Stablecoins: Λύση αγοράς κρυπτογράφησης για αποστολή σταθερών πληρωμών

Τα Stablecoins, χρησιμοποιήθηκαν αρχικά ως ένας τρόπος για να αποφευχθούν οι μεγάλες μεταβολές των τιμών στα κρυπτονομίσματα υψηλής μεταβλητότητας, αλλά έκτοτε έγιναν ένας κρίσιμος ακρογωνιαίος λίθος της αγοράς κρυπτογράφησης. Η αγορά κυριαρχείται από ένα σταθερό Bitcoin που ονομάζεται Tether, αλλά λόγω της δημοτικότητάς του, σήμερα διατίθενται στην αγορά αρκετά διαφορετικά σταθερά νομίσματα, προσφέροντας ανταγωνισμό και εναλλακτικές λύσεις στο Tether.

Αυτός ο οδηγός θα εξηγήσει όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για τη συνεχιζόμενη εισβολή στα σταθεράcoin, ώστε να μπορείτε να προσδιορίσετε εάν τα οφέλη του αποκεντρωμένου νομίσματος υπερτερούν εκείνων του νομίσματος fiat. Επιπλέον, θα εξηγήσουμε πόσο διαφορετικά είναι τα σταθερά νομίσματα από άλλα συνηθισμένα κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin και πώς αυτές οι νέες τεχνολογίες φέρνουν επανάσταση στον κόσμο των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών.

Τι είναι τα Stablecoins; Εισαγωγή στο κρυπτογραφικό στοιχείο σταθερής αξίας

Τα Stablecoins είναι ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία με εξαιρετικά χαμηλή μεταβλητότητα στις τιμές, γεγονός που τους δίνει το «σταθερό» όνομα. Τα Stablecoins έχουν σχεδιαστεί για να συνδέονται ένα προς ένα με άλλα σταθερά περιουσιακά στοιχεία, όπως USD, υποστηριζόμενα από πραγματικά δολάρια ή άλλα αξιόπιστα περιουσιακά στοιχεία. Άλλοι τύποι σταθερών νομισμάτων βασίζονται σε αλγόριθμο βασισμένο σε κρυπτονόμισμα για να διατηρήσουν μια σταθερή και σταθερή τιμή ανά νόμισμα.

Τα Stablecoins αναπτύχθηκαν με βάση ότι οι επενδυτές θα χρειαστούν μια ψηφιακή αντικατάσταση για το παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα του δολαρίου, εκτός από την απαίτηση ενός περιουσιακού στοιχείου που δεν παρουσιάζει σημαντικές διακυμάνσεις στην αξία του για χρήση σε χρηματοοικονομικές συναλλαγές.

Για παράδειγμα, το Bitcoin σχεδιάστηκε ως το πρώτο peer-to-peer σύστημα για ψηφιακά μετρητά, αλλά επειδή η τιμή ανά BTC αλλάζει τόσο συχνά και σε τόσο μεγάλο ποσό, η αξία του Bitcoin που αποστέλλεται θα μπορούσε να αλλάξει μέχρι να λαμβάνεται, καθιστώντας το ακατάλληλο για πληρωμές και άλλες οικονομικές συναλλαγές.

Το Bitcoin είναι ιδανικό ως αποθήκη αξίας, οπότε αναπτύχθηκαν εναλλακτικές λύσεις με διάφορα χαρακτηριστικά. Ορισμένα κρυπτονομίσματα επέλεξαν να ενσωματώσουν πρόσθετες δυνατότητες, όπως έξυπνα συμβόλαια, ενώ περιουσιακά στοιχεία όπως το Tether δημιουργήθηκαν με σκοπό να είναι σταθερά.

Το Tether είναι το πιο ευρέως γνωστό και διαπραγματεύσιμο σταθερό Bitcoin στην αγορά σήμερα, ωστόσο, η μάρκα και η μητρική εταιρεία περιβάλλεται από διαμάχες, προσθέτοντας κίνδυνο στο ίδιο το σταθερό Bitcoin που δεν υπάρχει με πολλούς ανταγωνιστές που έγιναν πρόσφατα δημοφιλείς και άρχισαν να πιάνουν μέχρι τον κύριο εντολή Tether.

