Εξηγήθηκαν οι συναλλαγές Forex και CFD – συμβουλές και συμβουλές για αρχάριους

Η αγορά συναλλάγματος είναι η μεγαλύτερη και πιο ρευστή αγορά στον κόσμο. Κάθε μέρα, συναλλάσσονται εκεί νομίσματα αξίας 5,3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Η αγορά συναλλάγματος είναι ένα μέρος όπου όλες οι τράπεζες, οι επιχειρήσεις, οι κυβερνήσεις, οι επενδυτές και οι έμποροι συναντιούνται για να ανταλλάξουν νομίσματα. Περίπου το 15% του όγκου συναλλαγών πραγματοποιείται από εταιρείες και κυβερνήσεις που αγοράζουν και πωλούν αγαθά και υπηρεσίες στο εξωτερικό, και το 85% των συναλλαγών αποτελούν επενδύσεις που πραγματοποιούνται με σκοπό την κερδοφορία από τις κινήσεις νομισμάτων. Οι συναλλαγές στην αγορά συναλλάγματος μπορούν να πραγματοποιηθούν οπουδήποτε στον κόσμο, αλλά οι μεγαλύτεροι όγκοι συναλλαγών προέρχονται από: Λονδίνο, Τόκιο, Ζυρίχη, Φρανκφούρτη, Χονγκ Κονγκ, Σιγκαπούρη, Παρίσι και Σίδνεϊ. Πρέπει να σημειωθεί ότι δεν υπάρχει κεντρική αγορά συναλλάγματος. Η αγορά συναλλάγματος είναι ανοιχτή 24 ώρες την ημέρα, 5 ημέρες την εβδομάδα.

trading-forex

Τι εμπορευόμαστε?

Όταν συναλλάσσουμε forex, εμπορευόμαστε νομίσματα. Μπορούμε είτε να τα αγοράσουμε είτε να τα πουλήσουμε. Τα κύρια νομίσματα με τον μεγαλύτερο όγκο συναλλαγών είναι το δολάριο ΗΠΑ, το ευρώ, η βρετανική λίρα, το ελβετικό φράγκο και το ιαπωνικό γεν. Όλα τα νομίσματα forex διαπραγματεύονται σε ζεύγη (βάση + νόμισμα προσφοράς). Όταν τα ανταλλάσσετε, βασικά προβλέπετε ποιο νόμισμα θα είναι καλύτερο στο μέλλον. Σχεδόν στο 90% όλων των συναλλαγών συναλλάγματος, εμπλέκεται το USD. Όταν πρόκειται για ζεύγη νομισμάτων, το πιο διαπραγματεύσιμο είναι το EUR/USD.

Παράδειγμα απλού εμπορίου

Ας υποθέσουμε ότι αποφασίσατε να ανταλλάξετε το πιο κοινό ζεύγος νομισμάτων – EUR/USD. Για κάποιο λόγο πιστεύετε ότι το ευρώ θα είναι καλύτερα στο μέλλον από το δολάριο. Επομένως, αποφασίζετε να αγοράσετε ευρώ αξίας 1 000 USD και ελπίζετε/προσεύχεστε ότι η αξία του ευρώ θα ανέβει και θα έχετε κέρδος από την αντίστροφη πώληση. Ο συγκεκριμένος τύπος συναλλαγών ονομάζεται “long position”. Αντίστροφα, εάν ένας έμπορος θέλει να κερδίσει χρήματα για την πτώση του ευρώ, πρέπει να δημιουργήσει μια “σύντομη θέση”.

*Μακρά θέση – Αγορά του βασικού νομίσματος και πώληση του νομίσματος προσφοράς

*Σύντομη θέση – Πώληση του βασικού νομίσματος και αγορά του νομίσματος προσφοράς

Νόμισμα βάσης και προσφοράς

EUR/USD – το αριστερό νόμισμα (ευρώ) αναφέρεται ως το βασικό νόμισμα. Ενώ το σωστό (δολάριο) σε αυτό το παράδειγμα αντιπροσωπεύει το “νόμισμα προσφοράς”. Τα ζεύγη νομισμάτων αναφέρονται με μία τιμή. Έτσι, για το ζεύγος EUR/USD μπορεί να είναι για παράδειγμα 1.3261, που σημαίνει ότι για να πάρουμε 1 ευρώ χρειαζόμαστε 1.3261 $. Με άλλα λόγια, αυτή η τιμή μας καθορίζει πόσες μονάδες του δευτερεύοντος νομίσματος (προσφοράς) χρειάζονται για την αγορά του νομίσματος βάσης.

