια στην κορυφή στα 264 εκατομμύρια δολάρια, με τα οποία το ανώτατο όριο της αγοράς μειώθηκε στα 244 εκατομμύρια δολάρια και παραμένει σε αυτό το επίπεδο τους τελευταίους μήνες.

Παρόμοια με το TUSD, η μεγαλύτερη δραστηριότητα που περιλαμβάνει το PAX εμπίπτει σε δύο χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων: το Coinsbit και το Binance που συγκεντρώνουν συνολικά πάνω από το 40% του συνολικού όγκου συναλλαγών. Η επιλογή των διαπραγματεύσιμων ζευγαριών που περιλαμβάνουν το PAX είναι επίσης σχετικά περιορισμένη καθώς αυτό το νόμισμα διαπραγματεύεται συχνότερα έναντι Bitcoin, Ethereum και USD Tether. Υπάρχουν ορισμένες αγορές altcoin για PAX, αλλά η πλειοψηφία τους είτε βρίσκονται σε πλατφόρμες ανταλλαγής μικρού χρόνου είτε έχουν σχετικά μικρό μέσο όρο συναλλαγών.

Μιλώντας για τον μέσο ημερήσιο όγκο συναλλαγών σε σχέση με το PAX, κυμαίνεται σταθερά μεταξύ 150 και 300 εκατομμυρίων δολαρίων, τα περισσότερα εκ των οποίων συμβαίνουν μεταξύ του Paxos Standard και των δύο κυρίαρχων κρυπτονομισμάτων, ενώ τα ζεύγη altcoin συχνά στερούνται ρευστότητας. Επίσης, το γεγονός ότι το 89% της συνολικής κυκλοφορίας των 244 εκατομμυρίων δολαρίων, το οποίο τοποθετεί το PAX στην 95η θέση της παγκόσμιας κατάταξης, συγκεντρώνεται από μεγάλους κατόχους, το 62% των οποίων απέχουν από τη μεταφορά των κερμάτων για περισσότερο από ένα χρόνο, δεν Δεν προσθέτω στη ρευστότητα αυτού του κατά τα άλλα καλού σταθεροποιημένου. Αλλά αν επιλέξετε το Paxos Standard ως μακροπρόθεσμο κατάστημα αξίας, μπορείτε να είστε σίγουροι ότι τα κεφάλαια θα είναι ασφαλή και ότι η εταιρεία δεν θα εμπλακεί σε καυγάδες με τις ρυθμιστικές αρχές.

  • Πλεονεκτήματα: Ρυθμίζεται από τις αμερικανικές αρχές. εύκολο να εξαργυρωθεί.
  • Μειονεκτήματα: Μικρός αριθμός εμπορεύσιμων ζευγαριών. τα περισσότερα νομίσματα βρίσκονται ακίνητα στα πορτοφόλια των κατόχων τους.

Binance USD (BUSD)

Binance USD (BUSD) τοποθετείται αμέσως μετά το Paxos Standard (PAX) επειδή αυτό το δημοφιλές σταθερό Bitcoin έχει αναπτυχθεί σε συνεργασία με την Paxos Trust Company, καθιστώντας έτσι το BUSD μια κοινή επιχείρηση που έχει παρόμοια χαρακτηριστικά. Είναι προφανές ότι, ως μία από τις μεγαλύτερες πλατφόρμες ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων, η Binance χρειάζεται το δικό της σταθερό Bitcoin που θα διευκόλυνε την ανάπτυξη του οικοσυστήματος. Προφανώς, τα διευθυντικά στελέχη της Binance δεν ήθελαν να πηδήξουν πολλά γραφειοκρατικά σχοινιά για να λάβουν την απαραίτητη έγκριση από τις αρχές και επέλεξαν να περάσουν από το φτερό του Paxo, η οποία ήταν πιθανώς η σωστή απόφαση, δεδομένης της γενικής εχθρότητας των αμερικανικών αρχών απέναντι στα κρυπτονομίσματα, ειδικά αυτά από ξένες εταιρείες.