Όπως και το Tether, τα περισσότερα περιουσιακά στοιχεία κρυπτονομισμάτων σταθεροποίησης είναι συγκεντρωτικά και ελέγχονται από τρίτο μέρος σε αντίθεση με το Bitcoin και το Ethereum που είναι πλήρως αποκεντρωμένα. Αυτό καθιστά ποια μητρική εταιρεία ή κοινοπραξίες βρίσκονται πίσω από κάθε έργο ιδιαίτερα κρίσιμης σημασίας για την επιλογή των σταθερών νομισμάτων για την τοποθέτηση κεφαλαίου.

Πώς λειτουργούν τα Stablecoins; Πώς επιτυγχάνουν τη σταθερότητα του εμπορικού τους σήματος?

Τα Stablecoins λειτουργούν με διάφορους τρόπους, ανάλογα με τον τύπο του εν λόγω νομίσματος. Η πλειοψηφία των σταθερών νομισμάτων στην αγορά κρυπτονομισμάτων υποστηρίζεται άμεσα από δολάρια ΗΠΑ, με αυτόν τον τρόπο κάθε κέρμα επιτυγχάνει σταθερότητα σε συνεχή βάση.

Ορισμένα σταθερά νομίσματα υποστηρίζονται από άλλα περιουσιακά στοιχεία με μεγαλύτερη σταθερότητα, όπως ακίνητα, χρυσό και άλλα. Υπάρχει επίσης ένα υποσύνολο σταθεροποιημένων κρυπτονομισμάτων που βασίζονται σε έναν μοναδικά σχεδιασμένο αλγόριθμο ο οποίος διαχειρίζεται τις διακυμάνσεις των τιμών του σταθερού Bitcoin.

Γιατί να χρησιμοποιήσετε Stablecoins; Οι πολλές και αυξανόμενες περιπτώσεις χρήσης Stablecoins

Τα Stablecoins έχουν δεκάδες περιπτώσεις χρήσης στη σημερινή αγορά κρυπτονομισμάτων, αλλά ξεκίνησαν πριν από χρόνια ως ένας τρόπος για να αποφύγουν τις ιδιαίτερα βίαιες πτώσεις των κρυπτονομισμάτων στην τιμή. Τα ατυχήματα του Fiat είναι εξαιρετικά σπάνια, αλλά όχι αδύνατα, καθιστώντας το γεγονός ότι τα σταθερά νομίσματα υποστηρίζονται από νομίσματα fiat όπως το δολάριο, ένας τρόπος για να αποφευχθεί η αστάθεια, η οποία είναι διαβόητη για την αγορά κρυπτονομισμάτων..

Οι επενδυτές κρυπτονομισμάτων θα αντάλλασσαν το Bitcoin, το Ethereum ή άλλα altcoins τους με σταθερά νομίσματα όπως το Tether ή το USD Coin όταν η αστάθεια αυξήθηκε και οι τιμές άρχισαν να καταρρέουν. Όταν η τιμή του Bitcoin ανεβαίνει ξανά, οι επενδυτές μεταφέρουν με ασφάλεια το κεφάλαιό τους από τα σταθερά νομίσματα πίσω σε κρυπτονομίσματα υψηλότερου κινδύνου.

Τα Stablecoins προσφέρουν επίσης έναν τρόπο πληρωμής ή αποστολής κεφαλαίων ψηφιακά χρησιμοποιώντας κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία, αλλά διασφαλίζει ότι η τιμή παραμένει σταθερή όσο πραγματοποιείται η συναλλαγή. Οι επιβεβαιώσεις μπλοκ Bitcoin διαρκούν έως και δέκα λεπτά και δεν επιβεβαιώνεται κάθε μπλοκ αμέσως. Αυτό αφήνει άφθονο χρόνο για να αλλάξει δραματικά η τιμή από τη στιγμή που τα περιουσιακά στοιχεία φτάνουν στον προορισμό τους από την αποστολή τους. Τα Stablecoins ανακουφίζουν αυτό το ζήτημα, επιτρέποντας διασυνοριακές πληρωμές, μεγάλες μεταφορές κεφαλαίων και γενικές πληρωμές πολύ πιο κατάλληλες.