Τιμή προσφοράς και ζήτησης

Τα ζεύγη νομισμάτων χαρακτηρίζονται από δύο διαφορετικές τιμές: την τιμή προσφοράς και την τιμή ζήτησης. Η τιμή προσφοράς (πώληση) είναι χαμηλότερη από την τιμή ζήτησης (αγοράς). Η τιμή προσφοράς αντιπροσωπεύει την ελάχιστη τιμή για την οποία ο μεσίτης σας είναι πρόθυμος να σας πουλήσει ένα νόμισμα. Η τιμή ζήτησης αντιπροσωπεύει τη μέγιστη τιμή που είναι διατεθειμένος να πληρώσει ο μεσίτης σας για ένα νόμισμα.

εξάπλωση

Η διαφορά μεταξύ της προσφοράς και της τιμής ζήτησης είναι γενικά γνωστή ως spread. Συνήθως, το spread είναι η κύρια πηγή χρημάτων για τον μεσίτη σας. Όταν ένας έμπορος πηγαίνει σε μια μακρά θέση όταν η τιμή ζήτησης είναι 1.1354 και ένας άλλος πηγαίνει σε μια μικρή θέση όταν η τιμή προσφοράς είναι 1.1352, ο μεσίτης κερδίζει χρήματα από τη διαφορά μεταξύ αυτών των δύο συναλλαγών – spread (2 πόντους). Όσο πιο συχνά γίνεται διαπραγμάτευση του ζεύγους νομισμάτων, τόσο μικρότερο είναι το spread που είναι ένας λόγος για τον οποίο το spread EUR/USD είναι συνήθως μόνο περίπου 2 pips.

Μόχλευση – εξηγείται απλά

Η μόχλευση είναι ένα πολύ δύσκολο, αλλά κρίσιμο εργαλείο που κάθε έμπορος forex πρέπει να κατακτήσει. Μπορεί να σας βοηθήσει να οδηγήσετε τα κέρδη σας στον ουρανό εάν προβλέψετε σωστά τη μελλοντική κατεύθυνση ενός νομίσματος. Αλλά ταυτόχρονα, μπορεί επίσης να καταστρέψει το αγαπημένο σας κεφάλαιο αρκετά γρήγορα (αν προβλέψετε εσφαλμένα την κατεύθυνση). Οι έμποροι Forex μπορούν συνήθως να χρησιμοποιήσουν έως και 1:30 μόχλευση. Ωστόσο, μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί χαμηλότερη ή μηδενική μόχλευση. Για να καταλάβετε πώς λειτουργεί η μόχλευση, ακολουθήστε το επόμενο παράδειγμα: Ας υποθέσουμε ότι κάνετε συναλλαγές με το ζεύγος νομισμάτων EUR/USD και προβλέπετε ότι το ευρώ θα υποχωρήσει (short position). Για αυτήν τη θέση, χρησιμοποιείτε ένα περιθώριο αξίας 1 000 ευρώ και μόχλευση 1:30. Αυτό θα σας επιτρέψει να κάνετε συναλλαγές με κεφάλαια αξίας 30 000 ευρώ. Δεδομένου ότι το ζεύγος νομισμάτων EUR/USD αναφέρεται σε τέσσερα σημεία μετά το δεκαδικό, κάθε “pip” είναι το 0,01% της “ολόκληρης τιμής”. Με βάση το επενδυμένο ποσό μετά τη μόχλευση (30 000 ευρώ), κάθε pip αξίζει 3 δολάρια. Εάν η επένδυσή σας στο περιθώριο ήταν 100 000 ευρώ και χρησιμοποιούσατε την ίδια μόχλευση, κάθε pip θα άξιζε σχεδόν 10 δολάρια.

Πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε πριν ξεκινήσετε τη διαπραγμάτευση συναλλάγματος

Τι είναι το Pip?

Ο Pip είναι η μικρότερη κίνηση (αύξηση/μείωση) της συναλλαγματικής ισοτιμίας ενός ζεύγους νομισμάτων. Για παράδειγμα, όταν το ζεύγος νομισμάτων EUR/USD πηγαίνει από 1.3634 σε 1.3635, είναι μια κίνηση ενός pip. Από κάθε διαδρομή προς την κατεύθυνσή σας, κερδίζετε χρήματα.