Η συνεργασία με τους Παξούς επέτρεψε στην Binance να λάβει την έγκριση από το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης, πράγμα που σημαίνει πολλά για τη συνεχώς διευρυνόμενη πελατειακή της βάση στις Ηνωμένες Πολιτείες. Επιπλέον, η Binance επέτρεψε να αποθηκεύσει τα τεράστια ποσά USD που χρησιμοποιήθηκαν για την εξασφάλιση του BUSD σε τράπεζες που ήταν ασφαλισμένες με FDIC, καθιστώντας το έτσι ένα από τα ασφαλέστερα σταθερά νομίσματα. Η Paxos Trust Company λειτουργεί επίσης ως θεματοφύλακας όλων των κερμάτων BUSD. Η Binance ισχυρίζεται επίσης ότι η διαθεσιμότητα των κεφαλαίων για υποστήριξη BUSD σε αναλογία 1: 1 ελέγχεται τακτικά και επαληθεύεται από ανεξάρτητο ελεγκτικό γραφείο.

Κεφαλαιοποίηση αγοράς BUSD και διάγραμμα τιμών

Φυσικά, η Binance είναι η πλατφόρμα συναλλαγών που φιλοξενεί τη συντριπτική πλειοψηφία όλων των ζευγαριών νομισμάτων, με το BTC/BUSD να είναι η μεγαλύτερη αγορά που καταλαμβάνει το 33% του συνολικού όγκου συναλλαγών. Σε αντίθεση όμως με το PAX, το σταθερό Bitcoin της Binance περιλαμβάνεται σε έναν τεράστιο αριθμό ζευγών συναλλαγών, που τοποθετούνται έναντι πολλών ενδιαφέρων altcoins καθώς και νομισμάτων fiat. Αλλά χάρη στη δημοτικότητα του Binance, υπάρχει πολύ υψηλότερη ζήτηση για αυτό το σταθερό Bitcoin σε σύγκριση με αυτό του PAX, γεγονός που εξηγεί την αξιοπρεπή κεφαλαιοποίηση της αγοράς του 1,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων και τον συνεχώς αυξανόμενο αριθμό μεγάλων συναλλαγών σε BUSD (πάνω από 100.000 δολάρια ανά συναλλαγή ), ο συνολικός εβδομαδιαίος όγκος του οποίου ξεπερνά συχνά τα 5 εκατομμύρια δολάρια.

Binance USD χαρακτηρίζεται επίσης από υψηλό μέσο ημερήσιο όγκο συναλλαγών που μπορεί να κυμαίνεται από 1,5 δισεκατομμύρια δολάρια σε 5 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιόδους αυξημένης δραστηριότητας της αγοράς. Όλοι αυτοί οι παράγοντες επέτρεψαν το BUSD να τοποθετηθεί στην 30η θέση στην παγκόσμια κατάταξη, καθιστώντας το ένα από τα σταθερότερα νομίσματα με την υψηλότερη κατάταξη στην αγορά. Τέλος, μπορείτε να δημιουργήσετε και να εξαργυρώσετε BUSD χωρίς χρέωση.

  • Πλεονεκτήματα: Υψηλή ρύθμιση. σχετίζεται με μια κυρίαρχη πλατφόρμα ανταλλαγής · πολλά ζεύγη συναλλαγών. εύκολα εξαγοράσιμη.
  • Μειονεκτήματα: Ο μέσος όγκος συναλλαγών είναι ακόμα έτη φωτός μακριά από αυτόν του USDT.

Dai (DAI)

Όπως κάθε άλλο νόμισμα που περιλαμβάνεται σε αυτήν τη λίστα με τα καλύτερα σταθερά νομίσματα του 2021, η αξία του Dai (DAI) συνδέεται με το δολάριο ΗΠΑ σε αναλογία 1: 1. Ωστόσο, η βασική δομή είναι λίγο πιο περίπλοκη. Το θέμα είναι ότι σε αντίθεση με τα περισσότερα άλλα σταθερά νομίσματα, το DAI είναι στην πραγματικότητα αποκεντρωμένο στη φύση και έχει επίσης εξασφαλισμένη αξία από το χρέος στο Ethereum (ETH). Σημαίνει την απουσία κεντρικής αρχής για το συγκεκριμένο σταθερό Bitcoin, το οποίο, με τη σειρά του, παρέχει την ανθεκτικότητα σε ρυθμιστικό έλεγχο, όπως η δήμευση και η φορολογία, κάτι για το οποίο είναι ευάλωτα όπως τα PAX, BUSD και TUSD επειδή βρίσκονται σε στενή επαφή παρακολουθείται από τις αρχές. Εξάλλου, το γεγονός ότι η Dai είναι βασισμένη στο blockchain Ethereum και χρησιμοποιεί τα έξυπνα συμβόλαιά της εξαλείφει την πιθανότητα εμφάνισης ανθρώπινου λάθους που μπορεί να θέσει σε κίνδυνο τις συμμετοχές των χρηστών.