Τέλος, τα σταθερά νομίσματα έχουν άλλες ενδιαφέρουσες περιπτώσεις χρήσης καθώς η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων αναπτύσσεται περαιτέρω. Το κίνημα DeFi ή αποκεντρωμένης χρηματοδότησης έχει κάνει τα σταθερά νομίσματα εξαιρετικά ελκυστικά για τον μέσο επενδυτή.

Προηγουμένως, η κατοχή σταθερών νομισμάτων δεν ήταν ένας τρόπος για να αποκτήσετε εισόδημα από κεφάλαιο. Σε αντίθεση με το Bitcoin ή το Ethereum που αυξάνονται σε αξία με την πάροδο του χρόνου, τα σταθερά νομίσματα παραμένουν συνήθως συνδεδεμένα με το δολάριο συνήθως. Με $ 1 πάντα, δεν κάνει καθόλου θετική επένδυση. Ωστόσο, τα σταθερά νομίσματα μπορούν να πονταριστούν ή να χρησιμοποιηθούν ως ρευστότητα σε εφαρμογές DeFi, γεγονός που πολλές φορές μπορεί να αποφέρει στον επενδυτή απόδοση ή απόδοση στα σταθερά νομίσματα που συνδέονται με την εφαρμογή.

Τύποι Stablecoins: Τι πρέπει να γνωρίζετε

Υπάρχουν πλέον πάνω από 40 διαφορετικά έργα σταθερού κρυπτονομίσματος στην αγορά κρυπτονομισμάτων, το καθένα προσφέροντας τη δική του γκάμα χαρακτηριστικών και μοναδικών πλεονεκτημάτων. Από τα 40 συν μάρκες που υπάρχουν, καταρτίζονται κυρίως στις ακόλουθες κατηγορίες.

Stablecoins με υποστήριξη Fiat

Τα σταθερά νομίσματα με υποστήριξη Fiat, όπως υποδηλώνει το όνομα, υποστηρίζονται από νομίσματα fiat όπως το δολάριο, το ευρώ ή το γιουάν. Τα νομίσματα Fiat είναι εξαιρετικά χαμηλή μεταβλητότητα σε σύγκριση με τα πρότυπα κρυπτογράφησης ή χρηματιστηρίου, καθιστώντας τα “σταθερά” στα μάτια του επενδυτή. Το ίδιο το δολάριο είναι ασταθές και κυμαίνεται στην τιμή μετατροπής του έναντι άλλων νομισμάτων, ωστόσο, το ίδιο το $ 1 παραμένει πάντα στο $ 1. Επομένως, εάν ένα σταθερό Bitcoin υποστηρίζεται ένα προς ένα με το δολάριο, θα παραμένει πάντα περίπου στο ένα δολάριο ανά νόμισμα.

Συνήθως, αλλά όχι πάντα, αυτός ο τύπος σταθεροβίνης προσφέρει επίσης στους χρήστες τη δυνατότητα να εξαργυρώσουν το σταθερό Bitcoin για ένα αντίστοιχο φυσικό δολάριο, καθώς κάθε νόμισμα υποτίθεται ότι υποστηρίζεται από ένα φυσικό δολάριο στα αποθεματικά της εταιρείας..

Stablecoins με κρυπτογραφική υποστήριξη

Τα σταθερά νομίσματα με κρυπτογράφηση είναι συστήματα σχεδιασμένα που χρησιμοποιούν ένα κρυπτονόμισμα για να αντισταθμίσουν την υψηλότερη μεταβλητότητα ενός άλλου. Ένα καθορισμένο ποσό κρυπτονομίσματος θα κλειδωθεί που ταιριάζει με την προσφορά των σταθερών νομισμάτων, εξασφαλίζοντας τη σταθερότητα.