Τι είναι ΠΟΛΥ?

Το LOT είναι μια τυποποιημένη ποσότητα ενός χρηματοπιστωτικού μέσου. Όσον αφορά το Forex, είναι 100 000 μονάδες του βασικού νομίσματος. Εκτός από την τυπική παρτίδα (100.000), υπάρχει επίσης μια μίνι παρτίδα (10.000) ή μια μικρή παρτίδα (1000).

Πότε γίνεται συναλλαγή forex και CFD – ώρες αγοράς

Γενικά, η αγορά συναλλάγματος είναι ανοιχτή 5 ημέρες την εβδομάδα 24 ώρες την ημέρα. Η αγορά μπορεί να χωριστεί σε τέσσερις μεγάλες συνεδριάσεις συναλλαγών: τη συνεδρίαση του Λονδίνου (έχει τον μεγαλύτερο όγκο συναλλαγών), τη σύνοδο του Σίδνεϊ, τη σύνοδο του Τόκιο και τη συνεδρίαση της Νέας Υόρκης. Ας δούμε ποιες είναι οι ανοιχτές και κλειστές ώρες για τις μεγαλύτερες συνεδρίες στον κόσμο.

Συνεδρία Ανοιξε κλείσε GMT EDT
Σίδνεϊ Ανοιξε 10:00 ΜΜ 5:00 ΜΜ
Σίδνεϊ Κλείσε 7:00 ΠΜ 2:00 ΠΜ
Τόκιο Ανοιξε Μεσάνυχτα 7:00 ΜΜ
Τόκιο Κλείσε 9:00 Π.Μ 4:00 Π.Μ
Λονδίνο Ανοιξε 8:00 ΠΜ 3:00 Π.Μ
Λονδίνο Κλείσε 5:00 ΜΜ 12:00 Μ.Μ
Νέα Υόρκη Ανοιξε 13:00 μ.μ 8:00 ΠΜ
Νέα Υόρκη Κλείσε 10:00 ΜΜ 5:00 ΜΜ

Έχετε υπόψη ότι οι ώρες λειτουργίας και κλεισίματος μπορεί να διαφέρουν κατά τους μήνες Οκτώβριο και Απρίλιο, επειδή ορισμένες χώρες μετατοπίζονται σε/από θερινή ώρα (DST). Ο παραπάνω πίνακας περιλαμβάνει τις θερινές ώρες λειτουργίας. Όταν έρχεται ο Οκτώβριος, πρέπει να προσαρμόσετε τις ώρες σε αυτόν τον πίνακα. Οι ανοιχτοί και οι κλειστοί χρόνοι είναι πολύ σημαντικοί και το να τους γνωρίζετε είναι σχεδόν κρίσιμο εάν θέλετε να κάνετε συναλλαγές με κέρδος. Είναι καλύτερο να πραγματοποιείτε συναλλαγές όταν η αγορά έχει τον μεγαλύτερο όγκο συναλλαγών. Αυτό συμβαίνει όταν περισσότερες από μία αγορές είναι ανοιχτές και οι πιο πολυσύχναστες ώρες είναι όταν συμβαίνουν αλληλεπικαλύψεις.

Νέα Υόρκη και Λονδίνο: μεταξύ 13:00 μ.μ. – 5:00 μ.μ. GMT / 8:00 π.μ. – 12:00 μεσημέρι EDT

Σίδνεϊ και Τόκιο: μεταξύ Μεσάνυχτα- 7:00 π.μ. GMT / ΜΜ 7:00 μ.μ.- 2:00 π.μ. EDT

Λονδίνο και Τόκιο: μεταξύ 8:00 π.μ. – 9:00 π.μ. GMT / 3:00 π.μ. – 4:00 π.μ. EDT

Πόσα μπορώ να κερδίσω με συναλλαγές forex?