Το 2019, η ομάδα οργάνωσε τη μετάβαση συστήματος από το Single Collateral Dai (SCD) ή το Multi-Collateral Dai (MCD) που εισήγαγε μερικά πολύ ενδιαφέροντα χαρακτηριστικά, όπως η πρόσθετη ασφάλεια CDP, μαζί με το ποσοστό αποταμίευσης Dai (DSR) που έχει διαφοροποιήσει περαιτέρω αυτό το σταθερό Bitcoin από τα υπόλοιπα. Βασικά, δόθηκε η δυνατότητα στους κατόχους του Dai να κερδίσουν τόκους έως 6% ετησίως.

Η κοπή του DAI είναι επίσης διαφορετικό από αυτό των άλλων σταθερών νομισμάτων και πιο περίπλοκο. Τα Dais δημιουργούνται μέσω της ιδιόκτητης αποκεντρωμένης εφαρμογής, που δημιουργήθηκε από την ομάδα Maker, η οποία πρέπει να έχει πρόσβαση στις συμμετοχές ETH του χρήστη, μετατρέποντας έτσι την Dai σε κρυπτοδάνειο που λαμβάνεται έναντι του διαθέσιμου Ethereum για να δημιουργήσει τη θέση εξασφαλισμένου χρέους (CDP). Οι έξυπνοι έμποροι κρυπτονομισμάτων μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτήν τη μέθοδο δημιουργίας Dai προς όφελός τους όταν πραγματοποιούν συναλλαγές με ETH, αυξάνοντας το μέγεθος του CDP αγοράζοντας ETH με πρόσφατα φτιαγμένο DAI κατά τη διάρκεια των συγκεντρώσεων.

Ένα άλλο ενδιαφέρον πράγμα για το Dai είναι ο τρόπος με τον οποίο διατηρεί τη δέσμευση στο USD. Όπως μπορείτε να δείτε στο παρακάτω διάγραμμα, η τιμή του σταθερού Bitcoin Dai δεν είναι σταθερά συνδεδεμένη με $ 1 και τείνει να κυμαίνεται αρκετά. Για παράδειγμα, εάν η τιμή πέσει κάτω από το $ 1, ο χρήστης που διαθέτει CDP μπορεί να καλύψει το εξασφαλισμένο χρέος στο ETH με έκπτωση, στο οποίο καίγεται το επιπλέον Dai και η τιμή επιστρέφει στο $ 1.

Διάγραμμα τιμών και κεφαλαιοποίησης της Dai

Εκτός από αυτό, το DAI είναι πιθανώς το μόνο σταθερό Bitcoin που έχει γίνει ενεργό μέρος του κινήματος αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) αφού το 14% του συνολικού όγκου συναλλαγών προέρχεται από το Uniswap, το δημοφιλές πρωτόκολλο αποκεντρωμένης ρευστότητας, όπου το Dai διαπραγματεύεται έναντι του Wrapped Ethereum ( WETH).

Αυτό το ενδιαφέρον σταθερό Bitcoin εμφανίζεται επίσης σε πλατφόρμες DeFi όπως οι Compound, Curve Finance και 1inch Exchange, με το Binance να είναι η μόνη κεντρική πλατφόρμα ανταλλαγής που δημιουργεί έναν αξιοπρεπή όγκο συναλλαγών σε ζεύγη ETH/DAI και BTC/DAI.

Αυτό που είναι επίσης καλό για την Dai είναι ότι η συγκέντρωση από τους μεγάλους κατόχους δεν υπερβαίνει το 74% της συνολικής κυκλοφορίας των 1,64 δισεκατομμυρίων δολαρίων, με το ίδιο ποσοστό να διατηρείται για περισσότερο από ένα χρόνο, γεγονός που μιλά θετικά για τη ρευστότητα του νομίσματος. Ο μέσος όγκος συναλλαγών του νομίσματος σπάνια υπερβαίνει τα 900 εκατομμύρια δολάρια, πράγμα που σημαίνει ότι η πλειοψηφία των κεφαλαίων είναι κλειδωμένα σε CDP ή αλλού. Αλλά αν συμμετέχετε σε ολόκληρο το κίνημα DeFi, το Dai είναι σίγουρα ο δρόμος για να επιλέξετε ως προς το εμπορεύσιμο σταθερό Bitcoin.