Stablecoins με υποστήριξη εμπορευμάτων

Μερικές φορές τα Stablecoins υποστηρίζονται από άλλα περιουσιακά στοιχεία εκτός των νομισμάτων fiat. Τις περισσότερες φορές πρόκειται για χρυσό, αλλά χρησιμοποιούνται άλλα προϊόντα για το σκοπό αυτό. Η προμήθεια των σταθερών νομισμάτων θα ήταν συνδεδεμένη με το ποσό των αποθεμάτων των εμπορευμάτων, διατηρώντας ένα σταθερό μανταλάκι.

Αλγοριθμικά Stablecoins

Αυτός ο τύπος σταθερονομίου διέπεται από έναν μοναδικά κωδικοποιημένο αλγόριθμο που διατηρεί μια αυστηρή διαδικασία για τη διασφάλιση της σταθερότητας, σε αντίθεση με την υποστήριξη από άλλο περιουσιακό στοιχείο ή νόμισμα fiat. Ουσιαστικά, η χρήση έξυπνων συμβάσεων αποκεντρωμένων πλατφορμών μπορεί να υποστηρίξει αυτόνομα τα περιουσιακά στοιχεία τουcoincoin.

Λίστα Stablecoins που διατίθενται επί του παρόντος στην αγορά κρυπτογράφησης

Λαμβάνοντας υπόψη πόσα διαφορετικά σταθερά νομίσματα υπάρχουν σήμερα στην αγορά και τους πολλούς διαφορετικούς τύπους, υπάρχουν πάρα πολλά διαφορετικά σταθερά νομίσματα για να τα καταχωρίσετε ξεχωριστά, ωστόσο, εδώ είναι μια λίστα με τα πιο δημοφιλή και πιο διαπραγματευμένα σταθερά νομίσματα στην αγορά σήμερα.

Tether (USDT)

Η Tether είναι μακράν ο μεγαλύτερος παίκτης στην αγορά των σταθερών Bitcoin και έχει τη μεγαλύτερη προσφορά και ανώτατο όριο αγοράς. Αυτή τη στιγμή είναι το τρίτο σε θέση κρυπτονόμισμα συνολικά, πίσω μόνο από το Bitcoin και το Ethereum. Αυτό από μόνο του θα πρέπει να προσφέρει κάποια προοπτική για το μερίδιο αγοράς του σταθερού Bitcoin.

Το USDT είναι το μισό πολλών ζευγών βασικών συναλλαγών έναντι Bitcoin και altcoins στα περισσότερα χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων, ειδικά εκείνων που δεν έχουν πύλη fiat και επιτρέπουν ζεύγη βάσεων USD.

Το Tether δημιουργήθηκε από την ίδια μητρική εταιρεία με το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων Bitfinex και οι δύο μάρκες έχουν περιβάλλεται από αντιπαραθέσεις. Οι ισχυρισμοί ότι το σταθερό Bitcoin δεν υποστηρίζεται με ακρίβεια από αντίστοιχο δολάριο είναι αβάσιμοι παρά πολλές έρευνες υψηλού προφίλ.

Το Tether λέγεται επίσης ότι χρησιμοποιήθηκε για να χειριστεί τις τιμές του Bitcoin κατά τη διάρκεια των ταυρομαχιών, και καθώς αυξάνεται η προσφορά του, αυξάνεται και η τιμή των περισσότερων κορυφαίων κρυπτονομισμάτων, οπότε δεν μπορεί να αμφισβητηθεί ο συσχετισμός.

Νόμισμα USD (USDC)

Το USD Coin είναι ένας σχετικά νεοεισερχόμενος στην αγορά των σταθερών Bitcoin και συγκεντρώνει μεγάλη δημοτικότητα και μερίδιο αγοράς. Το USDC δημιουργήθηκε από μια κοινοπραξία που περιλαμβάνει την Coinbase και άλλες μεγάλες, αξιόπιστες και αξιόπιστες μάρκες.

Αληθινό USD (TUSDT)

Το True USD είναι ένα άλλο νέο που έχει κερδίσει μεγάλο μερίδιο αγοράς τους τελευταίους μήνες καθώς η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων έχει αυξηθεί σε μέγεθος.

Standard Paxos (PAX)

Οι Παξοί κυκλοφόρησαν το σταθερό του Bitcoin κατά τη διάρκεια της αγοράς κρυπτονομισμάτων. Οι Παξοί προσφέρουν επίσης ένα χρυσό νόμισμα.