Αυτή η ερώτηση δεν μπορεί να απαντηθεί με ειλικρίνεια. Αυτό συμβαίνει επειδή τα πραγματικά αποτελέσματα δεν μπορούν να προβλεφθούν με 100% βεβαιότητα. Από μια επένδυση 100 $, ενδέχεται να κερδίσετε επιπλέον 200 USD, αλλά θα μπορούσατε επίσης να χάσετε ολόκληρη την επένδυση ή ακόμη περισσότερο εάν δεν δημιουργήσετε μια stop-loss. Η απόφαση να τερματιστεί η συναλλαγή εναπόκειται αποκλειστικά στον έμπορο και δεν υπάρχει τρόπος να προβλέψουμε ακριβώς τη συμπεριφορά του, τις κινήσεις του και συνεπώς τα κέρδη του. Ο έμπορος μπορεί να βρίσκεται σε μια θέση για παράδειγμα για μια ημέρα, ή δύο εβδομάδες ή για μόλις 10 λεπτά.

Πώς μπορώ να προσαρμόσω τον κίνδυνο των συναλλαγών μου?

Αυτό μπορεί να γίνει χρησιμοποιώντας εργαλεία διαχείρισης κινδύνου. Μπορείτε να ορίσετε ένα αυτόματο κλείσιμο των συναλλαγών σας όταν το νόμισμα φτάσει σε μια συγκεκριμένη τιμή (σε κέρδος = λάβετε κέρδος ή σε ζημία = διακοπή ζημίας) ή μπορείτε να παρακολουθείτε ενεργά τις συναλλαγές και να τις κλείνετε χειροκίνητα. Τόσο η διακοπή της ζημίας όσο και η λήψη κερδών είναι πολύ σημαντικά εργαλεία που πρέπει να μάθετε να χρησιμοποιείτε. Το stop-loss διασφαλίζει ότι δεν θα χάσετε όλα τα χρήματά σας όταν η αγορά αντιστραφεί και στραφεί εναντίον σας. Το κέρδος ανάληψης είναι ακριβώς το αντίθετο, μερικές φορές είναι καλύτερο να κλείσετε μια συναλλαγή όταν είστε σε εξέλιξη παρά να χάσετε τα χρήματα που κερδίσατε.

Η διαφορά μεταξύ CFD και forex

Η διαφορά μεταξύ forex και CFD είναι πολύ συχνά παρεξηγημένη, παρόλο που είναι πολύ απλή. Ως έμπορος CFD, μπορείτε να ανταλλάξετε CFD σε μετοχές, βασικά προϊόντα, δείκτες, επιλογές, ETF και επίσης forex. Όταν κάνετε συναλλαγές CFD σε forex, δεν σας ανήκουν τα νομίσματα που εμπορεύεστε, έχετε μόνο μια σύμβαση στις συναλλαγές σας. Από την άλλη πλευρά, όταν κάνετε συναλλαγές forex χωρίς να χρησιμοποιείτε CFD, τα ανταλλάσσετε «απευθείας» και είστε ο κάτοχος των νομισμάτων που εμπορεύεστε. Τούτου λεχθέντος, η διαφορά μεταξύ forex και CFD σε forex είναι πολύ λεπτή καθώς οι περισσότεροι έμποροι που χρησιμοποιούν το ένα ή το άλλο θέλουν να κερδοσκοπούν για τις κινήσεις νομισμάτων ούτως ή άλλως.forex-trading

Πού να ανταλλάξετε forex και CFD

Το Forex, καθώς και τα CFD, μπορούν να διαπραγματευτούν και από υπολογιστή ή από κινητή συσκευή. Το κατάλληλο λογισμικό ή πλατφόρμα που βασίζεται στον ιστό θα σας παρασχεθεί από τον μεσίτη της επιλογής σας. Οι περισσότεροι μεσίτες FX και CFD διαθέτουν δωρεάν λογαριασμό επίδειξης, οπότε είναι δυνατό να δοκιμάσετε την πλατφόρμα τους χωρίς να διακινδυνεύσετε χρήματα. Διαθέτουμε στον ιστότοπό μας 5 δημοφιλείς μεσίτες FX και CFD που προτείνουμε προσωπικά. Καθένα από αυτά ρυθμίζεται είτε από την CySEC (ρυθμιστικό φορέα με έδρα την Κύπρο) είτε από την FCA (ρυθμιστικό φορέα με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο) και ορισμένα επίσης από την FSCA (χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή στη Νότια Αφρική). Η ελάχιστη κατάθεση που απαιτείται για την έναρξη πραγματικής διαπραγμάτευσης ποικίλλει από μεσίτη σε μεσίτη, έχοντας πει αυτό, το τυπικό πρότυπο για τη βιομηχανία συναλλάγματος και CFD είναι μια επένδυση μεταξύ $ 10 και $ 250.