  • Πλεονεκτήματα: Αποκεντρωμένη. ενεργό μέρος της κίνησης DeFi. ενδιαφέρον σχήμα κινήτρων.
  • Μειονεκτήματα: Επιπλοκή διαδικασία κοπής.

Νόμισμα USD (USDC)

Ένα σταθερό Bitcoin με όνομα Νόμισμα USD (USDC) δημιουργήθηκε στο πλαίσιο μιας εταιρικής σχέσης μεταξύ της Circle, μιας εταιρείας τεχνολογικών πληρωμών peer-to-peer που ιδρύθηκε το 2013 από τον Jeremy Allaire και της Coinbase, μιας από τις μεγαλύτερες πλατφόρμες ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων βάσει ρευστότητας, η οποία είναι προσαρμοσμένη στις ανάγκες των οι έμποροι με έδρα τις ΗΠΑ. Όπως και τα περισσότερα άλλα σταθερά νομίσματα, το USDC βασίζεται στη βάση του blockchain Ethereum και χρησιμοποιεί το έξυπνο συμβόλαιό του για να εξαλείψει την πιθανότητα ανθρώπινου λάθους και να αυτοματοποιήσει όλες τις συναλλαγές και τις μετατροπές.

Η χρήση της μοναδικής τεχνολογίας ανοιχτού κώδικα επιτρέπει στους προγραμματιστές να ενσωματώσουν νομίσματα fiat σε αποκεντρωμένες εφαρμογές και να τους κάνουν να αλληλεπιδρούν με έξυπνες συμβάσεις Ethereum. Η διαφάνεια όλων των εργασιών και η παρουσία επαρκών αποθεματικών για την υποστήριξη της κυκλοφορίας του USDC, που ανέρχεται σήμερα σε 5,8 δισεκατομμύρια νομίσματα, διασφαλίζεται από τακτικούς ελέγχους, που διενεργούνται από την Grant Thornton LLP, ελεγκτική, φορολογική και συμβουλευτική εταιρεία με έδρα το Σικάγο. που προσφέρει τις υπηρεσίες της για σχεδόν έναν αιώνα, οπότε η φήμη της είναι πέρα ​​για πέρα ​​κατηγορηματική.

Η εταιρεία δημοσιεύει αναφορές σχετικά με την κατάσταση του δικτύου και διατηρεί σε μηνιαία βάση – όλες οι αναφορές μπορούν να μεταφορτωθούν από τον επίσημο ιστότοπο. Προσθέστε σε αυτό το γεγονός ότι τόσο η Circle όσο και η Coinbase συμμορφώνονται πλήρως με το κανονιστικό πλαίσιο σχετικά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που υπάρχουν στις Ηνωμένες Πολιτείες, και παίρνετε αναμφισβήτητα το ασφαλέστερο σταθερό Bitcoin με επιβεβαιωμένα αποθέματα και ισχυρή υποστήριξη από κορυφαίες εταιρείες κρυπτογράφησης.

USDC κεφαλαιοποίηση αγοράς και διάγραμμα τιμών

Τώρα αμέσως, USDC είναι ενσωματωμένο σε πολυάριθμα πορτοφόλια συμβατά με ERC-20 (BitGo, Exodus, Ledger), όλα τα μεγάλα χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων, πλατφόρμες blockchain (Bitpay, Kyber Network, Loopring, Wyre), παρόχους εφαρμογών (BlockFi, Compound, Celsius Network) και παρόχους υπηρεσιών ( Chainalysis, Coinfirm, Consensys). Έρχεται να δείξει ότι η ομάδα επεκτείνει ακούραστα το οικοσύστημα του USDC, κάτι που είναι ένας από τους λόγους για τους οποίους αυτό το σταθερό Bitcoin βρίσκεται τόσο ψηλά όσο και στη 12η θέση στις παγκόσμιες τάξεις, με την κεφαλαιοποίηση της τάξεως των 5,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων που αυξάνεται εκθετικά. το προηγούμενο έτος, όπως φαίνεται στο παραπάνω διάγραμμα. Εκτός από αναπόσπαστο μέρος των συναλλαγών σε κεντρικές πλατφόρμες, το USDC παρουσιάζει επίσης έναν σχετικά μεγάλο όγκο συναλλαγών πλατφορμών DeFi όπως το Uniswap και το Curve Finance. Μέχρι στιγμής, το USDC έχει το μικρότερο ποσοστό κερμάτων (70%) που ανήκουν σε μεγάλους κατόχους, ενώ το συνολικό ποσό των συναλλαγών μεγαλύτερο από $ 100K συχνά υπερβαίνει τα $ 18 δισεκατομμύρια την εβδομάδα. Πιθανότατα δεν χρειάζεται να αναφερθεί ότι το USDC συνδυάζεται με όλα τα μεγάλα altcoins και πολλά εξωτικά, σε όλα τα χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων που αναφέρουν αυτό το σταθερό Bitcoin.