Dai (DAI)

Το DAI είναι ένα σταθερό κρυπτογράφο που βασίζεται στην πλατφόρμα Maker για να διατηρήσει μια αξία περίπου 1 $. Είναι ένα αποκεντρωμένο σταθερό Bitcoin, σε αντίθεση με τις πολλές συγκεντρωτικές επιλογές που αναφέρονται παραπάνω.

Binance USD (BUSD)

Το Binance USD είναι ένα σταθερό Bitcoin που εκδόθηκε από τη δημοφιλή πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων Binance.

Δίδυμο Διδύμων (GUSD)

Το Gemini Dollar είναι ένα σταθερό Bitcoin που εκδόθηκε από τη δημοφιλή πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων Gemini, που ανήκει στους Winklevoss Twins, Tyler και Cameron.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των Stablecoins

Όπως αποκαλύπτει αυτός ο οδηγός, τα σταθερά νομίσματα έχουν αρκετές περιπτώσεις χρήσης που ξεκλειδώνουν έναν κόσμο παροχών για τους επενδυτές κρυπτονομισμάτων. Αλλά δεν είναι ιδανικά για επενδύσεις ταυτόχρονα.

Εδώ είναι τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της κατοχής σταθερών νομισμάτων.

Πλεονεκτήματα

  • Σταθερό μέρος για να σταθμεύσετε την πρωτεύουσα
  • Η προβλεπόμενη αξία που μεταφέρεται φτάνει στον παραλήπτη
  • Μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να αποφευχθεί η αστάθεια της αγοράς κρυπτογράφησης
  • Κερδίστε ετήσια απόδοση ή απόδοση ποντάροντας σταθερά νομίσματα

Μειονεκτήματα

  • Κάνουν φτωχές επενδύσεις καθώς η αξία τους δεν αυξάνεται ποτέ
  • Οι Stablecoins είναι ιδιαίτερα συγκεντρωμένες στις περισσότερες περιπτώσεις
  • Ορισμένα σταθερά νομίσματα έχουν αρνητική φήμη που σχετίζεται με τη μητρική εταιρεία
  • Υπάρχουν τόσα πολλά για να διαλέξετε, είναι δύσκολο να γνωρίζετε ποιο είναι το καλύτερο

Είναι έξυπνο να επενδύεις ​​σε Stablecoins?

Η αλήθεια είναι ότι, όχι, δεν είναι καθόλου έξυπνο να επενδύεις ​​σε σταθερά νομίσματα. Αλλά αν υπάρχουν τόσα πολλά οφέλη, γιατί δεν είναι μια καλή επένδυση; Επειδή είναι “σταθερές” όπως υποδηλώνει το όνομα. Τα Stablecoins δεν παρουσιάζουν διακυμάνσεις στην αξία τους, κάτι που είναι θετικό όσον αφορά την αποφυγή των πτωτικών τάσεων της αγοράς κρυπτονομισμάτων και την υποτίμηση των τιμών. Ωστόσο, από την άλλη πλευρά, η αξία δεν εκτιμάται ποτέ. Ο μόνος τρόπος για να κερδίσετε πραγματικά χρήματα με τα σταθερά νομίσματα είναι να τα ανταλλάξετε εμπρός και πίσω με κρυπτονομίσματα ή να τα τοποθετήσετε σε μια πλατφόρμα που παρέχει απόδοση επένδυσης. Αλλά ακόμα δεν κάνουν μεγάλες επενδύσεις ως περιουσιακό στοιχείο.

Συχνές ερωτήσεις για το Stablecoin: Συνήθεις ερωτήσεις σχετικά με τα κρυπτονομίσματα Stablecoin

Τα Stablecoins είναι μια νέα τεχνολογία όπως και τα άλλα κρυπτονομίσματα και επομένως οι χρήστες έχουν πολλές ερωτήσεις. Ακολουθούν μερικές από τις πιο συχνές ερωτήσεις σύμφωνα με τις δημοσκοπήσεις μόνο των χρηστών.