  • Πλεονεκτήματα: Ασφαλές και διαφανές. τεράστιο οικοσύστημα.
  • Μειονεκτήματα: Κανένα, εκτός από τον μικρότερο όγκο συναλλαγών, σε σύγκριση με το USDT.

Δίδυμο Διδύμων (GUSD)

ο Δίδυμο Διδύμων (GUSD) εμφανίστηκαν στην αγορά κρυπτονομισμάτων το 2018, περίπου την ίδια στιγμή με τα άλλα δύο από τα καλύτερα σταθερά νομίσματα USD που περιλαμβάνονται στη λίστα μας – το Paxos Standard (PAX) και το TrueUSD (TUSD), με αποτέλεσμα να γίνουν αμέσως άμεσοι ανταγωνιστές τους. Αυτό το σταθερόcoin εκδίδεται από το ομώνυμο χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων που λειτουργεί στη Νέα Υόρκη και είναι καταχωρημένο ως καταπιστευματικό κεφάλαιο περιορισμένης ευθύνης που ρυθμίζεται από το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYSDFS). Έρχεται επίσης ως θέμα του τραπεζικού νόμου της Νέας Υόρκης. Η ανταλλαγή ιδρύθηκε από τα δίδυμα Winklevoss, τους διάσημους υποστηρικτές κρυπτονομισμάτων και διασημότητες στην αντίστοιχη παγκόσμια κοινότητα. Περιττό να πούμε ότι το χρηματιστήριο των Διδύμων και το σταθερό του Bitcoin, εστιάζουν περισσότερο σε εμπόρους από τις Ηνωμένες Πολιτείες, αν και η πλατφόρμα εξυπηρετεί χρήστες από 45 χώρες.

Το GUSD χρησιμοποιεί επίσης το blockchain Ethereum ως βάση του και η αξία του συνδέεται με το Δολάριο ΗΠΑ στη γνωστή αναλογία 1: 1. Όπως και όλοι οι άλλοι αξιόλογοι εκδότες σταθερών νομισμάτων που υποστηρίζονται από το USD, οι Δίδυμοι αποδεικνύουν τη λεγόμενη απόδειξη φερεγγυότητας επιτρέποντας στο αξιόπιστο τρίτο μέρος, κυρίως τη BPM Accounting and Consulting, να διενεργεί ελέγχους και να επαληθεύει την παρουσία του υποκείμενου υπολοίπου USD που διατηρεί η την αμερικανική State Street Bank που υποστηρίζει την αναλογία 1: 1.

Δολάριο Διδύμων χαρακτηρίζεται επίσης από τη μοναδική διαδικασία έκδοσης και εξαγοράς που περιλαμβάνει τη δημιουργία του αντίστοιχου ποσού GUSD κατά την απόσυρσή του από το χρηματιστήριο. Εάν ο χρήστης εξαργυρώσει αυτά τα σταθερά νομίσματα ή καταθέσει το ποσό πίσω στους Διδύμους, το ίδιο ποσό GUSD καίγεται.

Διάγραμμα κεφαλαιοποίησης αγοράς GUSD

Παρά το γεγονός ότι είναι από τα καλύτερα σταθερά νομίσματα USD για το 2021 όσον αφορά τα τεχνικά χαρακτηριστικά, το Gemini Dollar μπορεί να υπερηφανεύεται για την ίδια δημοτικότητα με άλλα νομίσματα στη λίστα μας, κυρίως λόγω του σκληρού ανταγωνισμού από άλλα σταθερά νομίσματα που υποστηρίζονται από μεγαλύτερες πλατφόρμες ανταλλαγής. Η άνοδος και η πτώση του GUSD απεικονίζεται σαφώς στο διάγραμμα κεφαλαιοποίησης της αγοράς παραπάνω. Με συνολική κεφαλαιοποίηση 16,1 εκατομμυρίων δολαρίων και μέσο ημερήσιο όγκο συναλλαγών 10 εκατομμύρια δολάρια, το GUSD κατέχει δικαίως την 490η θέση στις παγκόσμιες τάξεις και προβάλλει μικρούς όγκους συναλλαγών σε όλες τις πλατφόρμες ανταλλαγής, εκτός από το Gemini και το BitMart. Συνοψίζοντας, το GUSD είναι σίγουρα ένα από τα καλύτερα σταθερά νομίσματα που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για την πραγματοποίηση πληρωμών και την αποθήκευση αξίας, αλλά δεν είναι πολύ κατάλληλο για swing trading και scalping.

  • Πλεονεκτήματα: Συμμόρφωση με τους κανονισμούς των ΗΠΑ. επαληθευμένα αποθεματικά.
  • Μειονεκτήματα: Χαμηλή δημοτικότητα μεταξύ των εμπόρων.

Ζεστό USD (HUSD)

Ζεστό USD (HUSD) είναι το σταθερό Bitcoin που υποστηρίζεται από το USD και εκδίδεται από τη Stable Universal, την εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που εδρεύει στο Χονγκ Κονγκ, αλλά λειτουργεί και στις Ηνωμένες Πολιτείες. Ξεκίνησε το 2019 σε συνεργασία με την Paxos Trust Company και την Huobi, το χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων με μία από τις μεγαλύτερες ρευστότητες στην αγορά. Φυσικά, το σταθερό Bitcoin συνδέεται με το δολάριο ΗΠΑ σε αναλογία 1: 1, με τα αποθεματικά να διατηρούνται σε πολλές αμερικανικές τράπεζες. Όπως και το Paxos Standard, το HUSD ρυθμίζεται από το NYDFS και συμμορφώνεται με το νομικό πλαίσιο σχετικά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που υιοθετούνται στη συγκεκριμένη πολιτεία. Η Stable Universal υποβάλλεται σε τακτική εξέταση από την Withum, την υψηλού επιπέδου εταιρεία παροχής συμβουλών, φορολογικών και ελεγκτικών υπηρεσιών που λειτουργεί στις Ηνωμένες Πολιτείες και την Ινδία.

HUSD κεφαλαιοποίηση αγοράς και διάγραμμα τιμών

Όπως ίσως μαντέψατε, το HUSD Το stablecoin έχει σχεδιαστεί για να εξυπηρετεί τις ανάγκες του Παγκόσμιου Χρηματιστηρίου Huobi που καλύπτει τη συντριπτική πλειοψηφία του όγκου συναλλαγών (σχεδόν 90% σε όλες τις αγορές) και των ζευγών συναλλαγών, κυρίως επειδή η πλατφόρμα προσφέρει σημαντικές περικοπές τελών όταν τις πληρώνει στο εγγενές διακριτικό. Το HUSD εμφανίζεται σε πολλά ζεύγη συναλλαγών, το πιο δημοφιλές από τα οποία είναι το USDT/HUSD που αντιπροσωπεύει το 57% του συνολικού όγκου συναλλαγών. Αλλά αν σας αρέσει να διαπραγματεύεστε altcoins μεσαίας κατάταξης όπως το Kusama (KSM) ή το VeChain (VET), ο Huobi θα προσφέρει το αντίστοιχο ζευγάρι με HUSD.

Το παραπάνω διάγραμμα δείχνει ότι η κεφαλαιοποίηση της αγοράς αυτού του σταθεροβίου αυξάνεται σημαντικά από τον Μάιο του 2020, αφού από 148 εκατομμύρια δολάρια έφτασε τα 451 εκατομμύρια δολάρια σε αυτό το χρονικό διάστημα, επιτρέποντας στο σταθερό Bitcoin να ανέβει στην τάξη στην 74η θέση.

  • Πλεονεκτήματα: Υποστηρίζεται από τους Παξούς. καλό ανώτατο όριο αγοράς και πολλά ζεύγη συναλλαγών.
  • Μειονεκτήματα: Συγκεντρώνεται σε μία πλατφόρμα ανταλλαγής.