Τι είναι τα Stablecoins?

Τα Stablecoins είναι ένας τύπος κρυπτονομίσματος που διατηρεί σταθερή και σταθερή αξία και είναι απρόσβλητος από τις τακτικές διακυμάνσεις της αγοράς κρυπτονομισμάτων. Τα Stablecoins το επιτυγχάνουν αυτό σταθερά σε αξία μέσω μιας σειράς μεθόδων, όπως η υποστήριξη από fiat, βασικά προϊόντα ή άλλα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία.

Τι διατηρεί σταθερό το Stablecoins?

Τα Stablecoins διατηρούνται σταθερά με διάφορους τρόπους. Η πιο δημοφιλής και κοινή μέθοδος περιλαμβάνει τη στήριξη κάθε νομίσματος με αντίστοιχο δολάριο ή άλλο νόμισμα fiat όπως το γιουάν ή το ευρώ.

Πόσα Stablecoins Υπάρχουν?

Υπάρχουν τώρα περισσότερα από 40 διαφορετικά σταθερά νομίσματα στην αγορά, αλλά δημιουργούνται περισσότερα καθημερινά. Παρόλο που υπάρχουν τόσες πολλές επιλογές, μόνο μια χούφτα νομίσματα είναι αξιόπιστα και διαθέτουν ένα λογικό μερίδιο αγοράς.

Είναι το Bitcoin Stablecoin?

Όχι, το Bitcoin δεν είναι ένα σταθερό Bitcoin. Είναι ένα κρυπτονόμισμα και ένα πολύ ασταθές περιουσιακό στοιχείο. Το Bitcoin είναι ο λόγος που υπάρχουν σταθερά νομίσματα με περισσότερους από έναν τρόπους. Χωρίς Bitcoin, κανένα νόμισμα δεν θα υπήρχε και χωρίς τη μεταβλητότητά του, η ανάγκη για σταθερά νομίσματα μπορεί να μην είχε έρθει στο φως. Όταν οι άνθρωποι μιλάνε για το Bitcoin ως σταθερό Bitcoin, αστειεύονται για τις σπάνιες φάσεις όταν το περιουσιακό στοιχείο βιώνει πλάγιες συναλλαγές.

Τι είναι το καλύτερο Stablecoin?

Το καλύτερο σταθερό Bitcoin είναι μια υποκειμενική απάντηση και μόνο ένας χρήστης μπορεί να αποφασίσει. Επί του παρόντος, το Tether είναι το μεγαλύτερο περιουσιακό στοιχείο του σταθερού Bitcoin ανά ανώτατο όριο αγοράς και το τρίτο κατάταξη κρυπτονομισμάτων συνολικά. Εξαιτίας αυτού, είναι σαφώς το πιο χρησιμοποιημένο, αλλά δεν είναι το πιο αξιόπιστο. Είναι δύσκολο να αποκαλέσουμε ένα περιουσιακό στοιχείο που δεν έχει μεγάλη εμπιστοσύνη ως το “καλύτερο”, αλλά είναι ο σημερινός ηγέτης της αγοράς.

Συμπέρασμα: Χρησιμοποιήστε Stablecoins όπως απαιτείται, αλλά για να κερδίσετε χρήματα, ανταλλάξτε Crypto

Τα Stablecoins είναι ένα εξαιρετικό εργαλείο για χρήστες και επενδυτές κρυπτονομισμάτων με περισσότερους από έναν τρόπους. Είναι ένας ιδανικός τρόπος αποστολής αξίας από και προς έναν προορισμό και μέθοδος για την αποφυγή της αστάθειας της αγοράς όταν τα νομίσματα fiat είναι απρόσιτα. Ωστόσο, από την άποψη της επένδυσης, τα σταθερά νομίσματα δεν αξίζουν το κεφάλαιο. Οποιοδήποτε κεφάλαιο σταθμευμένο σε σταθερά νομίσματα, θα παραμείνει σε αυτήν την τιμή για πάντα, συνδεδεμένο με το δολάριο ή οποιοδήποτε περιουσιακό στοιχείο προσπαθεί να διατηρήσει τη σταθερότητα.