Ευρώ Statis (EURS)

Ευρώ Statis (EURS) είναι το μόνο νόμισμα στη λίστα σταθερών μας που υποστηρίζεται από Ευρώ. Αναπτύχθηκε από το Foundationδρυμα Statis, μια ευρωπαϊκή εταιρεία που λειτουργεί εντός του κανονιστικού πλαισίου ΕΕ Έθνος – Μάλτα. Επί του παρόντος, τα αποθέματα της εταιρείας ανέρχονται σε 37,5 εκατομμύρια ευρώ, τα οποία επαληθεύονται από τη δικηγορική εταιρεία BDO Malta που διενεργεί μηνιαίες επαληθεύσεις, τριμηνιαίους ελέγχους, εκδίδει ημερήσιες καταστάσεις λογαριασμού, καθώς και επαλήθευση κατ ‘απαίτηση των διαθέσιμων κεφαλαίων. Όπως κάθε άλλο σταθερό Bitcoin, το EURS συνδέεται με το Ευρώ σε αναλογία 1: 1.

Διάγραμμα κεφαλαιοποίησης της αγοράς EURS

ο EURS τα μέλη της ομάδας ισχυρίζονται ότι ο πρωταρχικός τους στόχος είναι να γεφυρώσουν το χάσμα μεταξύ των πραγματικών και των εκτός αλυσίδας αγορών με λύσεις blockchain και τη βιομηχανία αποκεντρωμένων χρηματοδοτήσεων. Το παραπάνω διάγραμμα δείχνει ότι η κεφαλαιοποίηση της αγοράς EURS δεν κυμαίνεται πολύ και έχει φτάσει το επίπεδο των 43 εκατομμυρίων δολαρίων μόλις πρόσφατα, γεγονός που εξηγεί γιατί κατατάσσεται στην 315η θέση. Το Status Euro διαθέτει έναν μικρό αριθμό ανταλλαγών, το πιο αξιοσημείωτο από τα οποία είναι το Uniswap, όπου διαπραγματεύεται ενεργά έναντι USDC και USDT.

  • Πλεονεκτήματα: Επαληθευμένα αποθεματικά και διαφάνεια.
  • Μειονεκτήματα: Χαμηλή συναλλακτική δραστηριότητα με αυτό το σταθερό Bitcoin.

EOSDT (EOSDT)

EOSDT είναι ένα μοναδικό αλλά σε μεγάλο βαθμό υποτιμημένο σταθερό Bitcoin που όχι μόνο έχει δεσμευτεί την αξία του σε δολάρια ΗΠΑ, αλλά χρησιμοποιεί επίσης τα αποθέματα EOS και BTC ως εγγύηση, με το ποσοστό εξασφάλισης 370%. Το stablecoin έχει σχεδιαστεί στο blockchain EOS και εκμεταλλεύεται τα αντίστοιχα έξυπνα συμβόλαια. Η ασφάλεια του EOSDT διασφαλίζεται από την παρουσία κεφαλαίων που διατίθενται στο ειδικό Ταμείο Ισορροπίας Σταθερότητας που ανέρχονται σήμερα σε 14 εκατομμύρια δολάρια, αν και η κεφαλαιοποίηση της αγοράς του σταθερού σπάνια υπερβαίνει τα 2,6 εκατομμύρια δολάρια, γεγονός που το τοποθετεί βαθιά στις παγκόσμιες θέσεις στην 1009η θέση.

Διάγραμμα κεφαλαιοποίησης αγοράς EOSDT

Μια τέτοια ελάχιστη κεφαλαιοποίηση της αγοράς μπορεί να εξηγηθεί από το γεγονός ότι μόνο 2,6 εκατομμύρια EOSDT από τη μέγιστη προσφορά των 170 εκατομμυρίων νομισμάτων είναι τώρα σε κυκλοφορία, που είναι περίπου 2%. Διαφορετικά, η κεφαλαιοποίηση αυτού του σταθερού Bitcoin θα είχε φτάσει τα 169 εκατομμύρια δολάρια. Το EOSDT διαπραγματεύεται πιο ενεργά στο HitBTC και στο Bitcoin.com Exchange, αν και ο μέσος όγκος συναλλαγών σπάνια υπερβαίνει τα $ 500.000.

  • Πλεονεκτήματα: Stablecoin βασισμένο σε μια ενδιαφέρουσα τεχνολογία.
  • Μειονεκτήματα: Μικρό ανώτατο όριο αγοράς. χαμηλός όγκος συναλλαγών · έλλειψη γενικού ενδιαφέροντος από εμπόρους.
Συγγραφέας: Alex Paulson για το Crypto-Rating.com